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中介伪造材料放款该如何追究责任

#消费权益 最新修订 | 2026-10-18
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律师解析
中介伪造材料放款,涉及多种法律责任,追究方法如下:
从民事责任看,若此行为使相关当事人受损,受损方可依据《中华人民共和国民法典》,要求中介赔偿。像贷款机构因中介伪造材料放款损失资金,或借款人因中介不当行为背负额外债务和不良信用记录,都能向中介索赔实际损失。受损方可以先和中介协商,协商不成可向法院提起民事诉讼维护权益。
在行政责任方面,中介伪造材料放款可能违反金融监管规定,金融监管部门有权处罚,如罚款、吊销经营许可证等。监管部门会根据《金融违法行为处罚办法》等法规,结合具体违法情节作出处罚。
刑事责任上,中介伪造材料放款可能构成贷款诈骗罪、伪造金融票证罪。以非法占有为目的诈骗金融机构贷款,数额较大就构成贷款诈骗罪;伪造金融票证用于放款,构成伪造金融票证罪。一旦构成犯罪,司法机关将依法追究中介刑事责任,中介可能面临有期徒刑、拘役等刑罚,还会被处罚金。大家发现此类犯罪行为,可向公安机关报案。

案情回顾:

小许通过中介小何办理贷款业务。小何伪造了相关材料为小许成功放款。贷款机构发现材料系伪造后,遭受资金损失。同时,小许也因小何的不当行为背负了额外债务和不良信用记录。小许和贷款机构就损失赔偿与小何产生争议。

案情分析:

1、民事层面,根据《中华人民共和国民法典》,贷款机构因资金损失、小许因背负额外债务和不良信用记录,作为受损方,都有权要求中介小何承担赔偿责任。他们可以先尝试协商,若协商不成,可向人民法院提起民事诉讼来维护自身权益。
2、行政方面,小何伪造材料放款的行为违反金融监管规定,金融监管部门可依据相关法规如《金融违法行为处罚办法》,对小何进行罚款、吊销相关经营许可证等行政处罚。
3、刑事上,若小何以非法占有为目的实施该行为,数额较大,可能构成贷款诈骗罪;若伪造相关金融票证等材料,还可能构成伪造金融票证罪。司法机关会依法追究其刑事责任,可能判处有期徒刑、拘役等刑罚并处罚金,可向公安机关报案。
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排除限制竞争纠纷中,反垄断民事诉讼举证责任分配不同。若被诉垄断行为是横向垄断协议,原告需对被告实施的排除、限制竞争协议举证,证明协议存在及效果;若是纵向垄断协议,原告证明协议存在,被告证明协议无排除、限制竞争效果;涉及滥用市场支配地位,原告对被告地位及滥用行为举证,被告对自身行为正当性举证。
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