1.
集资诈骗罪是指,
行为人怀着
非法占有之恶意,违反了相关金融法律
法规的严格规定,运用
欺诈手段实施
非法集资,从而严重扰乱了国家正常的金融秩序并损害了公私财产所有权。
该
罪名必须满足两个条件,即刑事
违法性和应受惩罚性,且
犯罪数额需达到较大标准。
2.
贷款诈骗罪是指,行为人因其非法占有的意图,而编造出诸如引入资金或项目这样的
虚假理由,非法利用虚假的经济合同、证明文件以及虚假的
产权证明来作为
担保措施,超越
抵押物价值进行重复担保或采取其他恶劣手法,以此从银行或其他金融机构中骗取出多额贷款。
该罪名的构成同样需要满足刑事违法性和应受惩罚性的要求,而且犯罪数额需大于一定界限。
3.金融凭证诈骗罪是指,行为人怀揣非法占有之恶意,通过使用虚假事实和掩盖真相等不法手段,使用
伪造或
变造的委托收款凭证、
汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证,骗取他人财物,其数额若达到较大,便构成此罪。
4.信用证诈骗罪是指,行为人出于非法占有之心,利用信用证从事诈骗活动,若其行为致使银行或其他金融机构受损,并累计金额在一定界限之上,便构成了这一罪名。
5.
信用卡诈骗罪是指,行为人在违反
信用卡管理法规的情况下,利用信用卡进行诈骗活动,骗取财物,数额达到较大,便构成了这一罪名。
6.有价证券诈骗罪是指,行为人非法使用伪造或变造的国库券或其他国家发行的有价证券,从事诈骗活动。
当其
诈骗金额达到一定界限后,就会被认定构成这一罪行。
7.保险诈骗罪则是指,行为人以非法取得保险金为目的,违反
保险法规,以虚构保险标的、捏造
保险事故或者制造保险事故等手段,向保险公司骗取保险金,若其获取金额超过一定大小时,便构成这一罪名。
《
刑法》第一百九十二条
以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,
数额较大的,处五年以下
有期徒刑或者
拘役,并处二万元以上二十万元以下
罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期
徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者
没收财产。