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信用卡五万诈骗罪的立案标准怎么规定

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2024-09-14
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陈竞静律师
陈竞静律师在线
北京京朗律师事务所/高级合伙人
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律师解析
针对信用卡诈骗犯罪案件中的金额门槛,即五万元的刑事立案标准一般主要涉及恶意透支行为。
而具体来讲,当此类恶意透支所涉金额介于五万元到五十万元之间时,应被视为《中华人民共和国刑法》第一百九十六条中确立的“数额较大”范畴。
所谓恶意透支,是指持卡人出于非法占有的目的,超越了相关规定的限额或期限进行透支,且经过发卡银行两次有效催收后,超过三个月仍然未予偿还的行为。
若满足上述所有情形,将有可能被判定触犯信用卡诈骗罪
法律依据
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条
【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
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