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金融诈骗犯罪包括哪些罪名

包同贺律师
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最新修订 | 2024-04-04
1.集资诈骗罪是指,行为人怀着非法占有之恶意,违反了相关金融法律法规的严格规定,运用欺诈手段实施非法集资,从而严重扰乱了国家正常的金融秩序并损害了公私财产所有权。
罪名必须满足两个条件,即刑事违法性和应受惩罚性,且犯罪数额需达到较大标准。
2.贷款诈骗罪是指,行为人因其非法占有的意图,而编造出诸如引入资金或项目这样的虚假理由,非法利用虚假的经济合同、证明文件以及虚假的产权证明来作为担保措施,超越抵押物价值进行重复担保或采取其他恶劣手法,以此从银行或其他金融机构中骗取出多额贷款。
该罪名的构成同样需要满足刑事违法性和应受惩罚性的要求,而且犯罪数额需大于一定界限。
3.金融凭证诈骗罪是指,行为人怀揣非法占有之恶意,通过使用虚假事实和掩盖真相等不法手段,使用伪造变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证,骗取他人财物,其数额若达到较大,便构成此罪。
4.信用证诈骗罪是指,行为人出于非法占有之心,利用信用证从事诈骗活动,若其行为致使银行或其他金融机构受损,并累计金额在一定界限之上,便构成了这一罪名。
5.信用卡诈骗罪是指,行为人在违反信用卡管理法规的情况下,利用信用卡进行诈骗活动,骗取财物,数额达到较大,便构成了这一罪名。
6.有价证券诈骗罪是指,行为人非法使用伪造或变造的国库券或其他国家发行的有价证券,从事诈骗活动。
当其诈骗金额达到一定界限后,就会被认定构成这一罪行。
7.保险诈骗罪则是指,行为人以非法取得保险金为目的,违反保险法规,以虚构保险标的、捏造保险事故或者制造保险事故等手段,向保险公司骗取保险金,若其获取金额超过一定大小时,便构成这一罪名。《刑法》第一百九十二条
以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产
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金融诈骗犯罪包括哪些罪名
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【开设赌场罪】开设赌场的,处五年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
【组织参与国(境)外赌博罪】组织中华人民共和国公民参与国(境)外赌博,数额巨大或者有其他严重情节的,依照前款的规定处罚。第二百八十七条 【利用计算机实施犯罪的提示性规定】利用计算机实施金融诈骗、盗窃、贪污、挪用公款、窃取国家秘密或者其他犯罪的,依照本法有关规定定罪处罚。
第二百八十七条之一 【非法利用信息网络罪】利用信息网络实施下列行为之一,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金:
(一)设立用于实施诈骗、传授犯罪方法、制作或者销售违禁物品、管制物品等违法犯罪活动的网站、通讯群组的;
(二)发布有关制作或者销售毒品、枪支、淫秽物品等违禁物品、管制物品或者其他违法犯罪信息的;
(三)为实施诈骗等违法犯罪活动发布信息的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。
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第二百八十七条之二 【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。
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