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属于信用卡诈骗罪吗

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2024-09-18
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刘兆杰律师
刘兆杰律师在线
上海靖霖(北京)律师事务所/主办律师
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律师解析
信用卡诈骗罪,乃是一种违法行为,其意指犯罪者蓄谋通过不当手段,违反信用卡相关规章制度和监管措施,进而借助信用卡实施诈骗行为,以获取较大额度的经济利益。
然而,在判定某一行为是否构成信用卡诈骗罪时,我们必须全面考虑诸多复杂且多变的元素。
其中包括是否涉嫌使用虚假伪造的信用卡、是否试图使用过期失效或被停用的信用卡、是否未经授权冒充他人身份使用信用卡、以及是否有故意透支的行为等等。
尤其值得注意的是,若存在恶意透支的情形,根据我国《中华人民共和国刑法》的明确规定,持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,且在发卡银行多次催收后仍然拒不还款的行为,便可视为恶意透支。
通常而言,恶意透支的金额达到人民币五万元至五十万元之间的,应被认定为符合刑法第一百九十六条所规定的“数额较大”标准。
如阁下能够提供更为详尽的信息,例如具体的行为表现、涉及的金额等,我将能够更为精确地为您分析并判断该行为是否构成信用卡诈骗罪。
法律依据
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条
【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
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属于信用卡诈骗罪吗
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信用卡诈骗属于诈骗罪吗
信用卡诈骗,是欺诈犯罪中的一种。它的特征是行为人有意非法占有,违反信用卡相关法规,通过伪造、虚构身份、过期卡使用、冒用他人卡或恶意透支等手段,其目的在于骗取大量资金。常见的形式有伪造信用卡、骗领信用卡、使用作废卡、冒用他人卡等。
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刑事辩护
信用卡诈骗属于诈骗罪吗
信用卡诈骗是欺诈犯罪的一种,特征为行为人主观意图非法占有,并违反信用卡法规,采取伪造、虚构身份、使用过期卡、冒用他人卡或恶意透支等手段,旨在骗取大量资金。常见形式包括伪造信用卡、骗领信用卡、使用作废卡、冒用他人卡等。
1w浏览2024-08-28
合同诈骗立案退款属不属于诈骗
[律师回复] 您好,针对您的合同诈骗立案退款属不属于诈骗问题解答如下, 通常,合同当事人在签了之后会因为市场行情或自身的经济状况没有如预期计划,导致不能按时还款,主观上没有恶意,这种情况只能认定为违约,要求对方承担违约责任。
其次,合同存在欺诈,主要是指一方当事人弄虚作假,诱使对方当事人在违背其真实意思表示的情况下,签订合同的行为。这时实施欺诈的行为人是存在违法行为的,但是尚未构成犯罪,因为其主观目的并不是非法占有他人财物的目的,更主要是为了进行经营,并借此来创造履行合同义务的能力。受欺诈的一方当事人可以在发现存在欺诈的情况下,可以到当地的仲裁委员会或申请撤销合同。
再者,以非法占有为目的,实施了下列的行为,骗取对方当事人财物较大的涉嫌合同诈骗罪:
(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同。
(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保。
(三)没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同方法,诈骗对方当事人继续签订和履行合同。
因此,在一方不履行还款时并不能直接认定为合同诈骗,要分情况来确定责任。可以在合同中明确双方的违约责任,为了避免陷入合同欺诈或者诈骗当中,在签订合同之前建议找专业人士进行审核。
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信用卡诈骗属于诈骗罪吗
10w+浏览2024-03-02
信用卡诈骗属于诈骗罪吗
信用卡诈骗是一种欺诈犯罪,行为人的主观意图是非法占有,并违反了信用卡法规。他们会采用伪造、虚构身份、使用过期卡、冒用他人卡或恶意透支等手段,目的是骗取大量资金。常见的形式包括伪造信用卡、骗领信用卡、使用作废卡、冒用他人卡等。
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刑事辩护
信用卡属于诈骗罪吗
倘若信用卡的使用方式出现不当情况,便有可能触犯诈骗罪的边界,然而并非所有涉及信用卡使用的行为皆属犯罪。 例如,当持卡人怀着非法侵占或窃取财产的主观意图,严重超出了发卡行所规定的透支额度或期限,且在经过发卡银行多轮次的催收之后仍然拒不偿还欠款;又或是利用伪造的信用卡进行交易,或者是通过虚假的身份证明来获取信用卡,甚至是盗用他人的信用卡,以及恶意透支等行为,这些都有可能被认定为信用卡诈骗罪。
1w浏览2024-07-31
合同诈骗立案退款属不属于诈骗
[律师回复] 您好,针对您的合同诈骗立案退款属不属于诈骗问题解答如下, 通常,合同当事人在签了之后会因为市场行情或自身的经济状况没有如预期计划,导致不能按时还款,主观上没有恶意,这种情况只能认定为违约,要求对方承担违约责任。
其次,合同存在欺诈,主要是指一方当事人弄虚作假,诱使对方当事人在违背其真实意思表示的情况下,签订合同的行为。这时实施欺诈的行为人是存在违法行为的,但是尚未构成犯罪,因为其主观目的并不是非法占有他人财物的目的,更主要是为了进行经营,并借此来创造履行合同义务的能力。受欺诈的一方当事人可以在发现存在欺诈的情况下,可以到当地的仲裁委员会或申请撤销合同。
再者,以非法占有为目的,实施了下列的行为,骗取对方当事人财物较大的涉嫌合同诈骗罪:
(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同。
(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保。
(三)没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同方法,诈骗对方当事人继续签订和履行合同。
因此,在一方不履行还款时并不能直接认定为合同诈骗,要分情况来确定责任。可以在合同中明确双方的违约责任,为了避免陷入合同欺诈或者诈骗当中,在签订合同之前建议找专业人士进行审核。
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信用卡诈骗罪属于诈骗吗
10w+浏览2024-08-05
信用卡诈骗是否属于诈骗
是属于诈骗的。信用卡诈骗是以非法占有为目的,违反信用卡管理法规,利用信用卡进行诈骗活动,骗取财物的行为。数额较大的,构成信用卡诈骗罪,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。关于信用卡诈骗是否属于诈骗可以参考下文。
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刑事辩护
属于信用卡诈骗罪吗
信用卡诈骗罪,为违法之举,指犯罪者有意违反信用卡规章制度,采用欺诈手段,利用信用卡进行非法骗取,意图谋取大额经济利益。 此罪行不仅损害了信用卡制度的公信力和市场秩序,更对持卡人和社会造成严重的经济损失和信用危机。 因此,必须严厉打击此类犯罪,维护金融安全和公众利益。
1w浏览2024-08-08
合同诈骗立案退款属不属于诈骗
[律师回复] 您好,针对您的合同诈骗立案退款属不属于诈骗问题解答如下, 通常,合同当事人在签了之后会因为市场行情或自身的经济状况没有如预期计划,导致不能按时还款,主观上没有恶意,这种情况只能认定为违约,要求对方承担违约责任。
其次,合同存在欺诈,主要是指一方当事人弄虚作假,诱使对方当事人在违背其真实意思表示的情况下,签订合同的行为。这时实施欺诈的行为人是存在违法行为的,但是尚未构成犯罪,因为其主观目的并不是非法占有他人财物的目的,更主要是为了进行经营,并借此来创造履行合同义务的能力。受欺诈的一方当事人可以在发现存在欺诈的情况下,可以到当地的仲裁委员会或申请撤销合同。
再者,以非法占有为目的,实施了下列的行为,骗取对方当事人财物较大的涉嫌合同诈骗罪:
(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同。
(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保。
(三)没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同方法,诈骗对方当事人继续签订和履行合同。
因此,在一方不履行还款时并不能直接认定为合同诈骗,要分情况来确定责任。可以在合同中明确双方的违约责任,为了避免陷入合同欺诈或者诈骗当中,在签订合同之前建议找专业人士进行审核。
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信用卡诈骗属于金融诈骗吗
10w+浏览2024-02-21
信用卡诈骗罪也属于诈骗吗
信用卡诈骗罪就是诈骗罪的特殊类型。它的主要特征是,行为人想非法占有,手段是违反信用卡管理规定,从而骗别人的财产。要注意,不管从本质还是表现看,信用卡诈骗罪和普通诈骗罪都有通过欺诈获得他人财物这个相同点。
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刑事辩护
什么属于信用卡诈骗
构成冒用他人信用卡进行诈骗犯罪的行为人主观上必须具备骗取他人财物的目的。只有主观上具备诈骗的故意,客观上有冒用他人信用卡的行为,才能构成本罪。分清善意透支与恶意透支,正确认定使用信用卡进行恶意透支的信用卡诈骗罪。善意透支与恶意透支的本质区别就在于行为人具有不同的主观故意。
1w浏览2024-10-04
合同诈骗立案退款属不属于诈骗
[律师回复] 您好,针对您的合同诈骗立案退款属不属于诈骗问题解答如下, 通常,合同当事人在签了之后会因为市场行情或自身的经济状况没有如预期计划,导致不能按时还款,主观上没有恶意,这种情况只能认定为违约,要求对方承担违约责任。
其次,合同存在欺诈,主要是指一方当事人弄虚作假,诱使对方当事人在违背其真实意思表示的情况下,签订合同的行为。这时实施欺诈的行为人是存在违法行为的,但是尚未构成犯罪,因为其主观目的并不是非法占有他人财物的目的,更主要是为了进行经营,并借此来创造履行合同义务的能力。受欺诈的一方当事人可以在发现存在欺诈的情况下,可以到当地的仲裁委员会或申请撤销合同。
再者,以非法占有为目的,实施了下列的行为,骗取对方当事人财物较大的涉嫌合同诈骗罪:
(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同。
(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保。
(三)没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同方法,诈骗对方当事人继续签订和履行合同。
因此,在一方不履行还款时并不能直接认定为合同诈骗,要分情况来确定责任。可以在合同中明确双方的违约责任,为了避免陷入合同欺诈或者诈骗当中,在签订合同之前建议找专业人士进行审核。
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信用卡诈骗属于金融诈骗吗
10w+浏览2024-03-03
信用卡套现属于诈骗吗?
信用卡套现不一定属于诈骗,首先如果套现是为了赚取一些高额的所谓的手续费,此时有可能会构成非法经营罪。若不是以赚取手续费为目的的套现行为,如果套现后可以在限定期限内归还,也不属于诈骗。
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刑事辩护
信用卡多少属于诈骗
诈骗罪的数额立案标准是诈骗3000元以上。诈骗数额三万元以上五十万元以下的,应当认定为数额巨大。诈骗财物应当依法追缴,但他人善意取得诈骗财物的情形除外。诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
1w浏览2024-09-22
合同诈骗立案退款属不属于诈骗
[律师回复] 您好,针对您的合同诈骗立案退款属不属于诈骗问题解答如下, 通常,合同当事人在签了之后会因为市场行情或自身的经济状况没有如预期计划,导致不能按时还款,主观上没有恶意,这种情况只能认定为违约,要求对方承担违约责任。
其次,合同存在欺诈,主要是指一方当事人弄虚作假,诱使对方当事人在违背其真实意思表示的情况下,签订合同的行为。这时实施欺诈的行为人是存在违法行为的,但是尚未构成犯罪,因为其主观目的并不是非法占有他人财物的目的,更主要是为了进行经营,并借此来创造履行合同义务的能力。受欺诈的一方当事人可以在发现存在欺诈的情况下,可以到当地的仲裁委员会或申请撤销合同。
再者,以非法占有为目的,实施了下列的行为,骗取对方当事人财物较大的涉嫌合同诈骗罪:
(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同。
(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保。
(三)没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同方法,诈骗对方当事人继续签订和履行合同。
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