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借款行为构成集资诈骗罪吗

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2024-08-04
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陈竞静律师
陈竞静律师在线
北京京朗律师事务所/高级合伙人
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律师解析
借贷行为本身并不必然成为集资诈骗罪的实施方式。
集资诈骗罪是指犯罪分子以非法占有为主要目的,运用诈骗手段进行非法筹资活动,且数额较大的一种刑事犯罪行为。
倘若借贷者在取得款项时便怀揣着非法占有的意图,通过编造虚假情况或隐瞒重要事实等手段向广大不特定人群进行借款,同时借款额度达到法定标准,则很可能被认定为集资诈骗罪行。
然而,若借贷者确实存在真实的资金需求,具备合理的偿债计划及支付能力,并未通过欺骗手段获取款项,那么单一纯粹的借贷行为便可以排除此项罪名的成立可能性。
法律依据
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条
【集资诈骗罪】以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
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哪些行为构成集资诈骗罪
集资诈骗罪的具体行为表现有哪些根据相关法律法规,以下行为可被视为构成集资诈骗罪的具体情况:首先,利用欺骗手段实施诸如通过转让林地所有权并提供管护服务等方式非法吸收公众资金的行为;其次,采用相似的手法实施以提供代种养、租赁或联合开展种植(养殖)等形式非法吸收公众资金的活动;再次,采用同样的欺诈策略实施以投资入股为名非法吸收公众资金的行为;最后,除上述三种情况外,任何其他采用欺骗手段进行的非法吸收公众资金的行为都可能构成集资诈骗罪。
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借款行为构成集资诈骗罪吗
借贷非必涉集资诈骗,后者指以非法占有为目的,诈骗手段非法集资且数额大。 若借贷者初衷即非法占有,虚构事实向多人集资且数额达标准,则涉集资诈骗。 反之,真实需求、合理偿债计划且无欺诈,则纯借贷不构成此罪。
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民间借贷构成非法集资吗?
民间借贷民否构成非法集资,要依据实际情况而定。如果民间借贷有集资诈骗或者非法吸收公众存款等行为的,就会构成非法集资:非法吸收或者变相吸收公众存款,具有下列情形之一的,应当依法追究刑事责任:非法吸收或者变相吸收公众存款数额在100万元以上的;民间借贷民否构成非法集资,要依据实际情况而定。
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刑事辩护
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行为人具有下列情形之一的,应认定其行为属于使用诈骗方法非法集资:1、集资后携带集资款潜逃的;2、未将集资款按约定用途使用,而是擅自挥霍、滥用,致使集资款无法返还的;3、使用集资款进行违法犯罪活动,致使集资款无法返还的等。
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民间借贷构成非法集资是否成立
民间借贷,泛指在国家依法批准设立的金融机构以外的自然人、法人及其他组织等经济主体之间的资金借贷活动。民间借贷具有制度层面的合法性,是正规金融有益和必要的补充。民间借贷的利率可以适当高于银行的利率,各地人民法院可根据本地区的实际情况具体掌握,但最高不得超过银行同类贷款利率的4倍。
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信托行为是否构成非法集资
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民间借贷会构成非法集资吗
民间借贷民否构成非法集资,要依据实际情况而定。如果民间借贷有集资诈骗或者非法吸收公众存款等行为的,就会构成非法集资:非法吸收或者变相吸收公众存款,具有下列情形之一的,应当依法追究刑事责任:非法吸收或者变相吸收公众存款数额在100万元以上的;民间借贷民否构成非法集资,要依据实际情况而定。
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聚众集资是否构成违法行为
个人集资诈骗,金额10万-30万者,五年以下徒刑并罚款2-20万;30万-100万者,五年以上十年以下徒刑并罚款5-50万;100万以上,十年以上乃至无期徒刑、没收财产。单位诈骗,50万-150万罚款及责任人五年以下徒刑罚款2-20万;150万-500万,五年以上十年以下徒刑罚款5-50万;500万以上,最严厉惩处包括高额罚款和重刑,可能至死刑并没收财产。
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集资诈骗行为
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民间借贷会构成非法集资吗
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债权债务
非法集资会构成哪些犯罪行为
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1w浏览2024-06-15
为集资分红集资诈骗共犯
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