张X信用卡诈骗一审刑事判决书

    河南省南阳市卧龙区人民法院

    刑事判决书

    （2019）豫1303刑初195号

    公诉机关河南省南阳市卧龙区人民检察院。

    被告人张X，男，1968年6月29日出生，汉族，小学文化，住河南省南阳市宛城区。因涉嫌信用卡诈骗罪，2019年7月12日被南阳市公安局梅溪分局刑事拘留，同年7月19日被南阳市公安局梅溪分局取保候审，2020年3月17日被南阳市卧龙区人民检察院取保候审，2020年4月13日被南阳市卧龙区人民法院取保候审。

    辩护人王XX，河南XX律师。

    南阳市卧龙区人民检察院以宛龙检二部刑诉（2020）6号起诉书指控被告人张X犯信用卡诈骗罪向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。南阳市卧龙区人民检察院指派检察员李XX出庭支持公诉，被告人张X及其辩护人王XX均到庭参加诉讼。现已审理终结。

    南阳市卧龙区人民检察院指控：

    2012年12月，被告人张X在中国XX公司办理卡号为62×××55的信用卡，授信额度为人民币3万元；2014年6月26日，张X以购买车辆为由，申请授信额度为145000元。张X在使用该信用卡额度后，不按期归还。截止2015年11月20日欠本息192056.65元，其中欠本金147157.16元，欠利息29921.52元，滞纳金14977.97元。在银行催收期间，被告人张X采取故意逃避催收的办法逃避催收，案发后，被告人张X偿还本金人民币80000元，剩余的欠款愿意以房屋拆迁款偿还。

    公诉机关认为，被告人张X以非法占有为目的，超过规定期限透支，且采取故意逃避的方法，逃避银的催收，拒不还款，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人张X到案后，能够如实供述自己的犯罪事实，自愿签署认罪认罚具结书、积极偿还欠款，可以从轻处罚。公诉机关向法庭提供了相应的证据，要求依法判处。

    被告人张X对公诉机关指控的犯罪事实和罪名不持异议，当庭表示认罪，请求从轻处罚。

    被告人张X的辩护人的辩解意见是：对公诉机关指控的事实和罪名无异议，被告人张X已经归还银行8万元透支本金，到案后如实供述，系坦白，认罪认罚，建议从轻处罚。

    经审理查明：2012年12月，被告人张X在中国XX公司办理卡号为62×××55的信用卡，授信额度为人民币30000元；2014年6月26日，张X以购买车辆为由，申请授信额度为人民币145000元，张X在使用该信用卡额度后，不按期归还。截止2015年11月20日欠中国XX公司本息共计人民币192056.65元，其中欠本金人民币147157.16元。在银行催收期间，被告人张X采取故意逃避催收的办法逃避催收，案发后，被告人张X偿还银行本金人民币80000元，尚拖欠中国XX公司透支本金人民币67157.16元。

    上述事实有经庭审质证、确认的到案经过、建设银行催收记录、建设银行谅解书、银行流水等书证；被告人张X的供述与辩解；证人聂某的证言等证据证实，足以认定。

    本院认为，被告人张X以非法占有为目的，恶意透支信用卡本金人民币147157.16元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人张X犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。被告人张X到案后能如实供述自己所犯的罪行，认罪认罚，对其可以从轻处罚，被告人辩护人关于对其从轻处罚的辩护意见本院予以采纳。综合考虑被告人张X犯罪事实、犯罪性质、犯罪情节、犯罪数额、社会危害性、认罪态度、部分退赃等量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定判决如下：

    一、被告人张X犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元（罚金已缴纳）。

    （刑期从判决确定之日起计算。）

    二、责令被告人张X退赔中国XX公司损失本金人民币六万七千一百五十七元一角六分。

    如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省南阳市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。

    审判长　蔡XX

    审判员　王XX

    审判员　张XX

    二〇二〇年七月十四日

    书记员　马XX