律图审稿专业委员会3轮严审

票据融资主要风险

1.7k浏览 帮助16人
专业服务 律师认证 退款保障
在线咨询,律师1对1沟通
最新修订 | 2024-03-05
  答:  (一)票据伪造变造风险  随着犯罪分子制假水平的不断提高,银行对“克隆”票识别难度不断加大,而且通过“克隆”票诈骗的金额巨大,票据伪造变造风险已成为票据业务面临的首要风险。  (二)贸易背景真实性风险  部分企业虚构贸易背景,申请签发无真实贸易背景的银行承兑汇票,通过承兑、贴现套取银行信贷资金,滚动开票,一旦资金链条断裂,将给银行带来巨大损失。  (三)公示催告风险  企业在银行申请贴现后恶意申请公示催告,银行如未获悉公示催告信息,在规定时限内申报票据权利,将造成资金损失。  (四)已贴现票据的交接和保管风险  经办人员未按规定交接和保管票据、发出委托收款,使犯罪份子有可乘之机。
票据融资主要风险
投诉/举报
以上内容由律图网结合政策法规、互联网相关知识与律师输出信息后梳理整合生成,文字可能源于人工智能模型,不代表平台的观点和立场。平台对所呈现内容的准确性、完整性和功能性不作任何保证。若内容有误或侵权,请通过右侧【投诉/举报】联系我们更正或删除。
展开
本文305字,预估阅读时间2分钟
浏览全文
问题没解答? 125325人选择咨询律师
6622位律师在线平均3分钟响应99%好评
票据融资主要风险
一键咨询
  • 177****6842用户3分钟前提交了咨询
    镇江用户3分钟前提交了咨询
    无锡用户1分钟前提交了咨询
    135****0643用户3分钟前提交了咨询
    无锡用户4分钟前提交了咨询
    连云港用户3分钟前提交了咨询
    泰州用户1分钟前提交了咨询
    135****8611用户4分钟前提交了咨询
    连云港用户4分钟前提交了咨询
    苏州用户4分钟前提交了咨询
    138****2537用户4分钟前提交了咨询
    140****4523用户1分钟前提交了咨询
    164****7736用户1分钟前提交了咨询
    苏州用户4分钟前提交了咨询
    175****0875用户2分钟前提交了咨询
  • 152****2786用户3分钟前提交了咨询
    连云港用户3分钟前提交了咨询
    156****0672用户4分钟前提交了咨询
    宿迁用户1分钟前提交了咨询
    178****2528用户3分钟前提交了咨询
    156****2713用户2分钟前提交了咨询
    177****0376用户1分钟前提交了咨询
    盐城用户2分钟前提交了咨询
    南通用户2分钟前提交了咨询
    135****7444用户4分钟前提交了咨询
    连云港用户3分钟前提交了咨询
    南京用户2分钟前提交了咨询
    镇江用户2分钟前提交了咨询
    南京用户2分钟前提交了咨询
    150****2734用户3分钟前提交了咨询
    167****4530用户1分钟前提交了咨询
    131****5247用户3分钟前提交了咨询
    175****3702用户4分钟前提交了咨询
    143****1044用户1分钟前提交了咨询
    148****8283用户3分钟前提交了咨询
    174****2724用户3分钟前提交了咨询
    扬州用户1分钟前提交了咨询
    徐州用户3分钟前提交了咨询
    淮安用户3分钟前提交了咨询
    苏州用户3分钟前提交了咨询
    扬州用户2分钟前提交了咨询
    140****6280用户2分钟前提交了咨询
    连云港用户1分钟前提交了咨询
    扬州用户4分钟前提交了咨询
    徐州用户3分钟前提交了咨询
    常州用户1分钟前提交了咨询
    宿迁用户3分钟前提交了咨询
    徐州用户1分钟前提交了咨询
    镇江用户3分钟前提交了咨询
    无锡用户3分钟前提交了咨询
    盐城用户4分钟前提交了咨询
    130****3451用户1分钟前提交了咨询
    162****8215用户1分钟前提交了咨询
    苏州用户1分钟前提交了咨询
    宿迁用户1分钟前提交了咨询
    178****8354用户2分钟前提交了咨询
    苏州用户3分钟前提交了咨询
    168****8531用户2分钟前提交了咨询
    135****5112用户4分钟前提交了咨询
    160****2347用户1分钟前提交了咨询
    173****0521用户3分钟前提交了咨询
    淮安用户1分钟前提交了咨询
    130****4318用户3分钟前提交了咨询
    144****1076用户2分钟前提交了咨询
    泰州用户1分钟前提交了咨询
    152****5652用户4分钟前提交了咨询
    苏州用户1分钟前提交了咨询
    宿迁用户4分钟前提交了咨询
    苏州用户3分钟前提交了咨询
    泰州用户4分钟前提交了咨询
    154****0621用户1分钟前提交了咨询
    镇江用户2分钟前提交了咨询
    连云港用户1分钟前提交了咨询
    盐城用户4分钟前提交了咨询
    徐州用户1分钟前提交了咨询
    138****0838用户4分钟前提交了咨询
    135****2074用户2分钟前提交了咨询
    扬州用户2分钟前提交了咨询
    178****0370用户2分钟前提交了咨询
    144****1446用户1分钟前提交了咨询
    泰州用户3分钟前提交了咨询
    南京用户3分钟前提交了咨询
    175****6007用户3分钟前提交了咨询
    镇江用户4分钟前提交了咨询
    150****2568用户3分钟前提交了咨询
    147****2458用户3分钟前提交了咨询
    170****0808用户4分钟前提交了咨询
    134****2237用户4分钟前提交了咨询
    142****4081用户3分钟前提交了咨询
    165****1748用户4分钟前提交了咨询
    134****7057用户2分钟前提交了咨询
    143****1755用户3分钟前提交了咨询
    连云港用户2分钟前提交了咨询
    160****6334用户2分钟前提交了咨询
    138****4032用户3分钟前提交了咨询
    134****8331用户1分钟前提交了咨询
    无锡用户2分钟前提交了咨询
    143****3815用户3分钟前提交了咨询
    镇江用户4分钟前提交了咨询
    133****5420用户3分钟前提交了咨询
为您推荐
沭阳178****1620用户2分钟前已获取解答
盐城135****1249用户4分钟前已获取解答
常州152****1364用户1分钟前已获取解答
票据融资的风险有哪些?
1、为无真实贸易背景的申请人签发、贴现商业汇票。2、滚动签发银行承兑汇票,形成较大的承兑风险。3、贷款转保证金签发银行承兑汇票,形成潜在信贷风险。4、关联企业相互勾结,套取银行信用。5、票据市场交易工具单一。
10w+浏览
金融保险
问题没解决?试试问律师吧~
精选本地好评律师,为您提供1对1专业解答
立即问律师
票据融资是指什么?
票据融资,是指票据持有人在资金不足时,将商业票据转让给银行,银行按票面金额扣除贴现利息后将余额支付给收款人的一项银行授信业务,是企业为加快资金周转促进商品交易而向银行提出的金融需求。票据一经贴现便归贴现银行所有,贴现银行到期可凭票直接向承兑银行收取票款。
10w+浏览
金融保险
问题未解决?即刻提问 >
已帮助 3亿+ 用户解决法律难题
票据融资存在的原因是什么,票据融资减少的现状?
原因:1、和一般贷款相比,银行承兑汇票贴现获取资金的成本低。2、银行承兑汇票贴现资金的使用易于逃避银行及监管部门的监控。3、银行自身面对竞争采取的自我保护需要。
10w+浏览
金融保险
我的入团申请书有两份,一份是我写的一份不是我写的,退休手续依据不是我写的入团申请书,出现错误,该怎么办
[律师回复] 如果退休手续依据了错误的入团申请书出现问题,可参考以下步骤来处理:
收集证据
身份证明材料:准备好身份证、户口本等能证明个人身份和正确信息的材料。
原始入团相关材料:若能找到自己所写的入团申请书,将其作为关键证据,以证明存在错误的入团申请书并非自己所写。
其他辅助材料:寻找其他可能与入团或个人信息相关的材料,如入团时的证人证言、团组织的相关记录等,这些都可以作为辅助证据。
向相关部门提出申请
确定责任部门:先明确负责退休手续的具体部门,通常是所在单位的人事部门或当地社保部门。
提交书面申请:向该部门提交书面申请,详细说明情况,指出退休手续所依据的入团申请书不是自己所写,存在错误信息,并附上收集的证据材料。
配合调查核实
提供信息协助:相关部门受理申请后,可能会进行调查核实,要积极配合,提供他们所需的更多信息或材料。
接受面谈询问:如有需要,可能要接受相关人员的面谈询问,如实清晰地回答问题,阐述事情的经过和实际情况。
跟进处理进度
定期询问结果:在合理的时间间隔内,主动向相关部门询问申请的处理进度和结果,了解是否需要补充其他材料或进行其他操作。
督促及时解决:若处理过程出现拖延或未得到有效回应,可以适当向上级主管部门反映情况,督促问题得到及时解决。
采取法律途径
咨询专业律师:若相关部门不认可自己的主张,或者问题无法得到妥善解决,可咨询专业律师,了解自己的权利和可行的法律途径。
提起行政复议或诉讼:在律师的指导下,根据具体情况考虑向行政复议机关提起复议,或者向人民法院提起诉讼,通过法律手段维护自己的合法权益
快速解决“劳动纠纷”问题
当前6172位律师在线
立即咨询
浏览更多不如直接问 >
获取专业解答,12w人正在咨询
什么是商业票据融资
商业票据融资是指通过商业票据进行融通资金。商业票据是一种商业信用工具,指由债务人向债权人开出的、承诺在一定时期内支付一定款项的支付保证书,即由无担保、可转让的短期期票组成
10w+浏览
金融保险
问题紧急?在线问律师 >
7346 位律师在线,高效解决问题
什么是银行票据融资
票据融资,是指票据持有人在资金不足时,将商业票据转让给银行,银行按票面金额扣除贴现利息后将余额支付给收款人的一项银行授信业务,是企业为加快资金周转促进商品交易而向银行提出的金融需求。票据一经贴现便归贴现银行所有,贴现银行到期可凭票直接向承兑银行收取票款。
10w+浏览
金融保险
问题未解决?即刻提问 >
已帮助 3亿+ 用户解决法律难题
顶部
律图法律咨询 发来一条私信

你好,您的法律问题还没有找到满意的答案吗?可以直接私信我单独沟通哦~

律图安心问
服务承诺
专业服务
18W+认证律师,年普法人次15亿+,律图致力于为用户提供更专业的法律服务。
律师认证
该律师已经过平台身份认证及执业资格等严格审核,确保律师真实且专业,可放心委托!
退款保障
律图全程保障您的消费权益,律师未服务将自动退款至支付账户。
用户真实评价
  • 律师很有耐心,对我的疑问都解答得很清楚详细,回复也很及时,非常值得推荐哟
    150****7573
  • 对待我咨询的问题,给了相关的法律知识以及对应的法律政策!有耐心的跟我解释所有的法律问题
    159****9510
  • 对待我咨询的问题,给了相关的法律知识以及对应的法律政策!有耐心的跟我解释所有的法律问题
    138****2052
温馨提示
浏览更多,不如直接问律师
律图法律咨询 24h在线
18万+

认证律师

15亿+

普法人次

9

最快响应