庄XX、孔X等犯伪造、变造金融票证罪一审刑事判决书

公诉机关浙江省温州市鹿城区人民检察院。

被告人庄XX，无业。曾因犯抢劫罪于2004年11月13日被福建省福清市人民法院判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，2006年3月30日因故意伤害被撤销缓刑，执行原判有期徒刑一年六个月；又因犯故意伤害罪于2011年3月22日被福建省福清市人民法院判处有期徒刑二年六个月，刑期至2013年4月28日止。因本案于2014年12月18日被抓获，次日被刑事拘留，2015年1月23日被逮捕。现羁押于温州市鹿城区看守所。

辩护人郑峰，浙江XX律师。

被告人孔X，无业。因本案于2014年12月18日被抓获，次日被刑事拘留，2015年1月23日被逮捕。现羁押于温州市鹿城区看守所。

援助辩护人周XX，浙江XX律师。

被告人金X，无业。因犯盗窃罪于2006年10月30日被浙江省玉环县人民法院判处拘役五个月，同年11月20日刑满释放。因本案于2014年12月18日被抓获，次日被刑事拘留，2015年1月23日被逮捕。现羁押于温州市鹿城区看守所。

辩护人林XX，浙江XX律师。

温州市鹿城区人民检察院以鹿检公诉刑诉（2015）1525号起诉书指控被告人庄XX、孔X、金X犯伪造金融票证罪，于2015年9月21日向本院提起公诉。本院于同年9月23日立案，并依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。温州市鹿城区人民检察院指派代理检察员宋XX出庭支持公诉，被告人庄XX、孔X、金X及辩护人郑峰、林XX、援助辩护人周XX到庭参加诉讼。现已审理终结。

温州市鹿城区人民检察院指控：2014年12月初，被告人庄XX、孔X、金X在广东省深圳市经预谋，由庄XX准备笔记本电脑、刷卡器，并从网上购得外国信用卡信息，孔X、金X联系购买空白的信用卡及烫金机、刷卡器、制卡机等，三被告人利用上述设备，以将他人信用卡信息资料写入磁条介质等方式伪造信用卡。2014年12月28日下午2时许，三被告人在本区人民西路温富大厦瑞都商务宾XX308房间准备再次伪造信用卡时，被公安人员查获。公安人员在庄XX身上的钱包内查获伪造的信用卡4张及空白信用卡3张；在房间内，另查获空白信用卡18张及刷卡器、烫金机、制卡机、笔记本电脑等。针对指控的事实，公诉机关提供了相应的证据，认为三被告人的行为已构成伪造金融票证罪，鉴于被告人庄XX是累犯，提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第一款第（四）项、第六十五条第一款、第二十五条第一款之规定，予以处罚。

公诉人在发表公诉词称，被告人孔X在法庭上能认罪，可认定孔X有坦白情节，对其可依法从轻处罚。

被告人庄XX辩解，被查获的信用卡都是网上买来的，其还没来得及伪造。

被告人孔X对指控的事实无异议。

被告人金X辩解，其没有参与预谋伪造信用卡。

辩护人郑峰辩称：从被告人庄XX身上查获的7张信用卡，仅仅只有1张雄鹰图案的信用卡里输入了实际的用户信息并用于消费，其余6张中的3张信用卡仅仅是卡的表面上打上了数字，没有输入实际的用户信息，应认定为空白信用卡；庄XX用伪造的信用卡进行消费，金额较少，请求对庄XX从轻处罚。

援助辩护人周XX辩称：本案1张有雄鹰图案的信用卡能够刷卡消费，可认定为伪造信用卡，其他的都是空白卡或未完成卡；被告人孔X只是跟随参与，是从犯，归案后有坦白情节，请求对孔X从轻处罚。

辩护人林XX辩称：被查获伪造的信用卡4张及空白信用卡3张，经有关单位查验，只得出是伪卡，未明确区分是伪造信用卡还是伪造的空白信用卡；本案只能认定一张有雄鹰图案的卡为伪造信用卡；被告人金X在本案中作用较小，可以认定为从犯，请求对金X从轻处罚。

经审理查明：2014年12月初，被告人庄XX提议并与被告人孔X、金X经预谋，由庄XX购买了笔记本电脑、刷卡器，并从网上购得外国信用卡信息，孔X、金X联系购买了空白的信用卡及烫金机、制卡机。随后，庄XX、孔X利用上述设备，以将他人信用卡信息资料写入磁条介质等方式伪造信用卡。之后，金X驾车载带庄XX、孔X先后在深圳、香港用其中1张伪造的信用卡（蓝色，正面有雄鹰图案，卡面卡号与内部卡号均为54×××65）刷卡消费共计人民币约13000元。

2014年12月28日下午2时许，被告人庄XX、孔X、金X在温州市鹿城区人民西路温富大厦瑞都商务宾XX308房间内准备再次伪造信用卡时，被公安人员抓获，并在庄XX携带的钱包内查获伪造的信用卡4张（1张半紫半灰色，卡面卡号为54×××44，内部卡号为55×××60；1张蓝色，正面有雄鹰图案，卡面卡号与内部卡号均为54×××65；2张正面蓝色，卡面卡号与内部卡号分别为43×××02、54×××89VISA）及空白信用卡3张，又在房间内查获空白信用卡18张及笔记本电脑、刷卡器、烫金机、制卡机等。

上述事实，有公诉机关提供并经当庭质证、认证的搜查笔录、扣押清单、调取证据清单、客人登记单、有关银行卡真伪查验结果、刑事判决书、刑满释放证明书、情况说明、归案情况说明、户籍证明及被告人庄XX、孔X、金X在侦查机关的供述等证据所证实，本院予以确认。

关于被告人庄XX提出被查获的信用卡都是网上买来的，其还没来得及伪造，以及被告人金X提出其没有参与预谋伪造信用卡的辩解意见。经查：被告人庄XX在侦查机关的供述，供称其在与被告人孔X、金X交谈中，其称可用空白信用卡做成可刷卡消费的信用卡，后其负责准备用于复制信用卡的电脑和复制银行卡磁条的刷卡机，孔X、金X购买了烫金机、制卡机及制作信用卡的空卡，其用设备伪造了4张信用卡，还有3张空卡还没来得及制作，之后，其与孔X、金X先后在深圳、香港用其中1张伪造的信用卡进行刷卡消费，在整个过程中，金X主要负责驾车接送，以及被抓获时，上述7张信用卡均被查获；被告人孔X在侦查机关的供述，供称其与庄XX、金X在交谈中，庄XX称可复制信用卡赚钱，三人一拍即合，遂购买了设备和空卡，由庄XX复制做成可刷卡消费的信用卡。之后，其与庄XX、金X先后在深圳、香港用复制做成的信用卡进行刷卡消费，以及在整个过程中，金X主要负责驾车接送；被告人金X在侦查机关的供述，供称其在与被告人庄XX、孔X交谈中，庄XX称可用空白信用卡做成信用卡进行刷卡消费，后其三人购买了相关设备及空卡，由庄XX复制信用卡，之后，其与庄XX、孔X先后在深圳、香港用复制做成的信用卡进行刷卡消费，在整个过程中，其主要负责驾车接送，以及被抓获时，庄XX伪造的信用卡均被查获。上述三被告人在侦查机关的供述与查获的信用卡照片、扣押物品清单相互印证，足以证实本案的事实。因此，上述辩解意见，不予采纳。

关于辩护人郑峰、林XX及援助辩护人周XX提出本案只伪造1张信用卡，其余的均是空白信用卡的辩护意见。经查：XX公司出具的有关银行真伪查验结果，证明送审的卡片号码为43×××02、54×××89与无卡号的3张VISA卡，与真实发卡行代码不相符合，确定上述卡片为伪卡；美国万事达卡国际组织北京代表处出具的信用卡伪卡资料查验，证明半紫半灰、卡面卡号为54×××44的卡与蓝色、正面有雄鹰图案、卡面卡号为54×××65的卡及2张金黄色卡，均系伪造的万事达卡；公安机关出具的情况说明，证明经向银联公司、中国XX和中国人民银行查询，被查获的半紫半灰的卡（卡面卡号为54×××44）系伪造的信用卡；2张金黄色卡与1张蓝色VISA卡属于未完成卡，其中2张卡内部无信息；其余3张卡（2张蓝色VISA卡与1张蓝色、正面有雄鹰图案的卡）的内部卡号与卡面卡号一致。综上，上述证据足以证实从被告人庄XX处查获的7张信用卡中，有4张信用卡从整体上符合信用卡外形和内部的基本特征，而构成本罪不需要考虑被伪造的信用卡是否可实际刷卡消费，故可认定被告人庄XX等人伪造的信用卡有4张。因此，上述辩护意见，不予采纳。

关于援助辩护人周XX及辩护人林XX提出被告人孔X、金X是从犯的辩护意见。经查：现有的证据证实，被告人孔X参与预谋、购买空白信用卡及伪造信用卡的设备、持伪造的信用卡进行刷卡消费；被告人金X参与预谋、在持伪造的信用卡进行刷卡消费期间驾车接送，其行为均较为积极，不宜区分主从犯。因此，上述辩护意见，不予采纳。

本院认为，被告人庄XX、孔X、金X结伙伪造信用卡，其行为均已构成伪造金融票证罪，应予处罚。公诉机关的指控成立。鉴于被告人庄XX曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应依法从重处罚；被告人金X有前科，应酌情从重处罚；被告人孔X归案后有坦白情节，可依法从轻处罚；被告人金X在共同犯罪中作用相对较小，可酌情从轻处罚。援助辩护人周XX就被告人孔X上述量刑情节发表的辩护意见，予以采纳。公诉人在法庭上发表判处被告人庄XX有期徒刑三年六个月至五年、被告人孔X、金X有期徒刑三年至四年六个月的量刑建议，可予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第一款第（四）项、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：

一、被告人庄XX犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币3万元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年12月18日起至2019年6月17日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳）。

二、被告人孔X犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币2万元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年12月18日起至2018年6月17日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳）。

三、被告人金X犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币2万元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年12月18日起至2017年12月17日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳）。

四、责令被告人庄XX、孔X、金X退赔违法所得人民币13000元，返还给被害人。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

审　判　长　　朱维阳

人民陪审员　　彭三豹

人民陪审员　　陈春生

二〇一五年十一月十一日

书　记　员　　张XX

附：

本判决所依据的法律条文

《中华人民共和国刑法》

第一百七十七条有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以上罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以上罚金或者没收财产：

（一）伪造、变造汇票、本票、支票的；

（二）伪造、变造委托收款凭证、汇票凭证、银行存单等其他银行结算凭证的；

（三）伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的；

（四）伪造信用卡的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其他直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。

第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。