业务员非法吸收公众存款案，获缓刑

上海市静安区人民法院

刑 事 判 决 书

（2017）沪0106刑初1477号

公诉机关上海市静安区人民检察院。

被告人熊XX，女，1971年3月15日生，汉族，户籍地为本市黄浦区，暂住本市普陀区。

辩护人骆文龙、陈XX，北京XX律师。

上海市静安区人民检察院以沪静检金融刑诉〔2017〕421号起诉书指控被告人熊XX犯非法吸收公众存款罪，于2017年12月4日向本院提起公诉。本院受理后依法适用普通程序，组成合议庭，于2018年1月19日公开开庭审理了本案。上海市静安区人民检察院指派代理检察员孙XX出庭支持公诉。被告人熊XX及其辩护人骆文龙、陈XX到庭参加诉讼。现已审理终结。

上海市静安区人民检察院指控：

2013年至2014年间，朱XX(另案处理)先后注册成立上海XX公司(以下简称“XX公司”)、中XX公司(以下简称“中XX公司”)，租借本市汉口路XXX号XXX室、灵石路XXX号XXX室作为办公地，以债权转让为由，利用发传单、朋友介绍等方式进行公开宣传，并承诺到期支付13.8%至16%的年化收益，吸引社会不特定对象投资。

被告人熊XX于2014年8月应聘进入XX公司担任业务员，后在中XX公司继续担任业务员期间，先后与40名集资参与人签订了《个人出借咨询与服务协议》，吸收投资款共计人民币(以下币种同)1,143万余元，造成集资参与人实际损失1,124万余元。

2017年5月25日，被告人熊XX被公安机关抓获归案。到案后，被告人熊XX如实供述了上述事实。

为证明上述指控的事实，公诉人讯问了被告人，宣读和出示了工商资料、证人朱XX、何某某、章XX、沈XX等人的证言、个人出借咨询与服务协议、收款确认书、银行账户明细、司法会计鉴定意见书、抓获工作情况等证据。公诉机关据此认定，被告人熊XX伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；同时认定，被告人熊XX在共同犯罪过程中起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚；被告人熊XX到案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。

被告人熊XX对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议。

被告人熊XX的辩护人辩护称，被告人熊XX在公司中层级低、工资少，系从犯；不实际占有、控制集资款；审理期间退赔40万元；建议对被告人熊XX减轻处罚并适用缓刑。

经审理查明：

2013年至2014年间，朱XX(另案处理)先后注册成立XX公司、中XX公司，租借本市汉口路XXX号XXX室、灵石路XXX号XXX室作为办公地，招聘业务员，以债权转让为由，通过发传单、朋友介绍等方式进行公开宣传，承诺到期支付13.8%至16%的年化收益，与集资参与人签订《个人出借咨询与服务协议》，向社会不特定对象吸收资金。

被告人熊XX于2014年8月应聘进入XX公司担任业务员，后在中XX公司继续担任业务员。被告人熊XX任职期间，先后与40名集资参与人签订了《个人出借咨询与服务协议》，吸收投资款共计1,143万余元，造成集资参与人实际损失1,124万余元。

2017年5月25日，被告人熊XX被公安机关抓获归案。到案后，被告人熊XX如实供述了上述事实。

审理期间，被告人熊XX在亲友帮助下，向本院退缴40万元用于弥补集资参与人损失。

上述事实有下列证据予以证实：

1、工商资料，证实XX公司、中XX公司均不具备向社会公众公开吸收资金的资质。

2、证人朱XX、杨某某、张X、潘XX、何某某、章XX、沈XX等人的证言、个人出借咨询与服务协议、收款确认书、银行账户明细等书证，证实被告人熊XX伙同他人，向社会不特定对象公开宣传，以固定高额利息为诱，向社会不特定对象吸收资金。

3、被告人熊XX的供述，证实其伙同他人向社会不特定对象吸收资金的情况以及到案经过。

4、上海司法会计中心出具的司法会计鉴定意见书，证实被告人熊XX非法吸收资金的数额。

5、抓获工作情况，证实被告人熊XX被抓获的情况。

6、本院代管款收据，证实被告人熊XX在亲友帮助下向本院退缴40万元。

上述证据均经本庭查证属实，且来源合法，应作为定案的依据。

本院认为，被告人熊XX与他人共同非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。在共同犯罪中，被告人熊XX起次要作用，系从犯，可依法减轻处罚。被告人熊XX到案后如实供述罪行，可依法从轻处罚。本案中，被告人熊XX不实际占有、支配非吸所得，且在审理期间向本院退缴40万元用于弥补集资参与人损失，可酌情从轻处罚。辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。

据此，为维护金融管理秩序，严肃国家法制，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二款和第六十四条之规定，判决如下：

一、被告人熊XX犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币二万元；

(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应于判决生效后五日内向本院缴纳。)

二、退缴在案款项按比例发还集资参与人；不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。

被告人熊XX在缓刑考验期内，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益于社会的公民。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

审　判　长　　钱XX

审　判　员　　芮XX

人民陪审员　　何品珍

二〇一八年一月二十六日

书　记　员　　谢XX