网络放高利贷+涉恶多重罪名辩护｜曾敏杰律师针对恶势力定性、罪名适用激烈抗辩，争取当事人从宽量刑
案例专长：涉恶类刑事｜非法经营罪、催收非法债务罪数罪辩护
判决时间：2025年03月
法院：福建省三明市三元区人民法院
代理方向：被告人刑事辩护（一审）
判决结果：法院认定被告人构成非法经营罪、催收非法债务罪，认定属于恶势力团伙成员；认定从犯地位，结合退赃、认罪认罚情节，采纳从轻减轻量刑，数罪并罚判处有期徒刑二年六个月，并处罚金数万元。
一、案情内容
本案系网络高利放贷涉恶团伙案件，涉案多名被告人，累计放贷2000余万元，被害人遍布全国二十余个省份。公诉机关指控：该团伙属于恶势力犯罪团伙，被告人作为团伙重要成员，参与审核数百笔放贷，放贷金额数百万余元，非法获利数十万余元；同时参与“软暴力”催收，构成非法经营罪、催收非法债务罪两个罪名，建议数罪并罚有期徒刑二年六个月。
曾敏杰律师作为该案被告人辩护人，在庭审提出多项辩护意见：第一，本案不应当认定恶势力团伙；第二，非法经营与催收非法债务属于牵连犯，应当择一重罪处罚，不应当两罪并罚；第三，被告人属于自首；第四，系初犯从犯，已经退缴全部违法所得，家庭经济困难，具备多项从宽情节，请求适用缓刑。
法院审理后认为：该团伙通过短信轰炸、微信辱骂恐吓软暴力催收，侵害大量不特定被害人及紧急联系人，符合恶势力认定标准；非法放贷和软暴力催收并非必然手段目的关系，依据司法解释应当数罪并罚；被告人系被抓获归案，不存在主动投案，不成立自首。
法院同时采纳辩护人部分意见：确认当事人属于从犯，已经全额退缴违法所得、认罪认罚等法定酌定从宽情节，最终采纳公诉机关量刑建议予以判决。
二、本案适用于遭遇哪些情形的客户可联系曾敏杰律师
1.当事人涉嫌网络高利放贷，被指控非法经营罪同时叠加催收非法债务罪，面临数罪并罚；
2.案件被认定为恶势力犯罪，当事人被认定团伙骨干成员，希望争取降低地位评价；
3.当事人已经退赃退赔、认罪认罚，但担心量刑过重，希望争取减轻处罚、争取缓刑；
4.多被告人共同犯罪，当事人处于次要辅助地位，需要律师争取认定从犯；
5.涉嫌金融类犯罪，控方认为多行为构成数罪，辩护人需要提出牵连犯等罪轻抗辩。
三、曾敏杰律师服务内容
1.全面审阅团伙案件海量卷宗，区分当事人参与放贷、催收时间范围，梳理实际参与业务、获利金额；
2.针对恶势力定性、罪数认定（牵连犯择一重罪）、自首认定、从犯地位提出系统性辩护；
3.会见当事人，梳理参与工作内容，区分主从地位，辅导当事人认罪认罚程序；
4.组织收集家庭情况、退赃材料，向法院提交，争取酌定从轻；
5.庭审针对恶势力定性、数罪并罚、自首情节开展质证和法庭辩论，全力争取缓刑、减轻量刑。
四、律师价值
涉网络高利放贷+软暴力催收的涉恶案件，属于当前打击重点，一旦被认定恶势力团伙成员，量刑压力会显著上升，同时非法经营、催收非法债务两罪叠加，容易出现刑期加重。
本案卷宗材料繁多，涉及上千笔放贷记录、大量被害人陈述。曾敏杰律师接受委托后，第一时间区分当事人实际参与时间段，核实审核放贷数量、催收行为范围、实际违法所得金额。针对案件核心风险点提出关键抗辩：第一，本案不满足恶势力“欺压百姓”的要件，不应当认定恶势力团伙；第二，催收行为是为实现放贷回款，属于牵连犯，应当择一重罪处理，不应当两个罪名同时处罚；第三，当事人系传唤到案后如实供述，应当认定自首；第四，当事人已经全部退缴违法所得，属于初犯从犯，家庭负担重，请求适用缓刑。
法院结合黑恶势力司法解释，认定团伙大量对无关紧急联系人实施软暴力催收，造成恶劣社会影响，不采纳恶势力否定、牵连犯、自首的辩护观点。但是充分采纳从犯、全额退赃、认罪认罚的辩护意见，对当事人予以减轻处罚。
该类团伙犯罪，辩护律师即便不能推翻全部指控，也应当全力争取认定从犯、落实退赃的从宽效果，尽可能为当事人争取最轻结果。
