律图审稿专业委员会3轮严审

恶意透支的行为有哪些,哪些行为构卡恶意透支

帮助5人 4.1w浏览 #金融保险 匿名 2021-03-14 广东中山
问题相似?点击查看诊断报告~
律师解答 共1条
  • 金融风控法务
    金融风控法务
    66人赞同了该解答
    咨询我
    一、构成恶意透支的行为有哪些信用卡恶意透支是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。信用卡恶意透支行为包括两种基本行为方式:一是超过规定限额透支,即超过信用卡章程的规定或者发卡银行的允许透支。二是超过规定期限透支,即在规定的时间内没有归还本息。一般来说,信用卡恶意透支行为,将在发卡银行留下不良的信用记录,影响持卡人的个人信用。
    二、哪些行为构成恶意透支在司法实践中,犯罪分子采用的恶意透支的行为方式也是十分狡猾和多变的,归纳一下大致有以下几种表现形式:

    1)持卡人以非法占有为目的,短时间内持信用卡在银行授权的范围内,多次、多地取现、购物或者消费,积少成多,最后形成大量透支,最后行为人携款潜逃,使得银行无法追回透支款。

    2)行为人骗领信用卡后进行恶意透支。由于申办的材料都是虚假的,银行凭发卡时所记载的持卡人的情况进行催收透支款项时难以找到行为人,损失便无法挽回。

    3)持卡人与发卡银行工作人员或者特约商户工作人员互相勾结,利用信用卡恶意透支。

    4)持卡人与担保人采取交叉担保、多头透支的方式,占有银行资金。例如甲为乙担保,乙为并担保,丙为甲担保,分头在不同银行申办信用卡,然后利用信用卡突击性反复透支,携款外逃或者将资金秘密转外境外。
    全文
    9 2021-03-14
文章涵盖面广,如需要针对性解答,可立即咨询小助手
咨询助手
24小时在线
立即咨询 >
投诉/举报
免责声明:以上内容解答仅供参考,不代表平台的观点和立场。若内容有误或侵权,请通过右侧【投诉/举报】联系我们更正或删除。
展开
问题没解决?125200人选择咨询律师
当前5958位律师在线平均3分钟响应99%好评
恶意透支的行为有哪些,哪些行为构卡恶意透支
一键咨询
  • 178****0810用户2分钟前提交了咨询
    153****6755用户4分钟前提交了咨询
    158****4423用户3分钟前提交了咨询
    156****6578用户1分钟前提交了咨询
    梅州用户4分钟前提交了咨询
    广州用户4分钟前提交了咨询
    144****0413用户4分钟前提交了咨询
    惠州用户2分钟前提交了咨询
    168****6225用户4分钟前提交了咨询
    148****5544用户3分钟前提交了咨询
    河源用户2分钟前提交了咨询
    佛山用户3分钟前提交了咨询
    148****6116用户4分钟前提交了咨询
    177****0467用户3分钟前提交了咨询
    佛山用户4分钟前提交了咨询
  • 175****4556用户4分钟前提交了咨询
    佛山用户3分钟前提交了咨询
    155****6354用户4分钟前提交了咨询
    江门用户2分钟前提交了咨询
    佛山用户3分钟前提交了咨询
    170****5788用户3分钟前提交了咨询
    145****7486用户1分钟前提交了咨询
    151****4331用户3分钟前提交了咨询
    142****7481用户3分钟前提交了咨询
    梅州用户1分钟前提交了咨询
    130****2021用户3分钟前提交了咨询
    东莞用户1分钟前提交了咨询
    广州用户3分钟前提交了咨询
    145****2556用户1分钟前提交了咨询
    136****6583用户2分钟前提交了咨询
    167****2537用户3分钟前提交了咨询
    江门用户1分钟前提交了咨询
    168****7317用户3分钟前提交了咨询
    江门用户4分钟前提交了咨询
    145****5031用户4分钟前提交了咨询
    131****1252用户1分钟前提交了咨询
    157****4724用户2分钟前提交了咨询
    清远用户4分钟前提交了咨询
    肇庆用户3分钟前提交了咨询
    140****6455用户2分钟前提交了咨询
    梅州用户1分钟前提交了咨询
    150****2115用户1分钟前提交了咨询
    韶关用户4分钟前提交了咨询
    153****6806用户1分钟前提交了咨询
    汕尾用户4分钟前提交了咨询
    广州用户1分钟前提交了咨询
    141****4348用户1分钟前提交了咨询
    深圳用户1分钟前提交了咨询
    中山用户2分钟前提交了咨询
    177****5442用户1分钟前提交了咨询
    潮州用户1分钟前提交了咨询
    162****8010用户1分钟前提交了咨询
    137****1544用户2分钟前提交了咨询
    138****4187用户2分钟前提交了咨询
    172****2128用户3分钟前提交了咨询
    164****6231用户1分钟前提交了咨询
    143****3445用户2分钟前提交了咨询
    潮州用户3分钟前提交了咨询
    140****1506用户1分钟前提交了咨询
    东莞用户2分钟前提交了咨询
    佛山用户2分钟前提交了咨询
    清远用户1分钟前提交了咨询
    汕尾用户3分钟前提交了咨询
    141****8448用户4分钟前提交了咨询
    161****1752用户2分钟前提交了咨询
    河源用户3分钟前提交了咨询
    阳江用户4分钟前提交了咨询
    131****4037用户3分钟前提交了咨询
    揭阳用户2分钟前提交了咨询
    151****1624用户2分钟前提交了咨询
    153****7423用户4分钟前提交了咨询
    165****8462用户1分钟前提交了咨询
    清远用户4分钟前提交了咨询
    135****4430用户3分钟前提交了咨询
    175****1272用户1分钟前提交了咨询
    江门用户1分钟前提交了咨询
    汕尾用户1分钟前提交了咨询
    130****0084用户3分钟前提交了咨询
    揭阳用户2分钟前提交了咨询
    131****7430用户1分钟前提交了咨询
    144****1387用户2分钟前提交了咨询
    156****7800用户4分钟前提交了咨询
    173****1520用户3分钟前提交了咨询
    清远用户1分钟前提交了咨询
    惠州用户2分钟前提交了咨询
    155****3484用户2分钟前提交了咨询
    清远用户2分钟前提交了咨询
    湛江用户2分钟前提交了咨询
    汕尾用户4分钟前提交了咨询
    清远用户4分钟前提交了咨询
    湛江用户3分钟前提交了咨询
    惠州用户4分钟前提交了咨询
    150****7466用户4分钟前提交了咨询
    潮州用户4分钟前提交了咨询
    广州用户4分钟前提交了咨询
    阳江用户2分钟前提交了咨询
    梅州用户3分钟前提交了咨询
    韶关用户2分钟前提交了咨询
    珠海用户1分钟前提交了咨询
    梅州用户3分钟前提交了咨询
为您推荐
无锡152****4805用户2分钟前已获取解答
南京152****7155用户4分钟前已获取解答
苏州177****8907用户2分钟前已获取解答
什么是恶意透支行为
恶意透支,即信用卡诈骗罪的特定情形之一,指持卡人非法占有为目的,故意超出规定额度或期限透支,且在银行两次催告后,逾期三个月仍未履行还款义务。这种行为严重违反了我国刑法,损害了银行和其他金融机构的利益,破坏了金融市场的正常秩序。因此,我们必须坚决打击恶意透支行为,维护金融市场的健康稳定发展。
10w+浏览
刑事辩护
什么是恶意透支行为
恶意透支,即信用卡诈骗罪的特定情形之一,指持卡人非法占有为目的,故意超出规定额度或期限透支,且在银行两次催告后,逾期三个月仍未履行还款义务。这种行为严重违反了我国刑法,损害了银行和其他金融机构的利益,破坏了金融市场的正常秩序。因此,我们必须坚决打击恶意透支行为,维护金融市场的健康稳定发展。
10w+浏览
刑事辩护
哪些行为构成恶意透支
在现实生活中,很多人常常因为对法律知识了解的很少,而导致自己没有办法去维护自己的合法权益。所以我们需要多多了解一些于自己息息相关的法律知识,本篇文章为您整理了一些关于哪些行为构成恶意透支的法律知识,请阅读文章详细内容了解。
10w+浏览
合同事务
如何认定恶意透支行为罪
要确定恶意透支犯罪,需要考虑以下几点: 1.透支者明知自己没有还款能力,却还大量透支; 2.透支的资金被随意挥霍,或者透支者逃避催收; 3.存在转移资金、隐匿财产等行为; 4.透支金额达到一定规模,并且在银行两次催收后三个月内仍未归还,这种情况就构成犯罪了。
10w+浏览
刑事辩护
怎么认定为恶意透支罪行
该行为的金额巨大,是额度和期限限制的好几倍。银行都已经催了两次了,可都过去三个月了,这人还是没还钱。这借款人也太没信誉了,明知道自己还不上,还大额透支,最后没钱还,银行都找不到他人了。
10w+浏览
刑事辩护
顶部
律图法律咨询 发来一条私信

你好,您的法律问题还没有找到满意的答案吗?可以直接私信我单独沟通哦~

温馨提示
浏览更多,不如直接问律师
律图法律咨询 24h在线
18万+

认证律师

15亿+

普法人次

9

最快响应