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信用卡恶意透支立案的金额规定是多少

#银行纠纷 最新修订 | 2025-12-27
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律师解析
1.信用卡恶意透支,实际透支本金5万至50万为“数额较大”,50万至500万为“数额巨大”,超500万为“数额特别巨大”。
这里的数额不包括复利、滞纳金等费用。
2.恶意透支达5万,经银行两次有效催收,超3个月仍不还,符合条件的,公安可立案追诉

案情回顾:

小朱持有一张信用卡,在使用过程中不断透支消费。发卡银行多次对其进行催收,其中有两次有效催收。小朱在收到两次有效催收后,超过三个月仍未归还欠款,且其实际透支本金数额达到了六万元。发卡银行以小朱恶意透支信用卡为由,要求公安机关立案追诉,小朱则认为不应将银行收取的复利等费用排除在透支数额之外。

案情分析:

1、根据法律规定,信用卡恶意透支数额认定指持卡人拒不归还或尚未归还的实际透支本金数额,不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用,所以小朱认为应包含复利等费用的观点不成立。
2、小朱实际透支本金数额为六万元,达到了“数额较大”(五万元以上不满五十万元)的标准,且经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还,符合公安机关立案追诉的条件。
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恶意透支信用卡多少金额会立案
恶意透支信用卡在1万元以上的公安机关就会按照信用卡诈骗罪立案,不过,如果在公安机关立案之前能还了拖欠的信用卡,可以不追究刑事责任。构成信用卡诈骗罪的,将依法对犯罪嫌疑人判处5~10年不等有期徒刑,甚至是无期徒刑。
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恶意透支额度规定是什么
恶意透支指持卡人非法占有,超信用额度或期限透支,经银行两次有效催收超三个月未还。此构成信用卡诈骗罪。恶意透支5万至50万为数额较大,50万至500万为数额巨大,超500万为数额特别巨大。
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信用卡恶意透支
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恶意透支数额如何认定
恶意透支,数额在1万元以上不满10万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在10万元以上不满100万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在100万元以上的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
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恶意透支,数额在1万元以上不满10万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在10万元以上不满100万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在100万元以上的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
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恶意透支数额如何认定
在生活中我们可能会遇到很多法律问题,因此就需要我们平常多了解一些法律方面的知识,可以更好的帮助我们解决问题。对于x恶意透支数额如何认定问题,我们整理了一些相关的法律知识,希望能够为您提供帮助,可以通过文章中的内容进行了解。
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