民间标会涉刑案：会头非法吸存并偷标获利，律师辩护获轻判

法院、案号、判决时间

审理法院：福州市连江县人民法院

案号：（2020）闽 XX 刑初 XX 号

判决时间：2020 年（具体日期隐去）

案件详情

一、当事人信息

被告人：刘XX，女，1969 年出生，汉族，小学文化，无固定职业，户籍地福建省某乡镇。2019 年 7 月因涉嫌非法吸收公众存款罪、诈骗罪被刑事拘留，同年 8 月被逮捕，羁押于福州某看守所。

辩护人：林XX，福建某律师事务所律师。

二、案件背景与犯罪事实

2009 年 2 月至 2016 年 10 月期间，刘XX在福建省某乡镇，组织当地多名群众参与民间标会，先后设立会额 1000 元的标会 6 道、会额 2000 元的标会 3 道，共 9 道会道。

1. 非法吸收公众存款事实

上述 9 道标会运行期间，前 5 道全部结束，后 4 道中途倒闭。经审计，刘XX累计非法吸收会员存款1929.8 万余元，涉及参会群众约 200 人，严重扰乱当地金融秩序。每道会道未中标会员缴纳会款从 2 万余元至 6.9 万余元不等，大量会员因会道倒闭或欠款，遭受经济损失。

2. 诈骗事实

2012 年 9 月至 2016 年 9 月，刘XX利用自身会头身份，在4 道已结束的标会中，未经 12 名会员同意，假冒会员名义偷标会款。扣除部分已归还金额及垫付款项后，实际偷标金额36.66 万余元，款项主要用于家中房屋装修、家庭日常开支等。

三、控辩双方意见

公诉机关指控

公诉机关以非法吸收公众存款罪、诈骗罪提起公诉，认为刘XX非法吸存金额、诈骗金额均属 “数额巨大”，应数罪并罚。建议以诈骗罪判处有期徒刑八年九个月、罚金 6 万元；以非法吸收公众存款罪判处有期徒刑四年四个月、罚金 6 万元，合并判处有期徒刑十一年三个月、罚金 12 万元。

被告人辩解

刘XX认可非法吸收公众存款罪的指控，但否认诈骗罪，辩称部分借标行为经 3 名会员同意，部分偷标系其已故丈夫所为，并非自身行为。

辩护人（林XX律师）辩护意见

诈骗罪事实不清、证据不足：部分涉案款项系刘XX丈夫偷标用于赌博，部分借标经会员同意，且刘XX已返还部分款项，不应全部归责于刘XX；

非法吸收公众存款罪情节较轻：刘XX系初犯、偶犯，认罪态度良好，会道倒闭部分原因系会员中标后拒不缴款所致，可从轻、减轻处罚。

四、法院审理与判决

法院审理后认定：刘XX虚构事实、隐瞒真相，未经会员同意偷标会款，构成诈骗罪；非法吸收公众存款数额巨大，构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，依法数罪并罚。

同时采纳辩护人部分从轻辩护意见，结合刘XX如实供述非法吸存事实、认罪认罚、部分会员已收回会款等情节，作出判决：

犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，罚金 6 万元；

犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年四个月，罚金 6 万元；

合并执行有期徒刑八年六个月，罚金 12 万元；

责令刘XX返还全部未标会员已缴纳会款。

案件总结

本案是典型的民间标会引发的刑事犯罪案件，暴露了民间标会脱离监管、易滋生违法犯罪的乱象。会头以标会为名非法吸纳公众资金，又利用管理便利偷标侵占会员款项，同时触犯非法吸收公众存款罪与诈骗罪。

本案核心争议聚焦于诈骗罪的认定及量刑轻重：法院未采纳公诉机关较重量刑建议，也未完全采信被告人无罪辩解，而是结合款项去向、归还情况、被告人认罪态度等综合裁量，最终作出低于公诉机关建议刑期的判决，兼顾了法律惩戒与情节考量。