收买、非法提供信用卡信息罪、帮助信息网络犯罪活动罪

河北省衡水市XX人民法院

刑事判决书

（2021）冀1XX2刑初X1X号

公诉机关衡水市XX人民检察院。

被告人杨XX，男，1XXX年X月30日出生于江苏省常州市武进区，身份证号：320XX31XXX0X303X1X，汉族，大专文化，从事个体经营，住江苏省常州市武进区XXX。因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪于2021年2月2X日被刑事拘留，同年X月2日转逮捕，现押于衡水市看守所。

被告人张XX，男，1XXX年X月1X日出生于河北省南宫市XXX，身份证号：1X2201XXXX0X1XXXX0，汉族，高XX文化，从事个体经营，住本村。因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪于2021年X月1X日被监视居住，同年X月2X日转取保候审。

辩护人王XX、石X，河北XX律师事务所律师。

被告人郑X，男，2002年1X月2日出生于河北省枣强县XXX，身份证号：1X1X21X0021XX2221X，汉族，初XX文化，农民，住本村。因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪于2021年X月1X日被刑事拘留，同年X月2X日转逮捕，现押于衡水市看守所。

辩护人侯XX、耿浩南，河北XX律师。

被告人吴XX，男，2001年2月1X日出生于河北省枣强县XXX，身份证号：1X1X21X001X21X221X，汉族，初XX文化，从事个体经营，住本村。因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪、帮助信息网络犯罪活动罪于2021年X月2日被监视居住，同年X月2X日被取保候审，X月30日转逮捕，现押于衡水市看守所。

被告人史XX，男，1XX3年X月X日出生于河北省清河县XXX，身份证号：1X0X3X1XX3030XXX1X，汉族，初XX文化，农民，住本村。因涉嫌犯寻衅滋事罪于201X年1X月X日被刑事拘留，同月2X日转取保候审，201X年X月3日因犯寻衅滋事罪被判处有期徒刑一年，缓刑X年。因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪、帮助信息网络犯罪活动罪于2021年X月2日被刑事拘留，同年X月2日转逮捕，现押于衡水市看守所。

被告人马XX，男，2000年X月1X日出生于河北省枣强县XXX，身份证号：1X1X21X0000X1X221X，汉族，初XX文化，农民，住本村。因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪于2021年X月2日被取保候审。

被告人王XX，男，2002年2月X日出生于河北省枣强县XXX，身份证号：1X1X21X002020X221X，汉族，文盲，农民，住本村。因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪于2021年X月2日被取保候审。

衡水市XX人民检察院以衡桃检刑诉〔2021〕31X号起诉书指控被告人杨XX、张XX、郑X、马XX犯收买、非法提供信用卡信息罪，被告人吴XX、史XX犯收买、非法提供信用卡信息罪、帮助信息网络犯罪活动罪，被告人王XX犯帮助信息网络犯罪活动罪，于2021年X月2X日向本院提起公诉；以衡桃检刑补诉〔2021〕X号补充起诉决定书于2021年X月1X日对被告人杨XX犯帮助信息网络犯罪活动罪补充起诉；以衡桃检刑追诉〔2021〕X号追加起诉决定书于2021年X月1X日对被告人吴XX犯伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪追加起诉；以衡桃检刑补诉〔2021〕X号补充起诉决定书于2021年1X月30日对被告人杨XX犯帮助信息网络犯罪活动罪补充起诉；以衡桃检刑追诉〔2021〕X号追加起诉决定书于2021年1X月30日对被告人杨XX、张XX、郑X、吴XX、史XX、马XX、王XX犯帮助信息网络犯罪活动罪追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。衡水市XX人民检察院指派检察员韩XX、代理检察员骆XX出庭支持公诉，七被告人及辩护人均到庭参加了诉讼。现已审理终结。

衡水市XX人民检察院指控：

2020年1X月至2021年1月，被告人杨XX为牟取非法利益，在明知所售银行卡被用于境外网络赌博平台洗钱使用的情况下，仍然伙同他人收买银行卡四件套（银行卡、手机卡、U盾、身份证号）并非法提供给上线刘XX（另案处理）。被告人杨XX通过被告人张XX、陆XX（另案处理）等人收买吴XX、王XX、史XX、马XX、刘X、蔡XX、吴X等人银行卡四件套共计XX套。其XX3X套银行卡关联电信诈骗案件2X1起，涉案资金XX0万余元，流水金额达X亿余元。

被告人张XX为牟取非法利益，在明知所售银行卡被用于境外网络赌博平台洗钱使用的情况下，仍然伙同被告人郑X收买银行卡四件套并非法提供给被告人杨XX。张XX、郑X发展被告人吴XX为其下线收购银行卡。经查，被告人张XX收买并非法提供银行卡四件套2X套，所售出银行卡关联电信网络诈骗案件2X起，涉案资金X2万余元，流水金额达X3X万余元。

被告人郑XX牟取非法利益，在明知所售银行卡被用于境外网络赌博平台洗钱使用的情况下，仍然伙同被告人张XX收买银行卡四件套并非法提供给上线被告人杨XX。郑X、张XX发展吴XX为其下线收购银行卡。经查，被告人郑X收买并非法提供银行卡1X套，所售出银行卡关联电信网络诈骗案件1X起，涉案金额1X万余元，流水金额2XX万余元。

被告人吴XX为谋取非法利益，在明知他人实施信息网络犯罪的情况下，仍然以个人身份证在枣强县（XX、XX、XX、XX）、衡水市XX（XX银行）分别办理银行卡X套向被告人张XX、郑X出售。被告人吴XX发展被告人史XX、马XX、王XX等人为其下线，收购银行卡1X套并非法提供给被告人张XX。经查，被告人吴XX所出售个人银行卡关联电信网络诈骗案件1X起，涉案金额为1X万余，流水金额2XX万余元。吴XX收买并出售的他人银行卡关联电信网络诈骗案件X起，涉案金额为1X万余元，流水金额为3XX万余元。

被告人史XX为谋取非法利益，在明知他人实施信息网络犯罪的情况下，仍然以个人身份证在清河县办理X套银行卡（XX、XX、XX）并将其XXXX卡售予被告人吴XX，后将XX卡补办后连同XX、XX卡共计3套售予被告人张XX。经核查，史XX所出售的XX国XX商银行卡（X21X2X0X0X00XXXX3XX）、XX国建设银行卡（X21X0001X002X0XX1XX）关联电信网络诈骗案件2起，涉案数额为3X万元，资金流水XX万余元。另史XX收购其郑X、刘XX及被告人王XX银行卡X套并非法提供给张XX。

被告人马XX为牟取非法利益，在明知其所售银行卡被用于洗钱等违法犯罪的情况下，仍然使用个人身份证办理银行卡3套并出售给被告人吴XX。马XX还收买其王XX的银行卡3套出售给被告人张XX，张XX非法提供给上线杨XX。另马XX还在张XX的安排下，于2021年1月1X日与刘XX带1X套银行卡四件套到江苏常州，向被告人杨XX非法提供银行卡X套。

被告人王XX为牟取非法获益，在明知所售出银行卡被用于电信诈骗洗钱等违法犯罪的情况下，仍然使用个人身份证在南XX（XX、XX、XX）、故城县（XX银行）、衡水市XX（XX银行）办理银行卡X套并售予被告人吴XX。经查，被告人王XX所出售XX国建设银行卡（X21X0001X002XXX3XXX）、XX国XX商银行卡（X21X2X0X0X01XX0X1XX）XX银行卡（X22X22XX01XXX303）关联电信网络诈骗案件X起，涉案数额为2X万余元，资金流水X1X万余元。

2021年X月份，被告人吴XX被衡水市公安局桃城分局监视居住期间，私下通过被告人史XX的微信与江苏常州贩卡团伙成员（身份不详）取得联系，答应协助办理被告人杨XX监视居住事宜，得到贩卡团伙成员好处费1.X万元。后吴XX找人（身份不详）伪造了杨XX被监视居住的法律文书，并将该伪造的法律文书的照片通过微信转发给贩卡团伙成员。

对指控的事实，公诉机关提供了相关证据，据此指控被告人杨XX、张XX、郑X、马XX、史XX、王XX明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供支付结算等帮助，情节严重，其行为触犯了《XX华人民共和国刑法》第二百八十七条之二的规定，均已构成帮助信息网络犯罪活动罪；被告人吴XX明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供支付结算等帮助，情节严重；伪造、买卖国家机关公文、印章，其行为分别触犯了《XX华人民共和国刑法》第二百八十七条之二、第三百八十条的规定，已构成收买、非法提供信用卡信息罪，伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪。提请本院依法判处。

被告人杨XX辩称，其收购的银行卡约X0套。

被告人张XX对公诉机关的指控无异议。其辩护人提出的辩护意见是，公诉机关指控被告人张XX出售的银行卡实际有银行流水的X张银行卡可以被认定为犯罪数量；张XX系从犯。
   被告人郑X对公诉机关的指控无异议，其辩护人提出的辩护意见是，被告人郑XX从犯，有自首情节，郑X涉案的1X套银行卡XX有X套不能使用。

被告人吴XX辩称，其出售的XX卡未告知正确密码。

被告人马XX辩称，其出售个人银行卡时未告知正确密码，个人XX卡、XX卡未出售。

被告人史XX、王XX对公诉机关的指控无异议。

经审理查明：

2020年1X月至2021年1月，被告人杨XX为牟取非法利益，在明知所售银行卡、手机卡等被用于电信网络犯罪洗钱使用的情况下，仍然通过陆XX（另案处理）、被告人张XX等人收买银行卡四件套（银行卡、手机卡、U盾、身份证号），并伙同刘XX（另案处理）将收购的银行卡转售至境外。被告人杨XX收购他人四件套约X0套，关联电信网络诈骗案件2X1起，涉案资金XX0万余元，流水金额达X亿余元。

被告人张XX、郑XX牟取非法利益，在明知所售银行卡、手机卡被用于电信网络犯罪洗钱使用的情况下，仍然收购吴XX、马XX、史XX、王XX等人银行卡四件套约2X套，出售给被告人杨XX，所售出的银行卡关联电信网络诈骗案件2X起，涉案资金X2万余元，流水金额达X3X万余元。其XX郑X参与收购银行卡1X套，关联电信网络诈骗案件1X起，涉案资金1X万余元，流水金额2XX万余元。

被告人吴XX为谋取非法利益，个人办理银行卡四件套X套出售给被告人张XX（其XX出售的一张XX国银行卡未告知正确密码），并联系或参与被告人史XX、马XX、王XX及刘XX、史XX、王XX等人办理银行卡出售给被告人张XX。吴XX出售的个人银行卡关联电信网络诈骗案件1X起，涉案金额1X万余元，流水金额2XX万余元。

被告人史XX为谋取非法利益，个人办理银行卡四件套3套、收购郑X银行卡四件套3套及刘XX、王XX的银行卡四件套共3套出售给被告人张XX。史XX售出的个人银行卡关联电信网络诈骗案件2起，涉案数额为3X万元，流水资金XX万余元。

被告人马XX为牟取非法利益，个人办理银行卡四件套1套并收购王XX的银行卡四件套3套出售给被告人张XX等人（其出售个人银行卡未告知正确密码）。另马XX还在张XX的安排下，于2021年1月1X日与刘XX到江苏常州，向被告人杨XX非法提供银行卡约X套。

被告人王XX为牟取非法利益，个人办理银行卡四件套X套，单独或通过被告人吴XX等人出售给被告人张XX。所出售的银行卡关联电信网络诈骗案件X起，涉案数额2X万余元，流水金额X1X万余元。

2021年X月份，被告人吴XX被衡水市公安局桃城分局监视居住期间，私下通过被告人史XX的微信与江苏常州贩卡团伙成员（身份不详）取得联系，答应协助办理被告人杨XX监视居住事宜，得到贩卡团伙成员好处费1.X万元。后被告人吴XX找人（身份不详）伪造了杨XX被监视居住的法律文书，并将该伪造的法律文书的照片通过微信转发给贩卡团伙成员。

案发后，被告人杨XX、张XX、郑X、马XX、王XX接公安机关电话通知后，主动到公安机关或在约定地点等候公安人员，到案后如实供述上述相关事实；被告人吴XX、史XX主动到公安机关投案，到案后如实供述上述相关事实；被告人王XX、吴XX协助公安机关抓捕其他犯罪嫌疑人；被告人张XX、马XX向公安机关检举、揭发他人犯罪行为，经查证属实。到案后，被告人张XX退出违法所得人民币1.X万元，被告人吴XX退出违法所得人民币1.X万元，被告人马XX退出违法所得人民币1X00元，被告人王XX退出违法所得人民币1X00元。

上述事实，七被告人在开庭审理过程XX均无异议，并有证人陆XX、范XX、刘XX、夏XX、顾XX、王XX、刘X、吴X、蔡XX、蒋XX、郑X、刘XX、史XX、王XX、王XX、姚XX、赵X、刘XX、希XX、白X、张XX、王XX、吴XX、蒋XX等人的证言，微信支付交易明细，银行卡开户信息及交易明细清单，审计报告，扣押决定书，扣押物品、文件清单，电子数据检查工作记录，受案登记表、立案决定书，提取笔录及照片、微信聊天记录、到案情况说明及证明等证据证实，足以认定。

本院认为，被告人杨XX、张XX、郑X、马XX、史XX、王XX明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供支付结算帮助，情节严重，其行为均已构成帮助信息网络犯罪活动罪。被告人吴XX明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供支付结算帮助，情节严重；以非法占有为目的，骗取他人钱财，数额较大，其行为已分别构成帮助信息网络犯罪活动罪和诈骗罪。公诉机关指控七被告人犯帮助信息网络犯罪活动罪的罪名成立，应予支持；但指控被告人吴XX犯伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪的罪名，因其伪造国家公文的目的是为了实施诈骗，其已实施诈骗，应以诈骗罪定罪处罚，故罪名应予变更。被告人杨XX、张XX、郑X、马XX、王XX接公安机关电话通知后，主动到公安机关投案或与或在约定地点等候公安人员，到案后如实供述自己的罪行，应视为自首；被告人吴XX因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪主动到公安机关投案，如实供述自己的罪行，对其所犯帮助信息网络犯罪活动罪应认定为自首，并如实供述诈骗犯罪事实；被告人史XX主动到公安机关投案，如实供述自己的罪行，系自首；被告人王XX、吴XX协助公安机关抓捕其他犯罪嫌疑人，被告人张XX、马XX向公安机关检举、揭发他人犯罪行为，经查证属实，该四被告人有立功表现；被告人张XX、吴XX、马XX、王XX主动退出违法所得；七被告人均有悔罪表现。综合以上情节，对被告人杨XX、张XX、郑X、马XX、史XX、王XX、吴XX依法均可予从轻处罚。被告人史XX因犯寻衅滋事罪被判处缓刑，在缓刑考验期间又犯新罪，依法应撤销缓刑，数罪并罚。被告人张XX的辩护人关于被告人张XX实际有银行流水的X张银行卡可以被认定为犯罪数量及其系从犯的辩护意见，与法不合，不予采纳。依据《XX华人民共和国刑法》第二百八十条之二第一款、第二百六十六条、第二十五条第一款，第六十七条第一、三款，第六十八条，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第六十九条第一、三款，第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十二条、第十三条、第十八条，《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、第五条的规定，判决如下：

一、被告人杨XX犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑X年零三个月，并处罚金人民币X万元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2021年2月2X日起至202X年X月2X日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）

二、被告人张XX犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑X年零六个月，缓刑X年，并处罚金人民币X万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）

三、被告人郑X犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币X万元。

（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）

四、被告人吴XX犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑X个月，并处罚金人民币X万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑X个月，并处罚金人民币X千元。决定执行有期徒刑X年，并处罚金人民币X万六千元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2021年X月30日起至2022年X月2X日止。罚金已缴纳。）

五、撤销河北省清河县人民法院（201X）冀0X3X刑初XX号刑事判决书对被告人史XX宣告的缓刑。

六、被告人史XX犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑X个月，并处罚金人民币X万元；前罪判处有期徒刑X年。决定执行有期徒刑X年零五个月，并处罚金人民币X万元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2021年X月2日起至2022年X月1X日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）

七、被告人马XX犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑X个月，缓刑X年，并处罚金人民币X万元。

（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）

八、被告人王XX犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑X个月，缓刑X年，并处罚金人民币X千元。

（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）

九、被告人张XX退出的违法所得人民币X万五千元，被告人吴XX退出违法所得人民币X万三千元，被告人马XX退出违法所得人民币X千元，被告人王XX退出违法所得人民币X千二百元，均予以没收，上缴国库。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省衡水市XX级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。