律图审稿专业委员会3轮严审

中小企业融资风险转移方式

3.9k浏览 帮助39人
专业服务 律师认证 退款保障
在线咨询,律师1对1沟通
最新修订 | 2024-02-26

在中小企业融资类型中,最为常见也最为典型的融资方式是民间融资和银行贷款融资。而企业在进行这两类融资时,可能会引发一些刑事法律风险。


1、民间融资中的刑事法律风险


民间融资可能是几种融资方式中风险最大的,其最主要的风险在于,与非法集资之间只有“一纸之隔”。民间融资沦为非法集资的风险具体有两种:


(1)构成集资诈骗罪;


(2)构成非法吸收公众存款罪


2、银行贷款融资中的刑事法律风险


向金融机构贷款仍然是当前我国企业解决融资问题的主要渠道。但中小企业普遍存在着企业信用低、财务管理混乱、固定资产少、经营活动不透明、财务信息不公开等问题,这些恰好与银行对信贷资金安全性、收益性的要求形成强烈的反差,银行在对中小企业进行审查监督时成本明显增加,由此导致银行贷款给中小企业的积极性降低。为了减小自身的风险,银行向中小企业贷款往往设置了更为严苛的标准和程序,以致中小企业向银行贷款的难度大大增加。中小企业为了获得银行贷款资金,在融资过程中可能会不择手段,采用虚假的证明文件等方式骗取银行贷款等,由此而引发骗取贷款、票据承兑、金融票证罪高利转贷罪合同诈骗罪的刑事法律风险。


中小企业融资风险转移方式
投诉/举报
以上内容由律图网结合政策法规、互联网相关知识与律师输出信息后梳理整合生成,文字可能源于人工智能模型,不代表平台的观点和立场。平台对所呈现内容的准确性、完整性和功能性不作任何保证。若内容有误或侵权,请通过右侧【投诉/举报】联系我们更正或删除。
展开
本文489字,预估阅读时间2分钟
浏览全文
问题没解答? 125435人选择咨询律师
3959位律师在线平均3分钟响应99%好评
中小企业融资风险转移方式
一键咨询
  • 173****6748用户1分钟前提交了咨询
    南京用户1分钟前提交了咨询
    136****2776用户1分钟前提交了咨询
    宿迁用户3分钟前提交了咨询
    苏州用户3分钟前提交了咨询
    136****3787用户2分钟前提交了咨询
    无锡用户2分钟前提交了咨询
    淮安用户1分钟前提交了咨询
    138****7465用户4分钟前提交了咨询
    南京用户4分钟前提交了咨询
    镇江用户1分钟前提交了咨询
    145****2585用户3分钟前提交了咨询
    135****4701用户3分钟前提交了咨询
    扬州用户2分钟前提交了咨询
    苏州用户3分钟前提交了咨询
  • 泰州用户2分钟前提交了咨询
    连云港用户3分钟前提交了咨询
    泰州用户2分钟前提交了咨询
    南通用户4分钟前提交了咨询
    扬州用户2分钟前提交了咨询
    135****0228用户2分钟前提交了咨询
    142****3085用户1分钟前提交了咨询
    宿迁用户3分钟前提交了咨询
    淮安用户2分钟前提交了咨询
    151****0635用户2分钟前提交了咨询
    苏州用户3分钟前提交了咨询
    165****6516用户3分钟前提交了咨询
    170****0468用户4分钟前提交了咨询
    150****5165用户1分钟前提交了咨询
    172****0220用户4分钟前提交了咨询
    142****1054用户2分钟前提交了咨询
    162****1666用户4分钟前提交了咨询
    174****6305用户2分钟前提交了咨询
    南京用户2分钟前提交了咨询
    无锡用户4分钟前提交了咨询
    南京用户3分钟前提交了咨询
    连云港用户3分钟前提交了咨询
    南通用户2分钟前提交了咨询
    167****2161用户1分钟前提交了咨询
    扬州用户3分钟前提交了咨询
    144****1838用户1分钟前提交了咨询
    163****1453用户4分钟前提交了咨询
    153****8403用户4分钟前提交了咨询
    141****3446用户4分钟前提交了咨询
    徐州用户2分钟前提交了咨询
    泰州用户1分钟前提交了咨询
    141****4214用户1分钟前提交了咨询
    淮安用户4分钟前提交了咨询
    171****0027用户1分钟前提交了咨询
    153****0556用户4分钟前提交了咨询
    156****1008用户2分钟前提交了咨询
    泰州用户4分钟前提交了咨询
    155****7607用户4分钟前提交了咨询
    145****7043用户1分钟前提交了咨询
    徐州用户2分钟前提交了咨询
    156****0137用户1分钟前提交了咨询
    镇江用户3分钟前提交了咨询
    连云港用户3分钟前提交了咨询
    160****4201用户2分钟前提交了咨询
    178****0772用户2分钟前提交了咨询
    145****4545用户3分钟前提交了咨询
    苏州用户4分钟前提交了咨询
    常州用户1分钟前提交了咨询
    145****8022用户1分钟前提交了咨询
    144****4803用户1分钟前提交了咨询
    盐城用户3分钟前提交了咨询
    徐州用户1分钟前提交了咨询
    宿迁用户3分钟前提交了咨询
    151****1440用户1分钟前提交了咨询
    160****3011用户3分钟前提交了咨询
    南通用户1分钟前提交了咨询
    南京用户2分钟前提交了咨询
    淮安用户1分钟前提交了咨询
    镇江用户2分钟前提交了咨询
    南通用户3分钟前提交了咨询
    155****4687用户2分钟前提交了咨询
    141****1171用户4分钟前提交了咨询
    无锡用户2分钟前提交了咨询
    苏州用户3分钟前提交了咨询
    南京用户1分钟前提交了咨询
    161****1373用户4分钟前提交了咨询
    148****5045用户1分钟前提交了咨询
    135****3672用户2分钟前提交了咨询
    扬州用户1分钟前提交了咨询
    142****0421用户2分钟前提交了咨询
    177****1542用户1分钟前提交了咨询
    镇江用户4分钟前提交了咨询
    168****8741用户4分钟前提交了咨询
    161****2550用户2分钟前提交了咨询
    147****1567用户4分钟前提交了咨询
    苏州用户3分钟前提交了咨询
    137****1327用户2分钟前提交了咨询
    165****2337用户2分钟前提交了咨询
    无锡用户4分钟前提交了咨询
    164****2043用户4分钟前提交了咨询
    145****3061用户4分钟前提交了咨询
    南京用户3分钟前提交了咨询
    扬州用户1分钟前提交了咨询
    无锡用户2分钟前提交了咨询
    144****1801用户3分钟前提交了咨询
为您推荐
连云港135****1976用户1分钟前已获取解答
宿迁178****9583用户4分钟前已获取解答
常州156****7683用户2分钟前已获取解答
中小企业融资风险有哪些?
中小企业融资风险有:融资方存在诈骗的违法行为、非法吸收公众存款的风险、金融矛盾纠纷风险等,中小企业融资行为要严格遵守国家有关法律规定,这样才能更好的回避有关金融风险事项。
10w+浏览
公司经营
请问网赌被转入了诈骗款怎么办
[律师回复] 被转入的钱是诈骗款,就怕涉嫌帮信罪,而网赌本身可能涉嫌赌博罪,还是对照你的情况找律师详细咨询一下,第三百零三条 【赌博罪】以营利为目的,聚众赌博或者以赌博为业的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处罚金。
【开设赌场罪】开设赌场的,处五年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
【组织参与国(境)外赌博罪】组织中华人民共和国公民参与国(境)外赌博,数额巨大或者有其他严重情节的,依照前款的规定处罚。第二百八十七条 【利用计算机实施犯罪的提示性规定】利用计算机实施金融诈骗、盗窃、贪污、挪用公款、窃取国家秘密或者其他犯罪的,依照本法有关规定定罪处罚。
第二百八十七条之一 【非法利用信息网络罪】利用信息网络实施下列行为之一,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金:
(一)设立用于实施诈骗、传授犯罪方法、制作或者销售违禁物品、管制物品等违法犯罪活动的网站、通讯群组的;
(二)发布有关制作或者销售毒品、枪支、淫秽物品等违禁物品、管制物品或者其他违法犯罪信息的;
(三)为实施诈骗等违法犯罪活动发布信息的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。
有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。
第二百八十七条之二 【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。
有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。
问题没解决?试试问律师吧~
精选本地好评律师,为您提供1对1专业解答
立即问律师
中小企业融资风险狭义是什么
中小企业的融资风险主要是由于多种不确定因素的影响使其在融资过程中所遇到的风险。国家经济政策所导致的融资风险;经营的不稳定性导致的融资风险中小企业对外界经济环境的依存性较大。
10w+浏览
公司经营
问题未解决?即刻提问 >
已帮助 3亿+ 用户解决法律难题
中小企业融资法律风险有哪些?
民间融资可能是几种融资方式中风险最大的,其最主要的风险在于,与非法集资之间只有“一纸之隔”。民间融资沦为非法集资的风险具体有两种:其1、构成集资诈骗罪。其。2、构成非法吸收公众存款罪。
10w+浏览
公司经营
浏览更多不如直接问 >
获取专业解答,12w人正在咨询
互联网金融与中小企业融资风险有哪些?
1、中小企业常见融资中的刑事法律风险 民间融资可能是几种融资方式中风险最大的,其最主要的风险在于,与非法集资之间只有“一纸之隔”。民间融资沦为非法集资的风险具体有两种:其1、构成集资诈骗罪。其。2、构成非法吸收公众存款罪。
10w+浏览
公司经营
问题紧急?在线问律师 >
4158 位律师在线,高效解决问题
小微企业融资形式有哪些?
小微企业常见的融资方式有:无形资产担保贷款、自然人担保、典当融资、综合授信、信用担保贷款、买房贷款集中方式,不同的贷款机构对于企业贷款都会有相应的贷款产品,所以,企业主在申请贷款前,一定要多做了解,通过对比来选择最合适的贷款方法。
10w+浏览
公司经营
问题未解决?即刻提问 >
已帮助 3亿+ 用户解决法律难题
顶部
律图法律咨询 发来一条私信

你好,您的法律问题还没有找到满意的答案吗?可以直接私信我单独沟通哦~

律图安心问
服务承诺
专业服务
18W+认证律师,年普法人次15亿+,律图致力于为用户提供更专业的法律服务。
律师认证
该律师已经过平台身份认证及执业资格等严格审核,确保律师真实且专业,可放心委托!
退款保障
律图全程保障您的消费权益,律师未服务将自动退款至支付账户。
用户真实评价
  • 律师人很好,回答仔细,给了比较好的建议,以后有需要还会来律图咨询的!
    137****2078
  • 律师非常负责,为我一一解答我不懂的问题,非常感谢!
    189****1425
  • 律图的律师专业性强,诚恳真挚,问题真正得到了解决。回复问题较快,是我网上咨询遇到的最好的平台和律师。
    157****6984
温馨提示
浏览更多,不如直接问律师
律图法律咨询 24h在线
18万+

认证律师

15亿+

普法人次

9

最快响应