银行转账记录永久保存吗
- 律师解析
- 银行转账记录一般不会永久保存，但是最少要保存五年。如果客户的交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期限届满时仍未结束的，银行应当将相关客户身份资料及交易记录保存至反洗钱调查工作结束。
- 法律依据
-
《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第四十六条
金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料及交易记录：
（一）客户身份资料自业务关系结束后或者一次性交易结束后至少保存5年；
（二）交易记录自交易结束后至少保存5年。
如客户身份资料及交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期限届满时仍未结束的，金融机构应当将相关客户身份资料及交易记录保存至反洗钱调查工作结束。
同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长保存期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，应当按照上述期限要求至少保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。
0
银行纠纷案件·推荐文章
-
微信转账银行有记录吗银行的转账记录里面只有银行往微信转账或者微信往银行转账的记录。微信对微信的转账记录只能从微信上查，银行端是查不到的。发卡银行向持卡人提供的银行卡对账单应当列出以下内容：１、交易金额、账户余额；２、交易金额记入有关账户或自有关账户扣除的日期。
-
银行卡转账记录能起诉吗在司法诉讼中，银行卡转账记录无疑可视为关键性的证据之一，然而单纯凭借该项证据来确保官司胜利往往并不现实。若想通过转账记录取得胜诉的结果，必须保证其能够与其他相关证据互相印证，共同构成严谨而严密的证据链，从而有力地证实您所主张的法律关系。举例来说，若是涉及到借款纠纷，除了转账记录外，还需提供诸如借据、聊天记录等能够明确显示出双方存在借贷合意的证据。
-
银行卡转账记录能起诉吗银行卡转账记录有特色，很重要，能当起诉依据。记录了资金流动，证据很有力。在金融纠纷或法律诉讼时，转账记录很关键，不能忽视。
银行纠纷
-
用银行转账记录起诉借款借条起诉是要起诉借款人的，如果存在保证人的，债权人也可以选择起诉保证人。但是有以下两种情况的，保证人不承担民事责任：(一)主合同当事人双方串通，骗取保证人提供保证的；(二)主合同债权人采取欺诈、胁迫等手段，使保证人在违背真实意思的情况下提供保证的。
-
伪造银行转账记录犯法吗无论我们是在工作、学习还是生活中，我们都可能会遇到各种法律方面的问题，所以我们平常就需要多了解一些法律知识，这样在遇到了法律问题时，就能够很好的去处理去维护自己的合法权益了。本篇内容中整理了一些与伪造银行转账记录犯法吗,伪造、变造金融票证罪的特征相关的法律知识，希望能对您有帮助。
治安管理
-
银行转账记录可以起诉吗？银行转账记录可以起诉吗，答案是肯定的，即如果是债权人和债务人之间订立债权债务关系的，并且债权人有银行的转账记录的，此时是可以向人民法院起诉的，但是在起诉的时候，是需要符合法定的起诉条件的，并且需要确定有管辖权的人民法院以及递交起诉状。
银行纠纷
问题没解答? 125360人选择咨询律师
银行转账记录永久保存吗
一键咨询
