吴XX非法吸收公众存款罪一审刑事判决书

公诉机关泰兴市人民检察院。

被告人吴XX，汉族，苏州XX公司员工。因本案，于2013年10月9日被泰兴市公安局刑事拘留，同年11月15日被逮捕。现羁押于泰州市看守所。

辩护人汤向群，江苏XX律师。

泰兴市人民检察院以泰检诉刑诉（2014）61号起诉书指控被告人吴XX犯非法吸收公众存款罪，于2014年3月20日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。泰兴市人民检察院代理检察员虞娟、被告人吴XX及其辩护人汤向群到庭参加了诉讼。现已审理终结。

经审理查明：

2009年年底至2010年4月间，被告人吴XX为赚取高利贷利息差额，以帮助他人放高利贷赚取利息差等为由，并承诺给付月息3分至1角5分的高额利息，先后向社会公众钱XX、吴XX等10余人非法吸收公众存款共计人民币521.34万元，除去已支付的本息人民币359.87万元，余款人民币203.59万元至今未能归还，所借款项被被告人吴XX支付高额利息、生活开支等（详见被告人吴XX借款统计表）。

归案后，被告人吴XX如实供述了上述全部犯罪事实。

上述事实，被告人吴XX在开庭审理过程中亦无异议，且有书证收条、借条，证人吴XX、丁XX、钱XX、丁XX、吴XX、吴XX、钱XX、尹X、王X、徐X、钱XX、吴XX等人的证言，公安机关依法调取的房屋抵押转让协议书，出具的常住人口基本信息、归案情况说明等证据证实，足以认定。

本院认为，被告人吴XX非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予以惩处。泰兴市人民检察院对被告人吴XX犯非法吸收公众存款罪的指控成立，本院予以支持。被告人吴XX归案后如实供述自己的全部犯罪事实，依法可从轻处罚；被告人吴XX自愿认罪，可酌情从轻处罚。

关于辩护人提出“从被吸资人吴XX与被告人吴XX2010年2月26日签订的协议，可以看出在被告人吴XX将住房转让给被吸资人吴XX后，双方都不存在债权、债务关系，该协议是双方真实的意思表示，从法律上来讲，被吸资人吴XX应当没有损失，退一步讲，即使此时被吸资人吴XX不要上述房屋，被告人吴XX也仅欠吴XX25万元，而没有70万元”的辩护意见，经查，一是吴XX与吴XX之间支付利息的情况有经庭审质证的书证印证，二是吴XX在补充侦查阶段所作的证言当中，对25万元的借款以及房屋转让的性质作出了明确的界定，其是为了减少自己的损失，而并非是清空债务。故对上述辩解护意见，本院不予采纳。

关于辩护人提出“被吸资人没有说真话，从当时整个黄桥打会的行情以及何某某、钱XX、向某某等人的笔录来看，8分利息根本不算高额，1角5至3角才是高额利息。如果只有8分的利息，被吸资人不会将自己的亲朋好友的钱也拿来放给被告人吴XX”的辩护意见，经查无事实依据，故本院亦不予采纳。

关于辩护人提出“被告人吴XX具有法定从轻处罚情节，建议对其酌情从轻处罚”的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。

依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第六十四条之规定，判决如下：

一、被告人吴XX犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年四个月，并处罚金人民币十二万元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年10月9日起至2019年2月8日止；罚金限在本判决生效后三个月内缴纳）。

二、公安部门未扣押的被告人吴XX的违法所得人民币203.59万元，在查明被告人吴XX财产下落后予以追缴，分别发还给相关被害人。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。

审　判　长　　秦晓林

审　判　员　　徐辉云

人民陪审员　　严XX

书　记　员　　张XX