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空壳公司刷流水办贷款怎么处理

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2024-09-06
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刘兆杰律师
刘兆杰律师在线
上海靖霖(北京)律师事务所/主办律师
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律师解析
关于空壳公司实施骗取贷款的行为,当事人有权向当地人民法院提请民事诉讼,而对于其中负有直接责任的涉事人员,若其涉嫌构成贷款诈骗罪,当事人亦可选择向公安机关进行举报,请求依法追究其相应的刑事法律责任。所谓的贷款诈骗罪,即是指犯罪分子出于非法占有的目的,通过编造诸如引进资金、项目等虚假的理由,采用伪造的经济合同、虚假的证明文件、虚假的产权证明作为担保,或者在抵押物价值之外进行重复担保,甚至采取其他不法手段,从而骗取银行或其他金融机构的贷款,且涉案金额达到一定标准的违法犯罪行为
法律依据
《刑法》第一百九十三条
有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)编造引进资金、项目等虚假理由的;
(二)使用虚假的经济合同的;
(三)使用虚假的证明文件的;
(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;
(五)以其他方法诈骗贷款的。
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