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五万元是否为信用卡诈骗立案标准

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2025-12-28
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陈晓伟律师
陈晓伟律师在线
北京市盈科律师事务所/主任
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律师解析
恶意透支信用卡,数额在五万到五十万之间,算“数额较大”,达到信用卡诈骗罪立案标准
这里的“恶意透支”,是持卡人非法占有为目的,超限额或期限透支,经银行两次有效催收,超三个月不还。
若不是恶意透支,用伪造、骗领、作废的信用卡或冒用他人信用卡诈骗,数额五千以上就应立案追诉

案情回顾:

小许持有一张信用卡,在未告知发卡行的情况下,将卡借予他人使用。一段时间后,发卡行发现异常,多次向小许有效催收,小许均未理会。数月后,经统计小许透支金额已达六万元,发卡行遂向公安机关报案,指控小许恶意透支信用卡。小许辩称自己并非恶意透支,是他人冒用。

案情分析:

1、若经调查证实是他人冒用小许信用卡,小许不存在恶意透支行为,根据规定,冒用他人信用卡数额在五千元以上应立案追诉,那么冒用者涉嫌信用卡诈骗。
2、若查明小许确实存在恶意透支行为,数额在五万元以上不满五十万元,符合“数额较大”标准,构成信用卡诈骗罪。
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行为人诈骗五元会立案吗?
行为人诈骗五元会立案吗,答案是否定的,即如果是行为人实施诈骗他人财物的行为,但是涉及到的数额只有5元的,此时该行为人是不会被追究刑事责任的,因为此时没有达到法定的立案标准,此时公安机关也不会对该行为人立案侦查,具体的诈骗罪的定罪量刑的标准可以参考下文。
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