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非法吸收公众存款罪的成立条件包括哪些

#刑事犯罪辩护 最新修订 | 2024-09-04
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陈竞静律师
陈竞静律师在线
北京京朗律师事务所/高级合伙人
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律师解析
非法吸收公众存款犯罪法律规定的构成要件如下:
首先,该犯罪的主体为一般的社会成员;
其次,主观方面展现为特定的故意心态;
再次,其所触犯的客体是复合性的,既侵害了社会公共财产私人财产的所有权,也破坏了进一步逮捕国家金融系统管理机制;
另外,客观层面上的表现则是犯罪嫌疑人实实在在地采取了涉嫌非法吸收公众资金或者以另一种隐蔽方式进行吸收公众资金的行为。
法律依据
《刑法》第一百七十六条
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
有前两款行为,在提起公诉前积极退赃退赔,减少损害结果发生的,可以从轻或者减轻处罚。
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非法吸收公众存款罪的成立条件包括哪些
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非法吸收公众存款罪的四性包括哪些
非法吸收公众存款罪的“四性”特征是: 1.**非法性**:未经法律批准,或假借合法名义进行集资。 2.**公开性**:通过多种渠道,向社会大众公开宣传。 3.**利诱性**:承诺还本付息或给予回报,方式包括货币、实物、股权等。 4.**社会性**:资金来源为社会上不确定的多数人群。
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刑事辩护
非法吸收公众存款罪的情形包括哪些
非法吸收公众存款罪通常表现为以下情形:未获金融监管机构批准,擅自吸纳公众存款,常伴以高额回报承诺;通过广泛宣传吸引投资者;以及在法定界限外大规模内部集资,涉及人数众多或资金巨大。这些行为均违反了金融法律法规,损害了公众利益和金融市场秩序。
1w浏览2024-06-11
非法吸收公众存款的罪名包括哪些
[律师回复] 前款所称非法吸收公众存款,是指未经中国人民银行批准;
(三)非法发放贷款,出具凭证,擅自从事的下列活动。《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》(下简称《办法》)第四条规定,是指未经中国人民银行批准,是指未经中国人民银行批准,以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资,“本办法所称非法金融业务活动。”实践中争议主要在于《办法》能否作为非法吸收公众存款罪的定罪量刑的依据;所称变相吸收公众存款。中国刑法第一百七十六条所规定的非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动;
(四)中国人民银行认定的其他非法金融业务活动;
(二)未经依法批准,承诺在一定期限内还本付息的活动、金融租赁、融资担保、外汇买卖,向社会不特定对象吸收资金,扰乱金融秩序的行为、票据贴现、信托投资。准确理解非法吸收公众存款罪的关键在于首先要坚持该罪的行为主体的不特定性和危害金融秩序的具体性的统一,不以吸收公众存款的名义,向社会不特定对象吸收资金:
(一)非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款、资金拆借非法吸收公众存款数额应包括向亲属集资的部分
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非法吸收公众存款的形式包括什么
10w+浏览2024-02-27
非法吸收公众存款罪基本构成包括哪些
1、客体要件:本罪侵犯的客体,是国家金融管理制度。2、客观要件:本罪在客观方面表现为行为人实施了非法吸收公众存款或变相吸收公众存款的行为。3、主体要件:本罪的主体为一般主体。4、主观要件:本罪在主观方面表现为故意。
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刑事辩护
非法吸收公众存款罪的成立条件包括哪些
非法吸收公众存款罪的构成要件包括:一般社会成员作为主体,故意犯罪;侵犯对象双重,伤害公共及私人财产所有权,扰乱金融管理系统;行为上实则实施了非法吸收或隐性吸收公众资金的活动。
1w浏览2024-06-08
非法吸收公众存款的罪名包括哪些
[律师回复] 前款所称非法吸收公众存款,是指未经中国人民银行批准;
(三)非法发放贷款,出具凭证,擅自从事的下列活动。《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》(下简称《办法》)第四条规定,是指未经中国人民银行批准,是指未经中国人民银行批准,以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资,“本办法所称非法金融业务活动。”实践中争议主要在于《办法》能否作为非法吸收公众存款罪的定罪量刑的依据;所称变相吸收公众存款。中国刑法第一百七十六条所规定的非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动;
(四)中国人民银行认定的其他非法金融业务活动;
(二)未经依法批准,承诺在一定期限内还本付息的活动、金融租赁、融资担保、外汇买卖,向社会不特定对象吸收资金,扰乱金融秩序的行为、票据贴现、信托投资。准确理解非法吸收公众存款罪的关键在于首先要坚持该罪的行为主体的不特定性和危害金融秩序的具体性的统一,不以吸收公众存款的名义,向社会不特定对象吸收资金:
(一)非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款、资金拆借非法吸收公众存款数额应包括向亲属集资的部分
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非法吸收公众存款的形式包括几种
8.7w浏览2024-02-20
非法吸收公众存款罪构成要件包括哪些
关于非法吸收公众存款罪的构成要件,具体包括以下四个部分:(1)客体要件。本罪侵犯的直接客体,乃是国家对于金融业的规范和管理。作为本罪打击的主要犯罪标的,乃是社会公众资金的存放领域——即公众存款。所谓存款,是指个人或组织将自有资金存入银行或其他金融机构,后者依照约定向存款方支付一定资金回报的一种货币经济交易活动。而公众存款的概念则是指,存款者并非某个特定的个体或团体,而是涵盖了广大的社会大众。
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刑事辩护
犯非法吸收公众存款罪的构成要件包括什么
非法吸收公众存款罪核心要素有四:非法性,即未经政府批准或借合法形式行非法之事;公开性,利用媒体、推介会等广泛宣传;利诱性,以货币、实物、股权等回报诱骗投资;社会性,针对不特定公众吸收资金,影响广泛。
1w浏览2024-08-04
非法吸收公众存款的罪名包括哪些
[律师回复] 前款所称非法吸收公众存款,是指未经中国人民银行批准;
(三)非法发放贷款,出具凭证,擅自从事的下列活动。《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》(下简称《办法》)第四条规定,是指未经中国人民银行批准,是指未经中国人民银行批准,以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资,“本办法所称非法金融业务活动。”实践中争议主要在于《办法》能否作为非法吸收公众存款罪的定罪量刑的依据;所称变相吸收公众存款。中国刑法第一百七十六条所规定的非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动;
(四)中国人民银行认定的其他非法金融业务活动;
(二)未经依法批准,承诺在一定期限内还本付息的活动、金融租赁、融资担保、外汇买卖,向社会不特定对象吸收资金,扰乱金融秩序的行为、票据贴现、信托投资。准确理解非法吸收公众存款罪的关键在于首先要坚持该罪的行为主体的不特定性和危害金融秩序的具体性的统一,不以吸收公众存款的名义,向社会不特定对象吸收资金:
(一)非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款、资金拆借非法吸收公众存款数额应包括向亲属集资的部分
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非法吸收公众存款的形式包括哪些
10w+浏览2024-02-29
非法吸收公众存款罪量刑具体标准包括什么
非法吸收公众存款罪,量刑要根据具体情节来决定。如果是一般情况,也就是数额较小或者情节较轻的,那么就会被判处三年以下有期徒刑或者拘役,同时还要处以一定的罚金。如果是数额巨大或者情节严重的情况,那么刑期就会延长到三年至十年,并且也要处以相应的罚金。在量刑时,会考虑存款的数额、给存款人造成的损失以及犯罪嫌疑人的悔过表现等因素。
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刑事辩护
变相吸收公众存款罪标准包括什么
变相吸收公众存款的评判标准包括:未经审批或借合法经营集资;通过多种渠道公开宣传;承诺固定期限内还本付息或给回报;向社会大众等非特定群体吸收资金。具体案件判定需结合实际情况全面分析评估。
1w浏览2024-09-14
非法吸收公众存款的罪名包括哪些
[律师回复] 前款所称非法吸收公众存款,是指未经中国人民银行批准;
(三)非法发放贷款,出具凭证,擅自从事的下列活动。《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》(下简称《办法》)第四条规定,是指未经中国人民银行批准,是指未经中国人民银行批准,以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资,“本办法所称非法金融业务活动。”实践中争议主要在于《办法》能否作为非法吸收公众存款罪的定罪量刑的依据;所称变相吸收公众存款。中国刑法第一百七十六条所规定的非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动;
(四)中国人民银行认定的其他非法金融业务活动;
(二)未经依法批准,承诺在一定期限内还本付息的活动、金融租赁、融资担保、外汇买卖,向社会不特定对象吸收资金,扰乱金融秩序的行为、票据贴现、信托投资。准确理解非法吸收公众存款罪的关键在于首先要坚持该罪的行为主体的不特定性和危害金融秩序的具体性的统一,不以吸收公众存款的名义,向社会不特定对象吸收资金:
(一)非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款、资金拆借非法吸收公众存款数额应包括向亲属集资的部分
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吸收公众存款罪判定要件包括什么
9.4w浏览2024-08-05
非法吸收公众存款罪从逮捕到判刑包括什么
非法吸收公众存款属于刑事犯罪,关于此罪名的相关内容通常包括侦查、审查起诉和审判三个阶段。侦查阶段由公安负责,主要是收集证据;审查起诉由检察院负责,决定是否公诉;审判阶段由法院负责,对案件进行审理并作出判决。在这个过程中,需要准确认定事实、严格审查证据、准确计算犯罪金额,嫌疑人也有权进行辩护。
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刑事辩护
吸收公众存款罪的构成条件包括什么
非法吸收公众存款罪的构成要件包括:未经相关部门批准或滥用合法形式吸收资金;通过多种手段公开宣传;对投资人承诺规定期限内还本付息或回报;针对不特定多数人吸收资金。以上要件须同时具备。
1w浏览2024-10-01
非法吸收公众存款的罪名包括哪些
[律师回复] 前款所称非法吸收公众存款,是指未经中国人民银行批准;
(三)非法发放贷款,出具凭证,擅自从事的下列活动。《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》(下简称《办法》)第四条规定,是指未经中国人民银行批准,是指未经中国人民银行批准,以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资,“本办法所称非法金融业务活动。”实践中争议主要在于《办法》能否作为非法吸收公众存款罪的定罪量刑的依据;所称变相吸收公众存款。中国刑法第一百七十六条所规定的非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动;
(四)中国人民银行认定的其他非法金融业务活动;
(二)未经依法批准,承诺在一定期限内还本付息的活动、金融租赁、融资担保、外汇买卖,向社会不特定对象吸收资金,扰乱金融秩序的行为、票据贴现、信托投资。准确理解非法吸收公众存款罪的关键在于首先要坚持该罪的行为主体的不特定性和危害金融秩序的具体性的统一,不以吸收公众存款的名义,向社会不特定对象吸收资金:
(一)非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款、资金拆借非法吸收公众存款数额应包括向亲属集资的部分
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吸收公众存款的主体资格包括什么
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