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我国刑法信用卡诈骗罪立案标准如何判定

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2024-09-18
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刘兆杰律师
刘兆杰律师在线
上海靖霖(北京)律师事务所/主办律师
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回复很快擅长代理金融诈骗辩护及多种案件
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律师解析
对于信用卡诈骗罪的立案标准,主要围绕着以下几种情况展开:利用伪造信用卡进行诈骗行为;
通过使用虚假身份证明申请并获得的信用卡进行犯罪
将已过期或失效的信用卡用于欺诈活动;
借助他人的名义来进行信用卡诈骗
恶意地过度使用透支功能等。
而所谓的“恶意透支”,则是指持卡人出于非法占有的目的,违规超出了规定的额度或者规定的期限进行透支,并且在发卡银行经过两次催收之后,超过三个月仍然没有偿还欠款的行为。
在司法实践中,数额大小往往被视为是否立案的关键性考虑因素。
一般而言,如果涉及到信用卡诈骗活动,且涉案金额在人民币五千元以上但不足人民币五万元的,应被认定为“数额较大”。
法律依据
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条
【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
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我国刑法信用卡诈骗罪立案标准如何判定
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我国诈骗罪如何立案
诈骗罪的立案标准:关于诈骗罪犯罪数额(以人民币计算)认定标准,数额较大为三千元以上;数额巨大为五万元以上;数额特别巨大为二十万元以上。
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刑事辩护
我国刑法信用卡诈骗罪立案标准如何判定
信用卡诈骗罪立案标准包括用伪造卡、虚假身份办的卡、过期失效卡、冒名卡、恶意透支等情况。恶意透支指持卡人非法占有,超规定额度或期限透支,经银行两次催收超三个月不还。司法实践中数额是关键因素,信用卡诈骗涉案五千以上五万以下为“数额较大”。
1w浏览2024-09-01
中国电信诈骗立案后怎么办?
[律师回复] 对于这个问题,解答如下, 遭遇电信网络诈骗该怎么办 第一,收集被诈骗的证据,然后去当地公安局报警处理 第二,协助公安局去银行冻结对方银行卡,防止对方转移该笔财产 第三,如果公安不予立案的话,可以直接去申请诉请财产保全,冻结该银行开内容的存款,然后提起民事诉讼,要求返还。 第四,因为网络诈骗维权难,所以建议尽快采取法律行动,避免损失的不可挽回。电信网络诈骗后怎么做遭遇电信网络诈骗,无资金损失。没有产生资金损失,也不要掉以轻心,要做到和注意以下三项: 1、对于电信网络诈骗一定要不听、不信、不理睬。 2、如果手机中木马,哪怕没有资金损失也要及时将手机刷机,并且更改相关账户密码。需要提示您的是:虽然没有资金损失,但是木马很有可能已经盗取了您手机内的各项信息。 3、可以将电信网络诈骗电话或者相关信息线索,通过110报警电话或者12110短信报警平台提供给警方,警方会将这些线索汇总,开展工作。欺骗手段 1.黑客通过网络方式盗取别人虚拟财产。一般不需要经过被盗人的程序,在后门进行,速度快,而且可以跨地区传染,使侦破时间更长。 2.网友欺骗。一般指的是通过网上交友方式,从真人或网络结识,待被盗者信任后再获取财物资料的方式。速度慢,不过侦破速度较慢。 3.网络“庞氏诈骗”。一般是指通过互联虚假宣传快速发财致富,组织没有互联网工作经验人员,用刷网络广告等手段为噱头,收敛会费进行诈骗。提防手段增强自我意识。“天下没有免费的午餐”,现在很多网页挂马都为广告方式使网友中毒,所以不要贪速度,很容易就一不小心点错。为电脑安装强有力的和防火墙。定时更新,提防黑客侵入。防骗技巧 1、链接要安全在提交任何关于你自己的敏感信息或私人信息–尤其是你的信用卡号–之前,一定要确认数据已经加密,并且是通过安全连接传输的。你的浏览器和站点的服务器都要支持有关的工业标准。 2、保护电脑安全确保电脑防火墙、防毒软体等维持最新更新状态,以防各类或木马侵入。在线进行大额度交易前,最好先查查电脑是否中毒。
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朋友说我是信用卡诈骗,我问他怎么才算信用卡诈骗罪
10w+浏览2023-09-21
我国诈骗案怎样算立案了?
我国诈骗案达到了3,000元以上算立案了,按照我们国家法律的规定,如果诈骗数额达到了3000元以上的话,将是会由公安机关来进行立案处罚的。我国诈骗案怎样算立案了,这个问题可以参考本文内容。
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刑事辩护
我国规定信用卡诈骗罪罚金多少
我国《刑法》中规定的对于构成信用卡诈骗罪的犯罪分子所判处罚金数额如下:构成信用卡诈骗罪的,处二万元以上二十万元以下罚金;情节严重的,处五万元以上五十万元以下罚金;情节特别严重的,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
1w浏览2024-09-04
中国电信诈骗立案后怎么办?
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我闺蜜用信用卡诈骗 她托我问下信用卡诈骗10万元判多少年
10w+浏览2023-09-19
我国网络诈骗如何立案?
一般诈骗罪与盗窃罪相同,经济诈骗罪如集资诈骗、贷款诈骗、票据诈骗等见《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》。
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互联网纠纷
中国刑法信用卡诈骗罪怎么立案
信用卡诈骗罪的立案标准是这样的:行为人使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上的;恶意透支,数额在五万元以上的。
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中国电信诈骗立案后怎么办?
[律师回复] 对于这个问题,解答如下, 遭遇电信网络诈骗该怎么办 第一,收集被诈骗的证据,然后去当地公安局报警处理 第二,协助公安局去银行冻结对方银行卡,防止对方转移该笔财产 第三,如果公安不予立案的话,可以直接去申请诉请财产保全,冻结该银行开内容的存款,然后提起民事诉讼,要求返还。 第四,因为网络诈骗维权难,所以建议尽快采取法律行动,避免损失的不可挽回。电信网络诈骗后怎么做遭遇电信网络诈骗,无资金损失。没有产生资金损失,也不要掉以轻心,要做到和注意以下三项: 1、对于电信网络诈骗一定要不听、不信、不理睬。 2、如果手机中木马,哪怕没有资金损失也要及时将手机刷机,并且更改相关账户密码。需要提示您的是:虽然没有资金损失,但是木马很有可能已经盗取了您手机内的各项信息。 3、可以将电信网络诈骗电话或者相关信息线索,通过110报警电话或者12110短信报警平台提供给警方,警方会将这些线索汇总,开展工作。欺骗手段 1.黑客通过网络方式盗取别人虚拟财产。一般不需要经过被盗人的程序,在后门进行,速度快,而且可以跨地区传染,使侦破时间更长。 2.网友欺骗。一般指的是通过网上交友方式,从真人或网络结识,待被盗者信任后再获取财物资料的方式。速度慢,不过侦破速度较慢。 3.网络“庞氏诈骗”。一般是指通过互联虚假宣传快速发财致富,组织没有互联网工作经验人员,用刷网络广告等手段为噱头,收敛会费进行诈骗。提防手段增强自我意识。“天下没有免费的午餐”,现在很多网页挂马都为广告方式使网友中毒,所以不要贪速度,很容易就一不小心点错。为电脑安装强有力的和防火墙。定时更新,提防黑客侵入。防骗技巧 1、链接要安全在提交任何关于你自己的敏感信息或私人信息–尤其是你的信用卡号–之前,一定要确认数据已经加密,并且是通过安全连接传输的。你的浏览器和站点的服务器都要支持有关的工业标准。 2、保护电脑安全确保电脑防火墙、防毒软体等维持最新更新状态,以防各类或木马侵入。在线进行大额度交易前,最好先查查电脑是否中毒。
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我闺蜜用信用卡诈骗 想问下信用卡诈骗20万判几年
9.9w浏览2023-09-11
我国诈骗260元会立案吗
被诈骗260元不能刑事立案,犯罪嫌疑人利用网络实施诈骗的犯罪活动,数额较大就构成了诈骗罪,要依法被追究刑事责任。若是依旧不知道诈骗260元会立案吗可以选择继续阅读此文。
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刑事辩护
关于我国可以实现信用卡诈骗缓刑吗
缓刑适用于3年以下有期徒刑(数罪并罚时决定执行的有期徒刑刑期到中期的情况下,若其中一罪有判处缓刑的量刑,应附加吸收原则,使缓刑不再执行),中期和长期有期徒刑、无期徒刑、死刑、累犯、犯罪集团首要分子,不适用缓刑。
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我被信用卡诈骗,信用卡诈骗罪逾期3个月怎么处理
10w+浏览2023-09-02
我国诈骗案立案的标准判刑
诈骗金额达到3000元以上的才会立案,一般判处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金,涉及金额巨大判处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金,若是依旧不知道诈骗案立案的标准判刑可以选择继续阅读此文。
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我国信用卡诈骗罪由谁管
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