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以借款名义诈骗怎么认定诈骗罪

包同贺律师
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最新修订 | 2024-10-02
借款人虚假借款名义进行诈骗活动,那么,我们在裁定其是否构成犯罪时,将重点审视以下几项决定性要素。
首先,我们会关注到行为主体是否怀揣着非法占有的主观意图。
这个过程中,我们将深入调查他们在筹集资金时的经济现状,以及借贷资金的真实用途与他们陈述中的用途是否相符合,同时还要确认他们是否具备按时归还欠款的资产实力及意愿表达。
接着,我们会考察他们是否采取了诸如夸赞自身偿付能力、捏造借款用途或是掩盖事实真相等欺诈手法。
最后,我们会对诈骗所得金额是否达到了法律规定的追诉标准进行评估。
如果行为人自始至终都未曾有过偿还贷款的打算,并且通过欺骗手段获得了大量借款,那么他便可能涉嫌犯下骗取金融机构贷款罪。
然而,在做出最终判决之前,我们必须全方位考虑所有相关证据,排除任何合理的怀疑,进而构建起一个健全、严密的证据体系。
总而言之,这类事例的裁决必须综合分析各种复杂因素,并进行严格的审查和判断。
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【开设赌场罪】开设赌场的,处五年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
【组织参与国(境)外赌博罪】组织中华人民共和国公民参与国(境)外赌博,数额巨大或者有其他严重情节的,依照前款的规定处罚。第二百八十七条 【利用计算机实施犯罪的提示性规定】利用计算机实施金融诈骗、盗窃、贪污、挪用公款、窃取国家秘密或者其他犯罪的,依照本法有关规定定罪处罚。
第二百八十七条之一 【非法利用信息网络罪】利用信息网络实施下列行为之一,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金:
(一)设立用于实施诈骗、传授犯罪方法、制作或者销售违禁物品、管制物品等违法犯罪活动的网站、通讯群组的;
(二)发布有关制作或者销售毒品、枪支、淫秽物品等违禁物品、管制物品或者其他违法犯罪信息的;
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单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。
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第二百八十七条之二 【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
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