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包同贺律师
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最新修订 | 2024-02-29
信用卡诈骗罪构成要件如下：1．透支数额较大的构成信用卡诈骗罪本罪侵犯的客体是信用卡管理制度和公私财产所有权。2．本罪客观方面表现为行为人采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，利用信用卡骗取公私财物的行为。3．本罪的主体是一般主体，自然人可成为本罪的犯罪主体。4．本罪的主观方面是故意，而且是直接故意，行为人主观上还必须具有非法占有公私财物的目的。间接故意和过失犯罪不能构成本罪。在此应指出的是，在信用卡诈骗罪的各种行为中，行为人因行为不同，其犯罪故意也各有其特定内容而不尽相同。例如，使用伪造的信用卡和使用作废的信用卡进行诈骗犯罪的，行为人主观上必须明知是伪造或者作废的信用卡，否则，不能构成本罪。在信用卡透支的情况下，区分善意透支与恶意透支，也应当从行为人的故意内容来分析，如果行为人有非法占有他人财物的故意，则是恶意透支，反之，则是善意透支。根据刑法第196条规定，信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。利用信用卡，一般是指使用伪造的、作废的信用卡或者冒用他人的信用卡、恶意透支的方法进行诈骗活动。信用卡诈骗罪是诈骗犯罪的一种，该罪和诈骗罪之间是特别法和一般法的关系，信用卡在该罪中是犯罪工具，而不是犯罪对象。行为人以信用卡作为犯罪工具进行诈骗活动的，按照特别法优于一般法的原则，以本罪定罪处罚。因此，信用卡诈骗罪，简言之就是利用信用卡体现的信用所实施的诈骗犯罪活动。
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朋友刷了20万信用卡去赌博，这样是否构成信用卡诈骗罪
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盗刷朋友信用卡一般会直接用盗窃罪来进行处罚；只要盗窃他人的信用卡金额达到五千元的就可以进行立案侦查；对于此罪数额较大的一般就会处五年以下的有期徒刑，而对于数额巨大的就会处五年以上十年以下的有期徒刑。
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金融保险诈骗出狱后无能力偿还怎么办
[律师回复] 结论：
诈骗出狱后无能力偿还，还款责任也不会免除。
法律解析：
民事赔偿责任和刑事责任相互独立。诈骗者服刑完毕，只要债务没清偿，债权人权益仍受法律保护。被害人能通过民事诉讼，起诉要求其偿还诈骗所得财物。法院判决后，若债务人确实无财产可执行，会裁定终结本次执行程序，但这并非一了百了，一旦发现被执行人有财产，债权人可随时申请恢复执行。同时，债务人要积极配合法院执行，如实申报财产状况，要是存在隐匿、转移财产等逃避执行行为，法院会采取罚款、拘留等措施，情节严重的会构成拒不执行判决、裁定罪，面临刑事处罚。如果大家在这方面遇到法律难题，欢迎向专业法律人士咨询，以维护自身合法权益 。
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快速解决“刑事辩护”问题
怎么起诉法人诈骗
[律师回复] 法律分析：
（1）证据收集极为关键。证明法人诈骗的主观故意和行为，各类证据都可能成为有力支撑。合同文本能展现双方约定，交易记录反映资金流向，通信记录揭示沟通细节，证人证言从侧面印证事实 。要确保这些证据真实、合法且与案件紧密相关。
（2）起诉状是开启诉讼的重要文书。准确填写原被告信息，确保法院能顺利联系各方。清晰的诉讼请求让法院明确诉求方向，而详实的事实与理由部分，为法院了解全貌提供依据。
（3）向有管辖权的法院提交材料，这决定案件能否被有效受理。后续法院按程序审理，当事人要积极配合，利用证据为自己发声。
提醒：
起诉法人诈骗要注重证据的完整性和关联性，确保起诉状内容准确无误。不同案件情况有别，建议咨询进一步分析。
（1）证据收集极为关键。证明法人诈骗的主观故意和行为，各类证据都可能成为有力支撑。合同文本能展现双方约定，交易记录反映资金流向，通信记录揭示沟通细节，证人证言从侧面印证事实 。要确保这些证据真实、合法且与案件紧密相关。
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一物多卖构成什么罪名
[律师回复] 法律分析：
（1）在民事范畴内，一物多卖通常属于民事纠纷。只要各个买卖合同不存在无效情形，那么这些合同都是有效的。这是对交易稳定性和契约精神的维护，保障各方基于合同产生的合理期待。
（2）当多个买受人均要求实际履行合同时，有明确的履行顺序规则。首先看谁先获得了标的物的交付，接着看谁先完成了登记，若都没有，则依据合同成立的先后顺序来确定。这种规则能在一定程度上公平合理地解决矛盾冲突。
（3）若未取得标的物所有权，买受人有权追究出卖人的违约责任，以弥补自身遭受的损失。
（4）不过，一旦出卖人在一物多卖时有非法占有目的，并且使用虚构事实、隐瞒真相等手段骗取买受人财物，就可能触犯诈骗罪。
提醒：
遇到一物多卖情况，要留意出卖人主观意图和行为，保留好交易凭证，及时咨询以维护自身权益 。
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诈骗犯出来以后钱没有还怎么办
[律师回复] 法律分析：
（1）与诈骗犯沟通是合理的初始步骤。诈骗犯即使刑满释放，退赔义务并不因刑罚执行完毕而消除，受害人有权要求其主动退赔。
（2）提起民事诉讼是重要途径。民事诉讼能通过法律程序要求诈骗犯承担民事赔偿责任，关键在于证据的收集与提交。转账记录可直观呈现资金流向，聊天记录能反映诈骗过程，证人证言可佐证相关事实。
（3）判决后若诈骗犯不履行，申请强制执行是有力手段。法院通过查询、冻结、划扣存款及查封、拍卖财产等措施，强制其履行还款义务。
提醒：
注意与诈骗犯沟通时保留好记录；提交证据要确保真实有效；申请强制执行需在规定时间内进行 。
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注意与诈骗犯沟通时保留好记录；提交证据要确保真实有效；申请强制执行需在规定时间内进行 。
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盗刷朋友信用卡怎么判刑？
如果说有盗刷朋友信用卡的行为后会判处五年以下有期徒刑的，因为盗刷他人的信用卡行为属于信用卡诈骗行为，所以说司法机关在对盗刷的当事人的涉案情节以及涉案金额进行处罚，如果说盗刷信用卡的金额过于的巨大或者说造成了严重的后果时，会处以五年以上至十年以下有期徒刑的。
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金融保险诈骗500万被警察立案判多久
[律师回复] （一）如果涉及此类案件的犯罪嫌疑人，首先要鼓励其主动向公安机关投案自首，如实供述自己的犯罪行为，争取从轻或减轻处罚。
（二）积极筹集资金进行退赃退赔，诚恳地向被害人表达歉意，努力取得被害人的谅解，为自己在量刑时争取有利因素。
（三）如果存在共同犯罪，要判断自己是否属于从犯，若属于从犯，可依据法律规定主张从轻、减轻处罚或者免除处罚。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第六十七条规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚 。
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快速解决“刑事辩护”问题
诈骗3000以下无责吗
[律师回复] （一）了解各地诈骗罪“数额较大”标准。不同地区标准有别，有的低于3000元就认定犯罪，所以要清楚所在地区具体规定，判断行为是否构成犯罪。
（二）重视多次诈骗情形。即便单次诈骗金额未达当地刑事立案标准，但若是多次实施诈骗行为，也会综合考虑给予治安处罚。
（三）明确未达诈骗罪标准也有后果。即便诈骗金额不满3000元不构成诈骗罪，依然可能违反《治安管理处罚法》，面临拘留和罚款。
法律依据：
《中华人民共和国治安管理处罚法》第四十九条 盗窃、诈骗、哄抢、抢夺、敲诈勒索或者故意损毁公私财物的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款；情节较重的，处十日以上十五日以下拘留，可以并处一千元以下罚款。
（二）重视多次诈骗情形。即便单次诈骗金额未达当地刑事立案标准，但若是多次实施诈骗行为，也会综合考虑给予治安处罚。
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信用卡被朋友盗刷怎样立案
信用卡被朋友盗刷的立案流程是自己先到公安机关去报案，这种行为有可能会构成信用卡诈骗罪，如果有证据并且情况属实的话，公安机关通常都会立案的，立案以后就等着公安机关的调查即可，而且信用卡诈骗罪属于公诉案件，受害者之后可以提起附带民事诉讼。
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金融保险网赌提现收益设计诈骗资金这个好处理吗？
[律师回复] 这种情况处理起来较为复杂。网赌本身违法，提现收益涉及诈骗资金，可能同时涉及赌博罪和诈骗罪。一方面，证据收集难度大，网络交易和身份追踪困难。另一方面，法律责任认定需区分参与程度、主观故意等因素。若作为受害者，应尽快报警；若自身涉事，主动退赃、配合调查可减轻责任，但总体处理过程不简单 。
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快速解决“刑事辩护”问题
您好，请问公司以公司经营不善为由，把工资绩效拿20%出来做绩效考核，但是每个月基本全扣，已经扣了7个月了，3年的劳动合同即将到期，签了续签通知书了，请问如果第二份合同写绩效占比20%。我可以拒签要求经济补偿吗？
[律师回复] 你好，具体情况可以详细沟通
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我刷朋友的信用卡不还犯法吗
视情况而定，透支信用卡超过一定的限额，在规定的时间内不偿还，经银行催收仍不还就构成了犯罪；如果数额不大，且在催收后及时偿还，则一般的欠款纠纷不会承担刑事责任，就不算犯法。
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债权债务
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信用卡被朋友提额盗刷怎么办？
信用卡被朋友提额盗刷的话那么就要及时的报警处理；同时还是第一时间进行通知发卡的银行，进行做挂失的处理；只要在挂失的过程中一般就会冻结信用卡的账户，从而可以达到资金的保护。
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金融保险
婚内财产协议欺诈如何认定有效
[律师回复] 婚内财产协议欺诈的认定可不是件简单的事儿，得综合好多方面来考虑。
1. 欺诈的基本判断：要是一方有意瞒着重要事实，或者提供假信息，让另一方在不是自己真实想法的情况下签了协议，这种情况一般就能认定是欺诈。
2. 具体判断因素：不过这得看具体情况。比如说，隐瞒的财产状况对签协议有没有特别大的影响，虚假信息是不是跟核心财产内容有关等等。要是只是有点小误导或者小误解，那可不一定就算欺诈。
3. 司法实践判定：在实际司法过程中，会根据具体案子的证据和实际情况来判断。
4. 欺诈的后果：要是当事人能拿出证据证明对方有欺诈行为，而且这个欺诈行为还影响到协议的公正性和合法性，那这份婚内财产协议就有可能被判定为无效，或者是可以撤销的。
1. 欺诈的基本判断：要是一方有意瞒着重要事实，或者提供假信息，让另一方在不是自己真实想法的情况下签了协议，这种情况一般就能认定是欺诈。
2. 具体判断因素：不过这得看具体情况。比如说，隐瞒的财产状况对签协议有没有特别大的影响，虚假信息是不是跟核心财产内容有关等等。要是只是有点小误导或者小误解，那可不一定就算欺诈。
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