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骗贷立案条件是什么意思

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2024-11-11
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谢锦鹏律师
谢锦鹏律师在线
福建知民律师事务所/主任
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律师解析
关于诈骗贷款案的立案标准及要求主要是指公安部门对于涉及到蓄意诈骗获取贷款活动的涉案现象进行刑事调查并决定是否启动刑事案件诉讼程序的一系列必要条件和考量指标。
一般而言,诈骗贷款案的立案审查需要全面权衡诸多关键要素,例如涉案金额的大小、行骗手段的繁复性、可能带来的严重后果以及犯罪嫌疑人蓄意诈骗的意图等等。
具体来看,以下几点通常被视作诈骗贷款案的立案基准:通过虚构事实或隐瞒真相等欺骗手法获得贷款的,其总金额需超过人民币一百万元;
同时,这种行为还须给银行或其他类似性质的金融机构带来直接经济上的重大损失,该损失应高达人民币二十万元以上;
虽然没有达到上述损失数额的标准,但是犯罪嫌疑人多次采用欺骗手法成功获取贷款的,也符合立案条件
法律依据
《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一
【骗取贷款、票据承兑、金融票证罪】以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
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骗贷立案条件是什么意思
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