集资诈骗罪谁负责退款

[律师回复] 解答如下, 随着网络的发展，给人们的生活带来极大的便利，但是也有不法人员利用网络来实施犯罪行为，例如犯罪人员利用网络来实施集资诈骗。集资诈骗中有一种形式是通过中间人来发布信息，鼓励大家参与非法集资。那么集资诈骗的中间人是否构成犯罪。这个问题是需要我们严肃讨论的。集资诈骗的中间人是否构成犯罪
一、中间人和上线共同构成犯罪的情形。如中间人乙明知甲非法集资，受甲委托帮助甲向不特定公众吸收资金，或者主动向社会不特定公众吸收资金交予甲。不论其是以自己的名义，还是以甲的名义，也不论其是否从中牟利，因为其主观上和甲有共同非法集资的故意，客观上帮助甲实施了非法集资的行为，都和甲共同构成犯罪。根据在非法集资过程中主观故意和客观行为的变化，又可分为四种情况：
(1)乙和甲都只有非法吸收公众存款的故意，则两者构成非法吸收公众存款共同犯罪;
(2)乙和甲都具有集资诈骗的故意，则两者构成集资诈骗共同犯罪;
(3)甲开始时只有非法吸收公众存款的故意，后来犯意转变为集资诈骗，而乙对此并不明知，此时甲构成集资诈骗罪，乙构成非法吸收公众存款罪;
(4)甲没有集资诈骗的故意，在让乙退钱给下线时，该乙私自截留资金占为已有，而甲并不明知，则乙构成集资诈骗罪，甲构成非法吸收公众存款罪。
二、中间人单独构成犯罪的情形。如乙以自己名义向社会不特定公众非法吸收资金，而以更高利息放贷予甲，以赚取利息差，则中间人乙于甲之外单独构成犯罪，此种情形有三：
(1)乙只是吸金转贷，并无挥霍、截留行为，按承诺支付下线本息，则构成非法吸收公众存款罪;
(2)乙在吸金过程中，将部分吸收的资金用于挥霍或者截留隐匿、占为已有，最终造成下线资金亏空，此时其主观故意具有了非法占有的目的，对其应定集资诈骗罪;
(3)在甲将资金返还给中间人乙时，乙私自截留、占为已有，不再返还给自己的下线，此时其主观故意亦具有了非法占有的目的，对其应定集资诈骗罪。
三、中间人不构成犯罪的情形。例如乙与甲熟识，若借钱给甲，甲乐于接受并给付高息，丙、丁等和甲不熟识，若借钱给甲，甲不乐于接受或虽接受但只给付低息。于是，丙、丁等委托乙以乙的名义将自己的资金放贷予甲，丙、丁等与乙约定乙不担风险，不打借条，甲只知乙，并不知丙、丁等。如果乙自始至终没有从中牟利，由于其和甲没有共同非法集资的故意，而乙本身亦没有单独非法集资的故意，丙、丁等也明确指定钱是放贷给甲的，对乙的行为不应定罪处罚。当然，如果乙虽答应丙、丁等不赚利息差，但在实际操作中却从中赚取了利息差，或者将资金截留、隐匿，那么此时，就变成了前文分析的相关情形，应根据乙的具体行为对其定罪处罚。综上所述，集资诈骗的中间人通过宣传非法集资来牟利是可能构成共同犯罪的。但是，由于犯罪人数众多，所以会根据特定的情形来判断是否构成犯罪。所以，总而言之，由于犯罪的情形不同，中间人可能和上线共同构成犯罪，也可能单独构成犯罪，但是在一定情况下中间人不构成犯罪。

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一、中间人和上线共同构成犯罪的情形。如中间人乙明知甲非法集资，受甲委托帮助甲向不特定公众吸收资金，或者主动向社会不特定公众吸收资金交予甲。不论其是以自己的名义，还是以甲的名义，也不论其是否从中牟利，因为其主观上和甲有共同非法集资的故意，客观上帮助甲实施了非法集资的行为，都和甲共同构成犯罪。根据在非法集资过程中主观故意和客观行为的变化，又可分为四种情况：
(1)乙和甲都只有非法吸收公众存款的故意，则两者构成非法吸收公众存款共同犯罪;
(2)乙和甲都具有集资诈骗的故意，则两者构成集资诈骗共同犯罪;
(3)甲开始时只有非法吸收公众存款的故意，后来犯意转变为集资诈骗，而乙对此并不明知，此时甲构成集资诈骗罪，乙构成非法吸收公众存款罪;
(4)甲没有集资诈骗的故意，在让乙退钱给下线时，该乙私自截留资金占为已有，而甲并不明知，则乙构成集资诈骗罪，甲构成非法吸收公众存款罪。
二、中间人单独构成犯罪的情形。如乙以自己名义向社会不特定公众非法吸收资金，而以更高利息放贷予甲，以赚取利息差，则中间人乙于甲之外单独构成犯罪，此种情形有三：
(1)乙只是吸金转贷，并无挥霍、截留行为，按承诺支付下线本息，则构成非法吸收公众存款罪;
(2)乙在吸金过程中，将部分吸收的资金用于挥霍或者截留隐匿、占为已有，最终造成下线资金亏空，此时其主观故意具有了非法占有的目的，对其应定集资诈骗罪;
(3)在甲将资金返还给中间人乙时，乙私自截留、占为已有，不再返还给自己的下线，此时其主观故意亦具有了非法占有的目的，对其应定集资诈骗罪。
三、中间人不构成犯罪的情形。例如乙与甲熟识，若借钱给甲，甲乐于接受并给付高息，丙、丁等和甲不熟识，若借钱给甲，甲不乐于接受或虽接受但只给付低息。于是，丙、丁等委托乙以乙的名义将自己的资金放贷予甲，丙、丁等与乙约定乙不担风险，不打借条，甲只知乙，并不知丙、丁等。如果乙自始至终没有从中牟利，由于其和甲没有共同非法集资的故意，而乙本身亦没有单独非法集资的故意，丙、丁等也明确指定钱是放贷给甲的，对乙的行为不应定罪处罚。当然，如果乙虽答应丙、丁等不赚利息差，但在实际操作中却从中赚取了利息差，或者将资金截留、隐匿，那么此时，就变成了前文分析的相关情形，应根据乙的具体行为对其定罪处罚。综上所述，集资诈骗的中间人通过宣传非法集资来牟利是可能构成共同犯罪的。但是，由于犯罪人数众多，所以会根据特定的情形来判断是否构成犯罪。所以，总而言之，由于犯罪的情形不同，中间人可能和上线共同构成犯罪，也可能单独构成犯罪，但是在一定情况下中间人不构成犯罪。

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一、中间人和上线共同构成犯罪的情形。如中间人乙明知甲非法集资，受甲委托帮助甲向不特定公众吸收资金，或者主动向社会不特定公众吸收资金交予甲。不论其是以自己的名义，还是以甲的名义，也不论其是否从中牟利，因为其主观上和甲有共同非法集资的故意，客观上帮助甲实施了非法集资的行为，都和甲共同构成犯罪。根据在非法集资过程中主观故意和客观行为的变化，又可分为四种情况：
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(2)乙和甲都具有集资诈骗的故意，则两者构成集资诈骗共同犯罪;
(3)甲开始时只有非法吸收公众存款的故意，后来犯意转变为集资诈骗，而乙对此并不明知，此时甲构成集资诈骗罪，乙构成非法吸收公众存款罪;
(4)甲没有集资诈骗的故意，在让乙退钱给下线时，该乙私自截留资金占为已有，而甲并不明知，则乙构成集资诈骗罪，甲构成非法吸收公众存款罪。
二、中间人单独构成犯罪的情形。如乙以自己名义向社会不特定公众非法吸收资金，而以更高利息放贷予甲，以赚取利息差，则中间人乙于甲之外单独构成犯罪，此种情形有三：
(1)乙只是吸金转贷，并无挥霍、截留行为，按承诺支付下线本息，则构成非法吸收公众存款罪;
(2)乙在吸金过程中，将部分吸收的资金用于挥霍或者截留隐匿、占为已有，最终造成下线资金亏空，此时其主观故意具有了非法占有的目的，对其应定集资诈骗罪;
(3)在甲将资金返还给中间人乙时，乙私自截留、占为已有，不再返还给自己的下线，此时其主观故意亦具有了非法占有的目的，对其应定集资诈骗罪。
三、中间人不构成犯罪的情形。例如乙与甲熟识，若借钱给甲，甲乐于接受并给付高息，丙、丁等和甲不熟识，若借钱给甲，甲不乐于接受或虽接受但只给付低息。于是，丙、丁等委托乙以乙的名义将自己的资金放贷予甲，丙、丁等与乙约定乙不担风险，不打借条，甲只知乙，并不知丙、丁等。如果乙自始至终没有从中牟利，由于其和甲没有共同非法集资的故意，而乙本身亦没有单独非法集资的故意，丙、丁等也明确指定钱是放贷给甲的，对乙的行为不应定罪处罚。当然，如果乙虽答应丙、丁等不赚利息差，但在实际操作中却从中赚取了利息差，或者将资金截留、隐匿，那么此时，就变成了前文分析的相关情形，应根据乙的具体行为对其定罪处罚。综上所述，集资诈骗的中间人通过宣传非法集资来牟利是可能构成共同犯罪的。但是，由于犯罪人数众多，所以会根据特定的情形来判断是否构成犯罪。所以，总而言之，由于犯罪的情形不同，中间人可能和上线共同构成犯罪，也可能单独构成犯罪，但是在一定情况下中间人不构成犯罪。

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(4)甲没有集资诈骗的故意，在让乙退钱给下线时，该乙私自截留资金占为已有，而甲并不明知，则乙构成集资诈骗罪，甲构成非法吸收公众存款罪。
二、中间人单独构成犯罪的情形。如乙以自己名义向社会不特定公众非法吸收资金，而以更高利息放贷予甲，以赚取利息差，则中间人乙于甲之外单独构成犯罪，此种情形有三：
(1)乙只是吸金转贷，并无挥霍、截留行为，按承诺支付下线本息，则构成非法吸收公众存款罪;
(2)乙在吸金过程中，将部分吸收的资金用于挥霍或者截留隐匿、占为已有，最终造成下线资金亏空，此时其主观故意具有了非法占有的目的，对其应定集资诈骗罪;
(3)在甲将资金返还给中间人乙时，乙私自截留、占为已有，不再返还给自己的下线，此时其主观故意亦具有了非法占有的目的，对其应定集资诈骗罪。
三、中间人不构成犯罪的情形。例如乙与甲熟识，若借钱给甲，甲乐于接受并给付高息，丙、丁等和甲不熟识，若借钱给甲，甲不乐于接受或虽接受但只给付低息。于是，丙、丁等委托乙以乙的名义将自己的资金放贷予甲，丙、丁等与乙约定乙不担风险，不打借条，甲只知乙，并不知丙、丁等。如果乙自始至终没有从中牟利，由于其和甲没有共同非法集资的故意，而乙本身亦没有单独非法集资的故意，丙、丁等也明确指定钱是放贷给甲的，对乙的行为不应定罪处罚。当然，如果乙虽答应丙、丁等不赚利息差，但在实际操作中却从中赚取了利息差，或者将资金截留、隐匿，那么此时，就变成了前文分析的相关情形，应根据乙的具体行为对其定罪处罚。综上所述，集资诈骗的中间人通过宣传非法集资来牟利是可能构成共同犯罪的。但是，由于犯罪人数众多，所以会根据特定的情形来判断是否构成犯罪。所以，总而言之，由于犯罪的情形不同，中间人可能和上线共同构成犯罪，也可能单独构成犯罪，但是在一定情况下中间人不构成犯罪。

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(1)乙只是吸金转贷，并无挥霍、截留行为，按承诺支付下线本息，则构成非法吸收公众存款罪;
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(3)在甲将资金返还给中间人乙时，乙私自截留、占为已有，不再返还给自己的下线，此时其主观故意亦具有了非法占有的目的，对其应定集资诈骗罪。
三、中间人不构成犯罪的情形。例如乙与甲熟识，若借钱给甲，甲乐于接受并给付高息，丙、丁等和甲不熟识，若借钱给甲，甲不乐于接受或虽接受但只给付低息。于是，丙、丁等委托乙以乙的名义将自己的资金放贷予甲，丙、丁等与乙约定乙不担风险，不打借条，甲只知乙，并不知丙、丁等。如果乙自始至终没有从中牟利，由于其和甲没有共同非法集资的故意，而乙本身亦没有单独非法集资的故意，丙、丁等也明确指定钱是放贷给甲的，对乙的行为不应定罪处罚。当然，如果乙虽答应丙、丁等不赚利息差，但在实际操作中却从中赚取了利息差，或者将资金截留、隐匿，那么此时，就变成了前文分析的相关情形，应根据乙的具体行为对其定罪处罚。综上所述，集资诈骗的中间人通过宣传非法集资来牟利是可能构成共同犯罪的。但是，由于犯罪人数众多，所以会根据特定的情形来判断是否构成犯罪。所以，总而言之，由于犯罪的情形不同，中间人可能和上线共同构成犯罪，也可能单独构成犯罪，但是在一定情况下中间人不构成犯罪。