银行高危客户怎么解除
- 律师解析
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1.银行将信用差、交易异常的客户列为高危。
若想解除，先得改善信用，按时还款，不逾期。
2.规范交易行为也很重要，别频繁进行可疑大额资金操作。
若有特殊交易，提前和银行说明。
3.主动跟银行沟通，搞清被认定原因，提供证明或解释，表明风险可控。
4.积极配合银行，补充资料、接受调查，以积极态度争取银行重新评估，解除高危状态。
案情回顾:
小朱在银行的账户被认定为高危客户。银行认为小朱信用状况不佳，且账户存在频繁异常交易。小朱对此表示不解，认为自己虽有过一次逾期还款，但并非恶意，且异常交易是因业务需求。小朱希望解除高危客户状态，与银行产生争议。
案情分析:
1、银行基于风险评估认定小朱为高危客户有一定合理性，小朱存在信用状况差和频繁异常交易的情况。但小朱可通过改善信用记录来解决信用问题，如按时足额偿还各类欠款，避免再次逾期。
2、小朱应规范交易行为，对于业务所需的特殊交易，提前与银行沟通说明合理用途及交易背景。同时，主动与银行沟通，了解被认定为高危客户的具体原因，针对性地提供证明材料或解释，表明自身风险可控。并且配合银行的要求与措施，如补充资料、接受调查等，争取银行重新评估后解除高危状态。
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