大额资金转入转出有什么限制
- 律师解析
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大额资金转进转出限制因主体、账户类型和业务场景不同而有别。
个人银行账户，当日单笔或累计交易额超5万人民币、1万美元外币等值的现金收支会被重点监测。
企业账户，公转私超一定限额会被监控，像单笔超200万支付或当日累计超200万款项划转。
金融机构对客户间当日单笔或累计超200万人民币、20万美元外币等值的款项划转也会监测。
具体限制由央行等监管部门制定并动态调整，不同银行执行可能有细化要求，要留意监管动态和银行规定确保交易合规。
案情回顾:
小许在进行资金操作时遇到问题，他不清楚自己的个人银行账户当日单笔或累计交易额人民币5万元以上、外币等值1万美元以上的现金收支会被重点监测。企业账户方面，他也不知道公转私超过200万元单笔支付或当日累计超过200万元的款项划转会被监控。同时，他还对金融机构客户与客户之间当日单笔或者累计人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转监测规定不了解，导致资金交易合规性存疑。
案情分析:
1、资金交易有明确的监管限制，不同主体和账户类型规定不同。
2、小许应留意金融监管动态及银行具体规定，以确保自身资金交易合规。
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