慈溪市某印染有限公司、孙X骗取贷款、票据承兑、金融票证一审刑事

    公诉机关浙江省慈溪市人民检察院。

    被告单位慈溪市某印染有限公司。住所地：宁波市杭州湾新区兴慈三路西XX。组织机构代码：7562**32－8。

    法定代表人：孙X，该公司执行董事、总经理。

    诉讼代表人：朱X，男，1969年10月9日出生于浙江省慈溪市，汉族，高中文化，家住慈溪市，系被告单位员工。

    被告人孙X，男，1962年10月15日出生于，汉族，高中文化，系慈溪市某印染有限公司法定代表人，家住慈溪市。因涉嫌犯骗取贷款罪于2017年5月24日被慈溪市公安局刑事拘留，同年6月29日被依法逮捕。现羁押于慈溪市看守所。

    辩护人郑X、岑X，浙江XX律师。

    被告人陈X，女，1964年5月23日出生于浙江省慈溪市，汉族，高中文化，系慈溪市某印染有限公司监事，家住慈溪市。因涉嫌犯骗取贷款罪于2017年7月14日被慈溪市公安局取保候审。

    辩护人赏彩霞，浙江XX律师

    被告人毛X，女，1963年7月11日出生于浙江省慈溪市，汉族，初中文化，系慈溪市某印染有限公司会计，家住慈溪市。因涉嫌犯骗取贷款罪于2017年8月22日被慈溪市公安局取保候审。

    辩护人诸X，浙江XX律师。

    浙江省慈溪市人民检察院以慈检刑诉(2017)1782号起诉书指控被告单位慈溪市某印染有限公司、被告人孙X、陈X、毛X犯骗取贷款罪，于2017年12月1日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省慈溪市人民检察院检察员朱X、被告单位慈溪市某印染有限公司的诉讼代表人朱X、被告人孙X、陈X、毛X及辩护人郑X、岑X、赏彩霞、诸X到庭参加诉讼。现已审理终结。

    浙江省慈溪市人民检察院指控：

    慈溪市某印染有限公司在经营期间，为获取贷款，该公司法定代表人孙X指使被告人毛X编造虚假的企业财务报表，指使被告人陈X编造虚假的购销合同，骗取慈溪XX公司、XXX贷款，具体如下：

    1.2013年10月，被告单位慈溪市某印染有限公司为获取贷款，由被告人孙X利用被告人毛X、陈X编造的虚假企业财务报表、购销合同，骗取慈溪XX银行贷款人民币450万元，期间归还贷款人民币50万元。2014年11月，该笔贷款到期后，被告单位慈溪市某印染有限公司无力偿还，以借新还旧为由再次向慈溪XX银行贷款人民币400万，用于归还前次贷款，后被告单位慈溪市某印染有限公司仅归还本金2.7万元及利息164247.65元。

    2.2014年9月，被告单位慈溪市某印染有限公司为获取贷款，由被告人孙X利用被告人毛X、陈X编造的虚假企业财务报表、购销合同，骗取XXX贷款人民币150万元，后被告单位慈溪市某印染有限公司归还利息94993.96元。

    经公安民警电话通知，被告人陈X、毛X分别于2017年7月14日、8月22日主动至慈溪市公安局投案，并如实供述了上述犯罪事实。被告单位慈溪市某印染有限公司、被告人孙X到案后，均如实供述了上述犯罪事实。

    上述事实，被告单位慈溪市某印染有限公司的诉讼代表人朱X及被告人孙X、陈X、毛X在开庭审理过程中均无异议，并有证人余某、潘X、陈X、陆X、罗X1、罗X2、成某、毛X、孙X等人的证言、控告书、授信业务申请表、授信业务审批通知、综合授信合同、授信额度协议、流动资金借款合同、流动资金贷款发放审批书、共同还款承诺书、动产抵押登记书、抵押物概况、借款支用申请书、借款申请书、借款凭证、保证合同、担保合同、工矿产品销售合同、购销合同、银行交易记录、企业信用报告、财务报表、增长税纳税申报表、利润表、资产负债表、民事判决书、营业执照、还息情况、抓获经过、到案经过及被告人孙X、陈X、毛X的身份证明等证据证实，足以认定。

    本院认为，被告人孙X身为被告单位慈溪市某印染有限公司的法定代表人，指使被告人陈X虚构购销合同，指使被告人毛X虚构财务报表，使用欺骗手段骗得银行贷款，未能按约定归还相关款项，造成银行特别重大损失，系单位犯罪中直接负责的主管人员；被告人陈X、毛X制作虚假的购销合同或者财务报表，用于骗取银行贷款，系单位犯罪中的直接责任人员，被告单位慈溪市某印染有限公司及被告人孙X、陈X、毛X的行为均已构成骗取贷款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告单位慈溪市某印染有限公司、被告人孙X到案后均能如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚；被告人陈X、毛X有自首情节，根据其在单位犯罪中的地位、作用和犯罪情节、悔罪表现，依法均予以减轻处罚，并适用缓刑。辩护人郑X、岑X请求对被告人孙X从轻处罚的相关合理辩护意见，本院予以采纳；辩护人赏彩霞、诸X分别请求对被告人陈X、毛X减轻处罚并适用缓刑的相关合理辩护意见，本院予以采纳。责令被告单位退赔各被害单位的经济损失。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条第一款、第三十条、第三十一条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：

    一、被告单位慈溪市某印染有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币四十万元。

    （判处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。）

    二、被告人孙X犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币四万元。

    （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月24日起至2020年5月23日止。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。）

    三、被告人陈X犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币八千元。

    （缓刑的考验期限，从判决确定之日起计算。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。）

    四、被告人毛X犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币八千元。

    （缓刑的考验期限，从判决确定之日起计算。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。）

    五、责令被告单位将尚未退赔的违法所得退赔给相关被害单位。

    如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。

    审判长杨X

    人民陪审员杨XX

    人民陪审员周XX

    二〇一八年一月十二日

    书记员陈XX（代）