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非法集资罪处罚后集资款需返还吗

包同贺律师
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最新修订 | 2024-03-05
非法集资案件到了法院,法院会组织清退,清退阶段会把剩余的全部钱款返还给集资人,余下的被集资组织者花费完的不予补偿,由集资人自行承担。
根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第十八条规定:因参与非法吸收公众存款、非法集资活动而受到的损失,由参与者自行承担,所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法吸收公众存款、非法集资活动的国有银行和其它金融机构以及其它任何单位。
债权债务清退后,有剩余非法财物的,予以没收,就地上缴中央金库。在取缔非法吸收公众存款、非法集资活动的过程中,地方政府只负责组织协调工作,而不能采取财政拨款的方式弥补非法集资造成的损失。
这意味着一旦社会公众参与非法集资,参与者的利益不受法律保护,经人民法院执行、集资者仍不能清退集资款的,应由参与人自行承担损失,而不能要求有关部门代偿。
法律依据:
《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖刑事案件立案追诉标准的规定
(二)》第二十八条
[非法吸收公众存款案(刑法第一百七十六条)]非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的;
(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的;
(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的;
(四)造成恶劣社会影响的;
(五)其他扰乱金融秩序情节严重的情形。
非法集资罪处罚后集资款需返还吗
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非法集资罪处罚后集资款需返还吗
非法集资案件到了法院,法院会组织清退,清退阶段会把剩余的全部钱款返还给集资人,余下的被集资组织者花费完的不予补偿,由集资人自行承担。债权债务清退后,有剩余非法财物的,予以没收,就地上缴中央金库。
11浏览 2025-02-20
你好,我因为个人原因被迫参加非法集资,现在那个非法集资集团已经被判刑,我想知道非法集资怎么返还。
[律师回复] 非法集资怎么返还要依据最高人民法院、最高人民检察院、公安部印发《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》。   五、关于涉案财物的追缴和处置问题   向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报,以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的,所支付的回报可予折抵本金。   将非法吸收的资金及其转换财物用于清偿债务或者转让给他人,有下列情形之一的,应当依法追缴:    (一)他人明知是上述资金及财物而收取的;    (二)他人无偿取得上述资金及财物的;    (三)他人以明显低于市场的价格取得上述资金及财物的;    (四)他人取得上述资金及财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的;    (五)其他依法应当追缴的情形。   查封、扣押、冻结的易贬值及保管、养护成本较高的涉案财物,可以在诉讼终结前依照有关规定变卖、拍卖。所得价款由查封、扣押、冻结机关予以保管,待诉讼终结后一并处置。   查封、扣押、冻结的涉案财物,一般应在诉讼终结后,返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的,按照集资参与人的集资额比例返还。
153浏览
非法集资罪处罚后集资款需返还吗
10w+浏览2023-09-17
非法集资返款时间
结案后三至六个月内。非法集资法院结案后,三至六个月内可以返钱。一般公安进入资金返还程序,需要三至六个月。因参与非法吸收公众存款、非法集资活动受到的损失,由参与者自行承担,而所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法吸收公众存款、非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。
21浏览 2025-01-04
非法集资结案后多久会返还资金
10w+浏览2024-07-31
非法集资审理后多长时间返款
非法集资法院结案后,3~6个月内可以返钱。 一般公安进入资金返还程序,需要3-6个月。因参与非法吸收公众存款、非法集资活动受到的损失,由参与者自行承担,而所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法吸收公众存款、非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清理清退后,有剩余非法财物的,予以没收,就地上缴中央金库。
8浏览 2024-10-05
消费全返算非法集资吗?
[律师回复] 你好,关于上述的问题,解答如下, 近年来,全国各地包括网络渠道上都出现了许多推销购物、一段时间后消费款项全额退还的活动,比较有名的有云联惠、我的免费网、麦点商城、领多多等,这些平台大同小异的都打着消费全返的旗号,迅速发展联盟商家,大肆吸收社会公众资金,但不久后纷纷陷入了崩盘跑路的局面,造成许多百姓血本无归,那么,消费全返算非法集资吗不久前,国家相关部门已明确指出,打着消费全返旗号的销售行为涉嫌非法集资,其诈骗模式、行为特点为: 一、诈骗模式号称消费全返的平台,通常是打造一个网上商城,同时在线下通过拉人头发展代理商或者会员。这些线上平台的商品都是真的,而且一般价格都偏贵。用户在网上商城购买商品后,商城会当即给予部分返现,并承诺分期支付剩下的返利直到全额返还,以获取用户的好感和信任。那么,关键就在于剩下的返利真的会返还吗这个时候,平台就开始耍心眼了。首先剩下的返利采用的是类似积分或者虚拟币的形式,不会真的再返给你钱。当你手中的积分达到一定程度的时候,平台会告诉你可以兑换成现金了,但是想把钱取了,需要再交纳一定比例的手续费。等你走到了这里,基本上已经被平台套牢了。因为要获得一定的积分,你必然要付出相当的金额和时间成本,再加上所谓的手续费一起算,真的要实现全额返还,可能需要长达几年甚至几十年的时间。 二、行为特点 1、运营模式类似淘宝、京东里面的免费试用板块,网站看似正规; 2、抓取受害者喜好免费的心理,看似免费、实际昂贵; 3、放长线钓大鱼,该类平台,前期购买者都能按期拿回购物款,后期跑路; 4、通过介绍他人的方式,获利。 5、网上公布公司营业执照、法人身份证件信息,骗取购买者信任。营业执照对于公司如同一个人的身份证,有身份证并不代表他不会犯罪; 三、防范警示很多人其实不知道自己身边就有很多非法集资的旁氏骗局,任何免费的东西,消费者都要打一个问号。日常多学习各类防骗意识,养成不贪便宜的心理。理财投资要选择合法的银行机构;除银行外,任何单位机构或个人吸收公众存款,都是违法行为。此外,网络是虚拟的,任何交易都存在风险,谁也不知道网络的那头是交易方还是不法分子。综上所述,消费全返算非法集资吗这个问题的答案显然是肯定的,诈骗分子通过线上建立网上商城、线下发展加盟代理商的方式,在极短的时间内迅速铺开局面,以消费全返这种看似高额返利的噱头吸引消费者,然后又用实际返还积分或虚拟货币的方式把消费者套牢,使得老百姓的血汗钱成为非法集资的炮灰。
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集资诈骗罪判刑后还需还款吗
10w+浏览2024-07-29
非法集资审理后多长时间返款?
有下列情形可以打附带民事官司:1、当您受到犯罪侵害导致身体受伤时,可以打刑事附带民事官司。2、当您的近亲属因受到犯罪侵害而死亡,作为法定继承人,您可以打刑事附带民事官司。3、当您的财物被犯罪分子毁坏,造成了物质损失,可以打刑事附带民事官司。
7浏览 2024-10-13
消费全返是非法集资吗
[律师回复] 你好,关于上述的问题,解答如下, 近年来,全国各地包括网络渠道上都出现了许多推销购物、一段时间后消费款项全额退还的活动,比较有名的有云联惠、我的免费网、麦点商城、领多多等,这些平台大同小异的都打着消费全返的旗号,迅速发展联盟商家,大肆吸收社会公众资金,但不久后纷纷陷入了崩盘跑路的局面,造成许多百姓血本无归,那么,消费全返算非法集资吗不久前,国家相关部门已明确指出,打着消费全返旗号的销售行为涉嫌非法集资,其诈骗模式、行为特点为: 一、诈骗模式号称消费全返的平台,通常是打造一个网上商城,同时在线下通过拉人头发展代理商或者会员。这些线上平台的商品都是真的,而且一般价格都偏贵。用户在网上商城购买商品后,商城会当即给予部分返现,并承诺分期支付剩下的返利直到全额返还,以获取用户的好感和信任。那么,关键就在于剩下的返利真的会返还吗这个时候,平台就开始耍心眼了。首先剩下的返利采用的是类似积分或者虚拟币的形式,不会真的再返给你钱。当你手中的积分达到一定程度的时候,平台会告诉你可以兑换成现金了,但是想把钱取了,需要再交纳一定比例的手续费。等你走到了这里,基本上已经被平台套牢了。因为要获得一定的积分,你必然要付出相当的金额和时间成本,再加上所谓的手续费一起算,真的要实现全额返还,可能需要长达几年甚至几十年的时间。 二、行为特点 1、运营模式类似淘宝、京东里面的免费试用板块,网站看似正规; 2、抓取受害者喜好免费的心理,看似免费、实际昂贵; 3、放长线钓大鱼,该类平台,前期购买者都能按期拿回购物款,后期跑路; 4、通过介绍他人的方式,获利。 5、网上公布公司营业执照、法人身份证件信息,骗取购买者信任。营业执照对于公司如同一个人的身份证,有身份证并不代表他不会犯罪; 三、防范警示很多人其实不知道自己身边就有很多非法集资的旁氏骗局,任何免费的东西,消费者都要打一个问号。日常多学习各类防骗意识,养成不贪便宜的心理。理财投资要选择合法的银行机构;除银行外,任何单位机构或个人吸收公众存款,都是违法行为。此外,网络是虚拟的,任何交易都存在风险,谁也不知道网络的那头是交易方还是不法分子。综上所述,消费全返算非法集资吗这个问题的答案显然是肯定的,诈骗分子通过线上建立网上商城、线下发展加盟代理商的方式,在极短的时间内迅速铺开局面,以消费全返这种看似高额返利的噱头吸引消费者,然后又用实际返还积分或虚拟货币的方式把消费者套牢,使得老百姓的血汗钱成为非法集资的炮灰。
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10w+浏览2024-02-28
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23浏览 2025-02-19
我妈总是喜欢去那些消费返利的地方购物 但是我觉得很像非法集资 请问消费返利是非法集资吗? 如何识别非法集资行为
[律师回复] 1.可通过政府网站和工商等部门查询相关企业是不是经过国家批准的合法机构或公司,批准经营范围中是否包括吸收存款、发行股票、债券、基金等理财产品,如果不具备出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格,就涉嫌非法集资。如各类投资公司、投资咨询公司、担保公司、拍卖公司、典当公司、小额贷款公司等,这些企业国家法规政策明令严禁吸收公众存款,它们就不具备吸收存款的主体资格。至于以“预售房”“好项目”等为名吸收存款的公司,就更不具备主体资格。广大群众如果把钱存进这些公司,其利益将不受法律保护,风险和损失自行承担。    2.面对形形色色的投资品,广大群众判断到底是不是非法集资,其中重要的标准之一是看其承诺的回报是否过高。最简单的方法是对照不同时期的银行存贷款利率和普通金融产品的利率。目前,正规金融机构销售的期限较长的理财产品,其年收益也不会超过10%,如果企业或个人未经权力机构批准以超过10%的年收益吸收存款,就有非法集资的嫌疑。    3.一些影响较大的非法集资犯罪,相关媒体多会进行报道,要通过媒体和互联网资源,搜索查询相关企业违法犯罪记录以及是否有群众在网上进行投诉,提高自己的警惕性。    4.对亲朋好友“低风险、高回报”的投资建议和反复劝说,要多与懂行的朋友和专业人士仔细商量、审慎决策,防止成为其发展“下线”的目标,不要盲目听从。   如果实在无法判断是不是非法集资,除了上面谈到的方法外,还可直接与辖区行业主(监)管部门进行联系,或直接拨打举报电话,切不可抱有侥幸心理,盲目投资。
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