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当银行卡和诈骗卡有往来该怎么办

#银行纠纷 最新修订 | 2026-02-19
703浏览
律师解析
发现银行卡与涉诈卡有往来,别慌。
立即联系开户银行,详述情况并申请临时冻结账户,避免资金受损。
主动向公安机关报案,提供交易明细等线索,协助侦查。
妥善保存相关证据,如银行交易记录等。
若陷入法律风险,积极配合司法机关,如实陈述,证明清白。
只要无主观故意,通常无需担责。

案情回顾:

小许发现自己银行卡与疑似诈骗卡有往来,资金出现异常流转。小许十分惊慌,不知如何是好,后在他人提醒下,联系开户银行说明情况并申请临时冻结账户,同时向公安机关报案,提供了相关交易明细等线索。但不久后,小许却因该往来被误认为参与诈骗,面临法律风险。

案情分析:

1、小许发现银行卡异常后及时采取联系银行冻结账户、向公安机关报案等措施,这是正确且必要的应对方式。
2、小许虽因银行卡与诈骗卡往来陷入法律风险,但只要不存在主观故意参与诈骗行为,积极配合司法机关调查,如实陈述事情经过,通常不会承担不应有的法律责任。
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