近年来，涉银行卡的赃款流转类刑事案件高发，很多年轻人因为一时贪念，出借、操作银行卡，沦为不法分子的“车手”，在不知情或者抱有侥幸心理的情况下触犯法律，一旦定罪，不仅面临牢狱之灾，案底也会对今后的工作、生活产生长久影响。本案便是一起典型的掩饰、隐瞒犯罪所得案件，通过律师积极开展辩护工作，推动案件取得良好的处理结果。
赵XX在案发前并无前科，属于初犯。在特定时间段内，他在明知他人从事违法活动的情况下，听从上游人员的远程指引，在本地棋牌室等场所，操作他人提供的银行卡接收资金，再按照指示将款项分散转出。涉案流水共计 174900 元，赵XX从中违法获利 17860 元。案件侦查终结后移送审查起诉，检察机关认定其行为已经构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
当事人意识到事态严重，第一时间委托我所律师介入辩护。接受委托之后，承办律师第一时间安排阅卷，细致梳理全部案卷材料，核对银行流水、电子证据、证人证言，厘清涉案资金流向、涉案金额、获利数额，同时充分会见当事人，耐心听取其对案件经过的陈述，向当事人释X罪名规定、认罪认罚制度以及案件潜在风险。
结合本案实际，律师确定辩护方向：当事人系初犯，到案之后能够如实供述全部主要事实，自愿认罪认罚，具备法定从宽情节。同时，重点向当事人释X退赃谅解对于量刑的关键作用，并积极协调，推动当事人在审判之前退出全部涉案资金，尽力弥补被害人损失，争取被害人谅解。
律师多次与承办检察官沟通交换辩护意见，提交书面辩护意见，充分阐述当事人具备的各项从轻情节，争取有利的量刑方案。最终检察机关出具量刑建议：建议判处有期徒刑十个月，并处罚金二万元；如果在一审判决前退出全部被骗资金并取得谅解，可以判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金二万元。
在律师的引导下，当事人积极筹措款项，在一审前完成退赔，拿到被害人谅解，满足缓刑适用条件。后续法院采纳该量刑建议，对其适用缓刑，当事人得以不用入狱服刑。
本案提醒大家，千万不要贪图小额报酬，出租、出借银行卡，或是帮助他人转账走账，这类行为极易触犯刑事法律。一旦卷入刑事案件，越早委托专业律师介入，越有机会把握认罪认罚、退赃谅解等从宽机会，最大程度降低刑罚带来的负面影响。刑事辩护不只是法庭上的争辩，更在于提前把握程序节点，为当事人争取最优处理结果。
XX律师事务所刑事团队深耕各类刑事案件，熟悉侦查、审查起诉、审判全阶段办案流程，善于精准把握认罪认罚、退赔谅解等从轻要点，认真梳理案件证据，积极与办案机关沟通，立足案件事实与法律规定，全力维护当事人合法权益。
