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名借实骗的认定条件是什么意思

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2024-08-16
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陈晓伟律师
陈晓伟律师在线
北京市盈科律师事务所/主任
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律师解析
“名为借贷,实为诈骗”是一种特殊的犯罪形式,其特点在于表面上看起来是合法的借贷关系,然而实质上却涉及到诈骗行为。
要准确地判断这种情况,我们需要全面地分析和评估各种相关因素,其中包括但不仅限于以下几个关键点:首先,我们应该深入研究借款人在提出借款请求时的真实动机和意图。
如果发现借款人并非真心希望偿还贷款,他们的目的只是为了通过非法手段获取资金,那么这就是一个非常重要的判断依据。
其次,我们还需仔细审查借款人在获得贷款之后的实际行为表现。
例如,他们是否将所借资金用于奢侈消费、进行违法活动,或者是否有隐藏、转移资产等不当行为。
此外,我们也不能忽视借款人在整个借贷过程中所采取的欺骗性行为,例如虚假陈述借款用途、夸大自身还款能力等等。
法律依据
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条
【诈骗罪】诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。
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名借实骗的认定条件是什么意思
“名为借贷,实为诈骗”这种特殊犯罪,要综合分析评估相关因素来判断。要看借款人借款时的真实动机意图,若不是真心还贷款而是非法获取资金,就是重要依据;还要审查其获贷后的行为,如用于奢侈消费等不当行为;同时不能忽视其在借贷中欺骗行为,如虚假陈述用途、夸大还款能力等。通过这些来准确识别这种犯罪形式。
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以借为名索贿事实认定诈骗吗
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