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认定损失类贷款的标准有什么[律师回复] （一）对于银行等金融机构，在贷款发放前应严格审查借款人资质，包括信用状况、还款能力等，降低出现损失类贷款的风险。 （二）贷款发放后，要持续跟踪借款人的经营、生活等状况，及时发现可能导致贷款无法收回的风险因素，提前采取措施。 （三）当出现可能认定为损失类贷款的情形时，银行应及时启动追偿程序，如通过法律诉讼等方式维护自身权益。 （四）对于符合损失类贷款标准的，银行需按规定足额计提坏账准备，以应对可能的损失。 法律依据： 《中华人民共和国商业银行法》第五十七条规定，商业银行应当按照国家有关规定，提取呆账准备金，冲销呆账。此条规定明确了商业银行对于可能出现的呆账损失应提取准备金，损失类贷款属于基本无法收回的贷款，银行按规定计提坏账准备与之相符。平台专业咨询...
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银行信用卡会按照什么标准处罚[律师回复] 结论： 银行对信用卡持卡人的处理分合同和法律层面，逾期或违规使用信用卡会面临违约金、信用额度调整、刑事处罚、行政处罚等后果。 法律解析： 在合同层面，依据信用卡领用合约，持卡人逾期还款，银行有权收取违约金和利息，调整信用额度、暂停用卡、委托催收并上报征信。若违规套现，银行可暂停用卡并要求清偿欠款。在法律层面，逾期金额大且经两次催收超三个月未还，认定为恶意透支可能构成信用卡诈骗罪。套现情节严重违反支付结算管理规定会受行政处罚，提供套现服务主体可能构成非法经营罪。这些处理都要符合民法典合同编、刑法及金融监管法规。若遇到信用卡使用方面的法律问题，建议向专业法律人士咨询，获取准确、有效的法律建议和帮助。律图专业咨询...
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银行对涉案账户会采取怎样的处罚[律师回复] 结论： 银行对涉案账户的处理措施依涉案性质和情节而定，包括尽职调查、限制交易、冻结账户、注销账户等，会对账户持有人金融活动产生实质限制。 法律解析： 银行依据反洗钱义务和账户管理规定处理涉案账户。银行先对账户进行尽职调查，核实交易背景和资金来源。若发现可疑交易，会采取暂停非柜面业务、限制转账额度等限制措施。若账户涉及违法犯罪活动，银行会配合司法机关冻结账户并向监管部门报告。对于严重违规账户，银行可依规注销。同时，账户持有人可能被纳入金融机构风险名单。这些措施是银行履行法定职责，防范金融风险、配合执法机关调查，虽非行政处罚，但对账户持有人金融活动有实质影响。如果对银行处理涉案账户的措施有疑问或遇到相关法律问题，可向专业法律人士咨询。本地优选咨询...
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亲人用我银行卡走账怎么办[律师回复] 法律分析： （1）若亲人使用银行卡走账的资金来源合法，也可能违反银行关于个人账户管理的规定，银行有权暂停银行卡的使用或限制交易功能，影响个人正常的金融业务办理。 （2）若走账资金涉及洗钱、诈骗、逃税等违法犯罪活动，提供银行卡的人可能面临法律责任。即使本人不知情，也可能因提供银行账户协助违法资金流转，被认定为共同犯罪的共犯，或构成帮助信息网络犯罪活动罪，需承担相应的刑事处罚。 （3）若已经发生亲人用卡走账的情况，应立即联系银行冻结或注销该银行卡，避免后续风险扩大。同时收集走账相关的交易记录、沟通记录等作为证据，若警方介入调查，需如实陈述情况，证明自身无主观故意参与违法活动。 提醒： 建议直接拒绝亲人使用自己银行卡走账的要求，若已发生此类情况，需及时采取措施减少风险并保留证据，必要时咨询专业人士获取法律帮助。律图法律顾问...
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伪造公司印章贷款怎么处理[律师回复] 1.伪造公司印章贷款行为涉嫌伪造公司印章罪和贷款诈骗罪，要依法追究刑事责任。伪造公司印章罪法定刑为三年以下有期徒刑、拘役、管制或剥夺政治权利，并处罚金。贷款诈骗罪依骗取贷款数额及情节严重程度，量刑从五年以下有期徒刑或拘役到十年以上有期徒刑甚至无期徒刑不等，同时并处罚金或没收财产。两罪一般按牵连犯从一重罪处罚。 2.对于此类行为，行为人应退赔金融机构贷款损失。若公司因印章被伪造遭受损失，可向行为人主张民事赔偿。若金融机构未尽审慎审查义务，也需承担相应民事责任。 3.建议金融机构加强贷款审查流程，提高对印章真伪等资料的鉴别能力，落实尽职调查，降低此类风险。公司要妥善保管印章，建立严格的印章管理制度，发现印章被伪造及时采取法律措施维护权益。司法机关应加大对此类犯罪的打击力度，以起到震慑作用。平台精选咨询...
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律师说法·金融保险
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个人办理工商银行贷款的条件有哪些？个人办理工商银行贷款的条件有具备完全行为能力、信用记录良好、并且有一定还款能力等。如果办理工行的信用贷款，要求更高，在工伤有优质存款或者是工行的高级别信用客户的，办理贷款可以拿到的额度高。3.2w浏览 2024-11-11
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对单行道逆行的行为怎么处罚？违规在单行道上逆行的车辆，处以罚款200元扣3分处罚;对违规停放的 车辆，给予罚款50元扣2分的处罚。根据《中华人民共和国道路交通安全法》第八十九条、第九十条之规定，行人、乘车人、非机动车驾驶人违反道路交通安全法律、法规关于道路通行规定的，处警告或者五元以上五十元以下罚款。4.1w浏览 2024-11-11
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港澳通行证可以异地办理吗港澳通行证是可以异地申请办理的，在大陆有六个城市都是可以异地办理港澳通行证的，对于非本地户籍和在校大学生都可以在这六个城市办理港澳通行证的折你去哪个，但是需要居住证。10w+浏览 2024-11-11
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