若出借银行卡诈骗流水一万会如何处理
- 律师解析
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1.出借银行卡给人诈骗，流水一万，可能涉嫌帮信罪。
帮信罪指明知他人用信息网络犯罪，还提供支付结算等帮助且情节严重的行为。
2.按司法解释，支付结算二十万以上才“情节严重”，仅一万流水一般不入罪。
但有违法所得一万以上等情形，仍可能担刑责。
3.即便不构成犯罪，出借人会受行政处罚，如罚款、拘留，金融机构也可能限制业务。
案情回顾:
小朱将自己的银行卡出借给小胡，小胡利用该卡实施诈骗，银行卡流水达一万元。警方调查此事，认为小朱可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，小朱称自己并不清楚小胡会用卡诈骗，且觉得流水未达入罪标准不应被追责。
案情分析:
1、帮助信息网络犯罪活动罪要求明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供支付结算等帮助且情节严重。根据司法解释，支付结算金额二十万以上才达“情节严重”标准，本案仅流水一万通常未达入罪标准。
2、若小朱存在违法所得一万元以上、二年内曾因相关违法受过行政处罚又帮助信息网络犯罪活动等情形，仍可能被追究刑事责任。即便未构成犯罪，小朱作为出借人也会面临行政处罚，如罚款、拘留，金融机构还可能对其采取限制业务等措施。
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