流水超过多少会被监控洗钱

在中国的现行法律法规中，针对单日单笔或累积的现金交易金额超过人民币五万元(包含五万元)，以及等值于一万美元以上的外币现金存储、支取、结售、兑换以及现金汇款、票据结算等各类现金收支活动，各大金融机构均有义务向中国反洗钱监测分析中心进行报告。然而，这并不代表只要达到上述金额标准便必然被视为洗钱行为，实际情况可能会引发监管部门的高度关注与深入审查。如果资金来源清晰明确且符合相关规定，同时交易过程合理规范，那么便无须过分忧虑。然而，若资金来源不明晰、交易行为出现异常状况或是有意逃避监管，即使尚未达到上述金额标准，仍有可能面临被调查是否涉嫌洗钱的风险。