熊X、郑X非法吸收公众存款一审刑事判决书

熊X、郑X犯非法吸收公众存款

上海市虹口区人民法院

刑 事 判 决 书

(2019)沪0109刑初364号

公诉机关上海市虹口区XX。

　　被告人熊X，女，1983年7月7日出生，汉族，户籍所在地江西省南昌市，暂住本市静安区。

　　辩护人严XX、廖莉，上海XX律师。

　　被告人郑X，男，1979年12月7日出生，汉族，户籍所在地本市黄浦区，暂住本市闵行区。

　　辩护人虞XX，上海XX律师。

　　上海市虹口区XX以沪虹检金融刑诉〔2019〕115号起诉书指控被告人熊X、郑X犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市虹口区XX指派检察员沈XX出庭支持公诉，被告人熊X及其辩护人严XX、廖莉、被告人郑X及其辩护人虞XX均到庭参加诉讼。现已审理终结。

　　上海市虹口区XX指控：2008年7月，同案关系人胡XX成立XX公司(以下简称“XX公司”)，并在本市虹口区开设广灵XX、XXX、行知店等多家分店，招聘被告人熊X为广灵XX、XXX、行知店团队经理，被告人郑X为广灵XX业务员，上述人员在未获得相关金融许可的情况下，许诺5.5%-12%不等的年化收益，公开向社会不特定公众宣传，吸引不特定公民参与投资，变相非法吸收公众资金。

　　经审计，被告人熊X参与非法吸收金额人民币51,934,000元，被告人郑X参与非法吸收金额人民币5,680,000元。

　　被告人熊X、郑X分别于2018年9月29日、10月26日主动至上海市公安局虹口分局投案，到案后均如实供述上述犯罪事实。案发后，被告人熊X、郑X退赔了部分违法所得。

　　为证实上述指控的事实，公诉机关提供了公安机关调取的档案机读资料、营业执照等书证、证人吴某某、冯XX、徐XX、杨某某、程XX的证言及其出具的《个人出借咨询与服务协议》《银行交易明细》《补充协议》《资金管理投资确认书》《资产管理受让协议》、POS签购单等书证、证人王某、陈XX的证言及辨认笔录、上海司法会计中心出具的《司法鉴定意见书》《司法鉴定意见补正书》、上海市公安局虹口分局出具的《案发经过》《情况说明》《工作情况》和证人杜某某的证言、中国XX出具的交易流水明细清单、被告人熊X、郑X的多次供述等证据。上海市虹口区XX据此认为，被告人熊X、郑X违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。本案系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人熊X、郑X系从犯。被告人熊X、郑X均系自首。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条及第六十七条第一款之规定，对被告人熊X、郑X定罪处罚。

　　法庭审理中，被告人熊X及其辩护人对指控事实均无异议，被告人郑X及其辩护人提出被告人郑X系公司基层业务员，希望法庭对被告人郑X减轻处罚。

　　经审理查明：2008年7月，胡XX成立XX公司(以下简称“XX公司”)，并在本市虹口区开设广灵XX、XXX、行知店等多家分店，招聘被告人熊X为广灵XX、XXX、行知店团队经理，被告人郑X为广灵XX业务员，上述人员在未获得相关金融许可的情况下，许诺5.5%-12%不等的年化收益，公开向社会不特定公众宣传，吸引不特定公民参与投资，变相非法吸收公众资金。

　　经审计，被告人熊X自2015年12月至2018年4月共参与非法吸收金额人民币51,934,000元(以下币种均为人民币)，被告人郑X自2016年初至2018年4月共参与非法吸收金额5,680,000元。

　　被告人熊X、郑X分别于2018年9月29日、10月26日主动至上海市公安局虹口分局投案，到案后均如实供述上述犯罪事实。案发后，被告人熊X共计向公安机关及我院退缴违法所得120万元、被告人郑X向我院退缴违法所得20万元。

　　上述事实，有以下证据证实：

　　1、公安机关调取的档案机读资料、营业执照等书证，证实XX公司的基本情况及该公司的经营范围不包括金融融资事项。

　　2、证人吴某某、冯XX、徐XX、杨某某、程XX的证言及其出具的《个人出借咨询与服务协议》《银行交易明细》《补充协议》《资金管理投资确认书》《资产管理受让协议》、POS签购单等书证，证实XX公司向不特定公众非法吸储的事实。

　　3、证人王某、陈XX的证言及辨认笔录，证明XX公司的经营模式及被告人熊X、郑X的任职情况。

　　4、上海司法会计中心出具的司法鉴定意见书、司法鉴定意见补正书，证实犯罪金额等事实。

　　5、上海市公安局虹口分局凉城新村派出所出具的案发经过、情况说明和证人杜某某的证言，证实被告人熊X、郑X均系自首的事实。

　　6、上海市公安局虹口分局出具的工作情况、中国XX出具的交易流水明细清单和中国建设银行出具的活期明细清单，证实被告人熊X、郑X分别退赔部分违法所得的事实。

　　7、被告人熊X、郑X的多次供述，证实其对上述犯罪事实均供认不讳。

　　上列证据，由公安机关依法收集，并由公诉人当庭宣读、出示，经庭审质证，证据合法、有效，且能相互印证，本院予以确认。

　　本院认为，被告人熊X、郑X，违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。本案系共同犯罪，被告人熊X、郑X在共同犯罪中起次要作用，均系从犯，对从犯应从轻或减轻处罚;被告人熊X、郑X犯罪后能主动投案并如实供述自己的罪行，均系自首，依法均可从轻或减轻处罚。被告人熊X、郑X均退缴了部分违法所得，确有悔罪表现，依法可酌情从轻处罚。综合两名被告人的犯罪情节等，对被告人熊X从轻处罚并适用缓刑，对被告人郑X减轻处罚并适用缓刑。为维护社会主义市场经济秩序，保护国家金融管理秩序不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条及第六十四条之规定，判决如下：

　　一、被告人熊X犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三十万元。

　　(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效之日起一个月内向本院缴纳。)

　　二、被告人郑X犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年三个月，并处罚金人民币四万元。

　　(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效之日起一个月内向本院缴纳。)

　　三、违法所得予以追缴。

　　如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。

　　审　判　长　　卞　飙

　　审　判　员　　陈XX

　　人民陪审员　　薛XX

　　二〇一九年七月二十五日

　　书　记　员　　郑XX

　　附：相关法律条文

　　《中华人民共和国刑法》

　　第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

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　　第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

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　　第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。

　　对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。

　　第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。

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　　第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。

　　第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：

　　(一)犯罪情节较轻;

　　(二)有悔罪表现;

　　(三)没有再犯罪的危险;

　　(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。

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　　被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。

　　第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。

　　有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。

　　缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。