个人银行卡频繁大额进出会怎样
- 律师解析
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1.个人银行卡若频繁大额进出，银行会主动监控，可能限制交易或要求解释资金来源。
要是涉及违法犯罪，司法机关会介入调查。
2.税务部门也会关注此类情况，若有应税行为却未缴税，需补缴税款、滞纳金，还可能面临罚款。
3.只要资金合法、用途正当，通常没问题。
建议保留资金往来凭证，若银行卡异常，及时联系银行配合调查，保障自身权益，远离法律风险。
案情回顾:
小朱的银行卡近期频繁出现大额资金进出情况。银行发现后，对其账户进行监控，并限制了部分交易，要求小朱说明资金来源。小朱坚称资金来源合法、用途正当，但税务部门也因频繁大额资金往来关注到了他，怀疑其存在应税行为未纳税。小朱对此很不解，认为自己没有违法。
案情分析:
1、银行对频繁大额进出的银行卡进行监控并采取限制交易、要求说明资金来源等措施是合理的，目的是防范可能的违法犯罪活动。
2、税务部门因频繁大额资金往来关注小朱，若小朱确实存在应税行为未纳税，那么他可能面临补缴税款、滞纳金及罚款。若资金来源合法、用途正当且无应税未纳税情况，小朱无需承担责任，但他应留存好资金往来的相关凭证，配合银行和税务部门的调查，以确保自身权益不受损害，避免陷入法律风险。
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