把银行卡借给朋友洗钱会受什么处罚
- 擅长领域：刑事辩护 律所：山东漫森律师事务所
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- 律师解析
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把银行卡借给朋友洗钱，会面临刑事和行政两方面处罚。
刑事方面，这种行为可能构成洗钱罪或帮助信息网络犯罪活动罪。要是明知朋友用银行卡进行洗钱等犯罪活动，还为其提供支付结算等帮助，且情节严重，就可能构成洗钱罪。按照《中华人民共和国刑法》，犯洗钱罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，还会并处或单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，同时处罚金。要是只知道他人利用信息网络犯罪，为其提供支付结算帮助且情节严重，就构成帮助信息网络犯罪活动罪，处三年以下有期徒刑或者拘役，也会并处或单处罚金。
行政方面，依照相关规定，银行会对出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户的单位、个人及相关组织者，采取5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并且不得为其新开立账户等惩戒措施。
把银行卡借给他人洗钱严重违法，会带来严重法律后果。如果已经发生这种情况，要及时向公安机关和银行说明情况，配合调查。
案情回顾:
小胡与小许是朋友，小许请求小胡将银行卡借给他使用。小胡未多问便把卡借给了小许。后来警方调查发现，小许利用小胡的银行卡进行洗钱活动。小胡起初认为自己只是借卡，没参与犯罪不应担责，而警方认为小胡借卡行为可能构成犯罪，双方产生争议。
案情分析:
1、从刑事角度看，若小胡明知小许利用银行卡实施洗钱等犯罪活动仍提供帮助，情节严重则可能构成洗钱罪，会处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。若小胡仅知道他人利用信息网络实施犯罪，为其提供支付结算帮助且情节严重，构成帮助信息网络犯罪活动罪，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处罚金。
2、从行政角度讲，银行会对小胡实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户等惩戒措施。若小胡已借卡，应及时向公安机关和银行说明情况，配合调查。
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