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公司用银行卡走大流水该怎么处理

#刑事犯罪辩护 最新修订 | 2026-10-06
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擅长领域:合同事务 律所:北京市信之源(唐山)律师事务所
服务城市:唐山 电话:15176686298

律师优势:有顾问单位经验,丰富的专业经验,大型企业服务经验

推荐理由:宋代军律师,已执业10年,执业地区为河北唐山,认证执业律所是北京市信之源(唐山)律师事务所,擅长合同事务、房产纠纷、刑事辩护、婚姻家庭、交通事故等领域案件,支持在线咨询或电话咨询:15176686298,经过平台多重严格审核,官方实名认证通过,已获得平台特别推荐!

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律师解析
公司用银行卡走大流水存在多种法律风险,要依具体情况处理。
要是走大流水是为虚增业绩、偷税漏税,这违反了《税收征收管理法》等法律。税务机关会对公司开展税务稽查,要求补缴税款、滞纳金,还会处以罚款。情节严重的,会追究刑事责任。公司得马上停止这种违法行为,主动向税务机关说明情况,补缴应纳税款和滞纳金,争取从轻处罚。
如果走大流水用于洗钱等违法犯罪活动,按照《刑法》规定,构成洗钱罪。一旦被发现,公司和相关责任人员会面临刑事处罚。这时,公司要立刻停止操作,向公安机关自首,配合调查,减轻罪责。
要是走大流水属于正常业务往来,但操作不规范,公司要完善财务管理制度,规范资金往来记录,保证交易真实、合法、可追溯。同时,要多和银行沟通,说明资金流动情况,防止银行因异常交易进行监管调查。
公司要先搞清楚走大流水的目的和性质,再采取合法合规的措施,避免引发更严重的法律后果。

案情回顾:

小许经营一家公司,为获取更多业务,安排财务人员用公司银行卡走大流水。税务部门发现该公司流水异常后展开调查。小许称是正常业务往来,但税务部门怀疑其虚增业绩、偷税漏税。同时,也不排除存在洗钱等犯罪活动的可能。

案情分析:

1、若其走大流水是为虚增业绩、偷税漏税,违反税收征收管理相关法律。税务机关有权进行税务稽查,要求公司补缴税款、滞纳金并处罚款,情节严重会追究刑事责任。此时公司应停止违法,主动坦白并补缴款项争取轻罚。
2、若用于洗钱等犯罪活动,构成洗钱罪,公司及相关责任人会面临刑事处罚,公司需停止操作并向公安机关自首配合调查。
3、若为正常业务未规范操作,公司应完善财务制度,规范资金记录,加强与银行沟通说明资金流动情况,避免被银行监管调查。
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