非法集资罪通常是指,
非法吸收公众存款罪,
集资诈骗罪,
欺诈发行股票、债券罪,
擅自发行股票、公司、企业债券罪。 一、集资诈骗罪 集资诈骗罪是指以
非法占有为目的,使用诈骗方法
非法集资并达到法律规定的数额和情节的行为。 与非法吸收公众存款罪的单一
犯罪客体(指侵犯金融管理秩序)不同,集资诈骗罪的犯罪客体属于复杂客体,它既侵犯了金融管理秩序,又侵犯了公私财产的所有权。 1996年最高人
民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第三条规定:集资诈骗罪中的“诈骗方法”是指
行为人采取虚构集资用途,以
虚假的证明文件和高回报率为诱饵,骗取集资款的手段; 行为人具有下列情形之一的,应当认定其行为属于“以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资”: (1)携带集资款逃跑的; (2)挥霍集资款,致使集资款无法返还的; (3)使用集资款进行
违法犯罪活动,致使集资款无法返还的; (4)具有其他
欺诈行为,拒不返还集资款,或者致使集资款无法返还的。 2001年最高人民法院《全国法院审理
金融犯罪案件工作座谈会纪要》将集资诈骗罪中的“非法占有目的”归纳为: (1)明知没有归还能力而大量骗取资金的; (2)非法获取资金后逃跑的; (3)肆意挥霍骗取资金的; (4)使用骗取的资金进行违法犯罪活动的; (5)抽逃、销毁账目,或者搞假破产、假
倒闭,以逃避返还资金的; (7)其他非法占有资金,拒不返还的行为。 根据《关于
经济犯罪案件
追诉标准的规定》, 个人
集资诈骗,数额在十万元以上的,或者单位集资诈骗,数额在五十万元以上的,应当依法予以
刑事追诉。由于集资诈骗罪的主观恶性及
社会危害性较大,对于
数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的集资诈骗罪,最高可
判处死刑。
量刑标准: 犯集资诈骗罪的,处5年以下
有期徒刑或者
拘役,并处2万元以上20万元以下
罚金;
情节严重的,处5年以上l0年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金;犯集资诈骗罪,情节特别严重的,处l0年以上有期徒刑、无期
徒刑,并处5万元以上50万以下罚金或者
没收财产;犯集资诈骗罪,数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的,处无期徒刑或者
死刑,并处没收财产。