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保险业非法集资风险有哪些

#刑事犯罪辩护 最新修订 | 2024-09-03
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陈竞静律师
陈竞静律师在线
北京京朗律师事务所/高级合伙人
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律师解析
(1)卷入非法集资活动的当事人通常无法避免承受巨额的经济损失乃至血本无归的后果。
那些被投入非法集资渠道中的资金,部份来源于参与者一生精打细算,节衣缩食所累积;部分则是维系生命所需的生存基金。
然而,在这其中,非法集资人对这些资金的处理却表现出肆意挥霍、浪费、转移或非法占有的态度,导致多数参与者难以将其追回。
(2)除此之外,非法集资行为还严重冲击了正常的经济和金融体系,导致各种潜在风险的发生。
(3)由于非法集资行为具有高度可蔓延性,极易引发社会动荡,导致各种社会治安问题的层出不穷,甚至在某些区域造成社会治安的大幅度波动。
法律依据
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条
非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚
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非法集资金融业如何风险排查?
证监会打击非法证券期货活动局表示,将完善风险防范及处置机制,加强专项排查、防控行业风险。包括,1、开展股权众筹风险排查。2、开展私募基金风险排查。3、开展场外配资风险排查。
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保险业非法集资风险有哪些
非法集资活动使参与者面临巨大经济损失,甚至血本无归。这些资金多来自参与者的积蓄和生存基金,但非法集资者常挥霍、浪费、转移或非法占有,难以追回。此外,非法集资严重冲击经济金融体系,增加潜在风险。其蔓延性易引发社会动荡和治安问题,影响社会稳定。
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非法集资风险有哪些?
参与非法集资的当事人会遭受经济损失,甚至血本无归。参与人很难收回资金;非法集资也严重干扰了正常的经济、金融秩序,引发风险;非法集资容易引发社会不稳定。由于非法集资是违法行为,一旦有了损失,需要当事人自己承担。
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刑事辩护
非法集资属于什么风险?
1、非法集资行为是我国刑法明文禁止的行为,因此非法集资存在的风险主要是法律风险。但是另一方面,非法集资也可能会造成财产损失,因此还存在很大的经济风险。
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刑事辩护
非法集资风险形式有哪些?
1、返本销售:主要是指定期向购房人返还购房款的销售方式。通常表现为未取得预售许可证。无真实销售内容等。2、售后包租、约定回购。3、销售房产份额(拆零销售)。4、在建房抵押借款、一房多卖。5、其他。
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刑事辩护
非法集资风险有哪些方面
1、参与非法集资的当事人会遭受经济损失,甚至血本无归。非法集资人对这些资金则是任意挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与人很难收回资金。2、非法集资也严重干扰了正常的经济、金融秩序,引发风险。3、非法集资容易引发社会不稳定,引发大量社会治安问题,甚至造成局部地区社会治安动荡。
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