律图审稿专业委员会3轮严审

民间借贷涉嫌集资诈骗

包同贺律师
2.6k浏览 帮助25人
专业服务 律师认证 退款保障
在线咨询,律师1对1沟通
最新修订 | 2024-02-28

二者的区别在于行为人是否具有非法占有目的,是否使用了诈骗的方法。


在认定行为人是否具有“非法占有目的”时,可以根据以下情形判断:


(一)集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例,致使集资款不能返还的;


(二)肆意挥霍集资款,致使集资款不能返还的;


(三)携带集资款逃匿的;


(四)将集资款用于违法犯罪活动的;


(五)抽逃、转移资金、隐匿财产,逃避返还资金的;


(六)隐匿、销毁账目,或者搞假破产、假倒闭,逃避返还资金的;


(七)拒不交代资金去向,逃避返还资金的。


凡具有这些情形之一的,就可以认定具有非法占有的目的。 此外,集资诈骗罪中的非法占有目的,应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的,对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚;非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的,其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的,对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。 所谓“诈骗方法”,是指行为人采取虚构集资用途,以虚假的证明文件和高回报率为诱饵,骗取集资款的手段。


民间借贷活动 中,一些人借款人根本没有还款的能力,也没有还款的主观意愿,但是为了达到非法占有集资款项的目的,虚构一些事实,以借贷的形式,向不特定多数人借入款项,然后将借入的款项非法转移或者挥霍,这种行为就是集资诈骗罪。


通过民间借贷的形式进行集资,有时候可能构成非法吸收公众存款罪,有时候可能构成集资诈骗罪,区分二者的关键是行为人是否使用了诈骗方法以及是否具有非法占有的主观目的:如果行为人在主观上具有非法占有的目的,且使用了虚构事实等诈骗方法,则构成集资诈骗罪;如果行为人在主观上没有非法占有的目的,而且也没有使用虚构事实等诈骗方法,而是到期后要还本付息,那么就构成非法吸收公众存款罪。


我么在现实生活中,会遇见很多的经济问题。其中就包括在我国什么借款是集资诈骗这样的问题,为了我们自身的经济利益不受损失,我们应该仔细分析借款和集资诈骗之间的区别,虽然二者都是通过借贷的方式进行资金的转移,但是集资诈骗的目的是将人民的财产非法占有然后进行不正当使用。




民间借贷涉嫌集资诈骗
投诉/举报
以上内容由律图网结合政策法规、互联网相关知识与律师输出信息后梳理整合生成,文字可能源于人工智能模型,不代表平台的观点和立场。平台对所呈现内容的准确性、完整性和功能性不作任何保证。若内容有误或侵权,请通过右侧【投诉/举报】联系我们更正或删除。
展开
本文922字,预估阅读时间4分钟
浏览全文
问题没解答? 125460人选择咨询律师
3319位律师在线平均3分钟响应99%好评
民间借贷涉嫌集资诈骗
一键咨询
  • 盐城用户1分钟前提交了咨询
    南京用户1分钟前提交了咨询
    155****7608用户2分钟前提交了咨询
    137****8265用户4分钟前提交了咨询
    174****1650用户3分钟前提交了咨询
    南通用户4分钟前提交了咨询
    淮安用户1分钟前提交了咨询
    连云港用户1分钟前提交了咨询
    153****6307用户2分钟前提交了咨询
    153****3876用户2分钟前提交了咨询
    镇江用户4分钟前提交了咨询
    盐城用户3分钟前提交了咨询
    无锡用户4分钟前提交了咨询
    163****4024用户1分钟前提交了咨询
    147****8542用户2分钟前提交了咨询
  • 130****2786用户1分钟前提交了咨询
    136****8087用户1分钟前提交了咨询
    154****2125用户1分钟前提交了咨询
    苏州用户2分钟前提交了咨询
    176****6436用户3分钟前提交了咨询
    连云港用户1分钟前提交了咨询
    泰州用户2分钟前提交了咨询
    130****3221用户1分钟前提交了咨询
    136****0143用户3分钟前提交了咨询
    178****3188用户3分钟前提交了咨询
    泰州用户4分钟前提交了咨询
    无锡用户1分钟前提交了咨询
    宿迁用户3分钟前提交了咨询
    157****3147用户1分钟前提交了咨询
    南通用户1分钟前提交了咨询
    152****7671用户4分钟前提交了咨询
    175****6570用户4分钟前提交了咨询
    淮安用户1分钟前提交了咨询
    苏州用户4分钟前提交了咨询
    扬州用户1分钟前提交了咨询
    167****3131用户2分钟前提交了咨询
    南通用户3分钟前提交了咨询
    146****5337用户3分钟前提交了咨询
    徐州用户2分钟前提交了咨询
    常州用户1分钟前提交了咨询
    154****6467用户3分钟前提交了咨询
    徐州用户2分钟前提交了咨询
    162****8436用户1分钟前提交了咨询
    连云港用户4分钟前提交了咨询
    135****8000用户1分钟前提交了咨询
    苏州用户1分钟前提交了咨询
    136****3765用户3分钟前提交了咨询
    175****1611用户3分钟前提交了咨询
    157****7362用户1分钟前提交了咨询
    泰州用户3分钟前提交了咨询
    164****7022用户4分钟前提交了咨询
    133****5016用户4分钟前提交了咨询
    140****2464用户4分钟前提交了咨询
    常州用户2分钟前提交了咨询
    连云港用户1分钟前提交了咨询
    151****8832用户2分钟前提交了咨询
    宿迁用户2分钟前提交了咨询
    苏州用户4分钟前提交了咨询
    163****7366用户2分钟前提交了咨询
    淮安用户3分钟前提交了咨询
    苏州用户1分钟前提交了咨询
    147****1663用户4分钟前提交了咨询
    徐州用户4分钟前提交了咨询
    盐城用户2分钟前提交了咨询
    172****3621用户2分钟前提交了咨询
    132****1082用户1分钟前提交了咨询
    镇江用户2分钟前提交了咨询
    166****8347用户4分钟前提交了咨询
    无锡用户3分钟前提交了咨询
    152****7823用户2分钟前提交了咨询
    南京用户1分钟前提交了咨询
    扬州用户3分钟前提交了咨询
    152****5818用户3分钟前提交了咨询
    132****7335用户3分钟前提交了咨询
    淮安用户3分钟前提交了咨询
    扬州用户3分钟前提交了咨询
    157****2327用户1分钟前提交了咨询
    常州用户1分钟前提交了咨询
    171****6775用户3分钟前提交了咨询
    174****6031用户3分钟前提交了咨询
    140****8782用户2分钟前提交了咨询
    连云港用户3分钟前提交了咨询
    177****5105用户1分钟前提交了咨询
    163****7014用户4分钟前提交了咨询
    南京用户4分钟前提交了咨询
    泰州用户1分钟前提交了咨询
    徐州用户2分钟前提交了咨询
    130****6268用户2分钟前提交了咨询
    173****4773用户3分钟前提交了咨询
    163****6526用户4分钟前提交了咨询
    南通用户2分钟前提交了咨询
    153****7336用户1分钟前提交了咨询
    淮安用户4分钟前提交了咨询
    常州用户2分钟前提交了咨询
    146****0817用户1分钟前提交了咨询
    宿迁用户1分钟前提交了咨询
    无锡用户2分钟前提交了咨询
    143****8014用户2分钟前提交了咨询
    扬州用户3分钟前提交了咨询
    156****7370用户4分钟前提交了咨询
为您推荐
苏州181****8870用户3分钟前已获取解答
南京178****1039用户1分钟前已获取解答
镇江180****7926用户4分钟前已获取解答
民间借贷涉嫌诈骗吗
民间借贷是自然人、法人及其他组织之间的资金融通活动,不属犯罪行为,属于民事法律关系,应受民事法规制,不产生刑事责任。诈骗罪是指有非法占有目的的人通过虚构事实或掩盖真实情况的手段,从他人处获得巨额财产的违法行为。两者区别在于是否有“以非法占有为目的”的主观动机,诈骗者通常以虚假理由或掩盖真相诱导受害人交出大量金钱,且借款金额较大。
10w+浏览
债权债务
夫妻一方长期离家出走如何处理,想了解:关于配偶离家出走我应该如何收集证据
[律师回复] 如果配偶离家出走,可从以下几个方面收集证据:
通信及社交记录
通话记录:查看配偶手机通话记录或自己与配偶的通话记录,了解其离家前后与他人的通话情况,比如是否与特定人员频繁联系,是否有来自陌生地区的号码拨打或接听,记录通话时间、时长等信息。
短信、即时通讯软件聊天记录:保存与配偶的短信、信、QQ 等聊天记录,查看其中是否有关于离家的想法、计划、去向的线索,或者是否有与他人约定离开的内容。
社交平台动态:关注配偶的微博、抖音、小红书等社交平台账号,看是否发布了与离家出走相关的文字、图片、视频,是否有透露情绪、行踪、目的地等信息。
居住及出行信息
居住记录:若配偶在外租房居住,设法获取其租房合同。也可向小区物业了解情况,看是否有配偶登记的新居住信息,还可以收集水电费、物业费缴费记录等,以证明配偶在其他地方居住。
出行记录:查看配偶的交通票务信息,如火车票、飞机票、汽车票等购票记录,了解其出行时间、地点、频率。如果有行车记录仪或 ETC 记录,也可查看车辆的行驶轨迹和去过的地方。
监控录像:查看家中、小区、工作单位附近及可能经过路段的监控录像,获取配偶离家时的画面,确定其离开的时间、携带物品、同行人员及行走方向。
物品及财务线索
个人物品情况:检查家中配偶的个人物品,如衣物、首饰、证件等是否有大量缺失,若有常用物品留下,也可作为其离家的迹象。
财务记录:查看家庭的银行流水、信用卡消费记录,关注是否有异常的资金变动,如突然的大额取款、转账,或者在特定地区的消费记录等。
证人证言
邻居证言:询问邻居是否看到配偶离家时的情况,如当时的状态、是否携带行李、是否说过要去哪里等。
亲友证言:向配偶的亲朋好友了解情况,询问配偶是否曾向他们透露过离家的想法或计划,是否知道配偶可能的去向,以及在离家后是否与他们联系过。
其他相关证据
书面材料:查看配偶是否留下书信、便条、日记等书面材料,其中可能包含离家的原因、目的、打算等重要信息。
报警记录:如果曾因配偶离家出走而报警,报警记录可作为其离家的证据,记录中会有报警时间、地点、事情经过等内容。
问题没解决?试试问律师吧~
精选本地好评律师,为您提供1对1专业解答
立即问律师
民间借贷涉嫌诈骗吗
主要在于对于金额获取这一点:在民间借贷的情况下,借款人通常遭遇到了生产、生活等方面的实际困境,在煎熬无望的情况下只能借贷一定金额的款项;相反地,在诈骗案件中,犯罪分子通过虚假的理由或者故意遮盖真相来获取受害者的财产,而且往往涉及到大额的借款金额。 3.因此,回归主题,这个行为并不构成诈骗。
10w+浏览
债权债务
问题未解决?即刻提问 >
已帮助 3亿+ 用户解决法律难题
发现民间借贷涉嫌非法集资应如何处理?
发现民间借贷涉嫌非法集资的话,那反法院就会驳回起诉,从而直接将案件移送到公安机关或者是检察院进行处理,只要造成数额较大的一般就会处五年以下的有期徒刑,并承担相应的罚金。
10w+浏览
债权债务
浏览更多不如直接问 >
获取专业解答,12w人正在咨询
民间借贷涉嫌欺骗罪吗
在民间借贷中,是否构成诈骗需要具体情况具体分析。诈骗行为通常需要具备非法占有他人财产的目的,通过虚构事实或隐瞒真相的手段来骗取财物。 如果在民间借贷中存在欺诈行为,例如提供虚假信息、存在非法目的或者明知自己没有偿还能力仍进行借贷,并且涉及的金额较大,可能会构成诈骗罪。 然而,在判断是否构成诈骗时,需要进行深入的事实审查。如果能够证实债权人存在违法目的,并且通过欺诈手段获得了款项,那么他们可能需要承担刑事责任。 单纯的高利放贷或者逾期不还的情况并不一定必然构成诈骗。在借贷关系中,可能存在各种复杂的情况,需要综合考虑各种因素来进行判断。 因此,对于民间借贷行为,需要仔细审查相关事实和证据,以确定是否存在诈骗行为。如果存在疑问或争议,最好咨询专业的法律意见。
10w+浏览
债权债务
问题紧急?在线问律师 >
4123 位律师在线,高效解决问题
涉嫌民间借贷起诉怎么办
民间借贷被起诉的处理是及时委托诉讼代理人,并积极应诉。民间借贷被起诉无力偿一般是不会被拘留的,民间借贷纠纷属于民事纠纷,不需要承担刑事责任的。若是依旧不知道民间借贷起诉怎么办可以选择继续阅读此文。
10w+浏览
债权债务
问题未解决?即刻提问 >
已帮助 3亿+ 用户解决法律难题
顶部
律图法律咨询 发来一条私信

你好,您的法律问题还没有找到满意的答案吗?可以直接私信我单独沟通哦~

律图安心问
服务承诺
专业服务
18W+认证律师,年普法人次15亿+,律图致力于为用户提供更专业的法律服务。
律师认证
该律师已经过平台身份认证及执业资格等严格审核,确保律师真实且专业,可放心委托!
退款保障
律图全程保障您的消费权益,律师未服务将自动退款至支付账户。
用户真实评价
  • 律图的律师专业性强,诚恳真挚,问题真正得到了解决。回复问题较快,是我网上咨询遇到的最好的平台和律师。
    133****6198
  • 律师人很好,回答仔细,给了比较好的建议,以后有需要还会来律图咨询的!
    153****9022
  • 律师非常负责,为我一一解答我不懂的问题,非常感谢!
    183****3375
温馨提示
浏览更多,不如直接问律师
律图法律咨询 24h在线
18万+

认证律师

15亿+

普法人次

9

最快响应