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传销非法集资金融诈骗

包同贺律师
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最新修订 | 2024-02-19

按照央行和银监会近期出台的一系列指导意见和实施细则规定,这三类P2P构成非法集资


1、资金池模式。一些P2P网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品,出售给放贷人,或者先归集资金、再寻找借款对象等方式,使放贷人资金进入平台账户,产生资金池。


2、不合格借款人导致的非法集资风险。一些P2P网络借贷平台经营者没有尽到借款人身份真实性的核查义务,未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假 借款人的名义发布大量虚假借款信息,向不特定多数人募集资金,用于投资房地产、股票、债券、期货等,有的直接将非法募集的资金以高利贷放出赚取利差。这些 借款人的行为涉嫌非法吸取公众存款。


3、庞氏骗局。个别P2P网络借贷平台经营者,发布虚假的高利信息募集资金,采取借新还旧的庞氏骗局模式,短期内募集大量资金,有的用于自身生产经营,有的甚至卷款潜逃。


P2P行业在严格自律规范发展的同时,对于投资者来说,应该明白P2P平台不能动用客户的资金非法吸存,也不能直接放贷。在投资过程前,投资者认真查看信息披露程度,做到摆正心态,理性分析,避免上当。


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非法集资是传销吗
非法集资与传销存在明显区别。非法集资指未经法律允许,擅自向社会公众募集资金并承诺回报的行为。而传销则是组织者或经营者通过招募他人参与,以直接或间接招募人数或销售业绩为计酬标准,或要求支付费用获取资格,以获取不法利益,扰乱经济秩序和社会安定的非法行为。两者性质不同,需分别对待。
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搞传销属于非法集资吗?
非法集资和传销是两个不同的行为,其在法律上的定性也不同。但无可否认,有些时候二者在一些方面也是存在交叉的情况,这也就导致部分人可能并不能准确区分传销和非法集资。而非法集资来讲,没有很明显的人身控制和精神控制。
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传销是不是非法集资吗?
因为传销“收集”人力来发展下线,没有发展个人银行,还会计算人员的“业绩”,这是有报酬的。他的目的是让更多的人上交钱财,并没有说要归还本金利息等。还有部分传销是销售虚假商品,这是诈骗行为,不是直接筹募资金。二者有区别又互相联系,一定要提高警惕加以甄别。
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什么是传销式非法集资?
传销式非法集资,是以传销形式来进行非法集资,与传统的通过发展下线和销售业绩来获得报酬的传销不同,传销式非法集资采用发展下线的形式,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金。
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传销是否属于非法集资?
不是的,非法集资和传销不同。因为非法集资和传销有着很大的区别,一般情况下非法集资是通过非法手段骗取大量的资金,而传销主要是控制人的思想来骗取钱财,因此在生活中我们要时刻警惕自己的财务不要被骗取。
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