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恶意透支量刑多少年不追究

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2024-09-22
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陈竞静律师
陈竞静律师在线
北京京朗律师事务所/高级合伙人
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律师解析
如若恶意透支行为在检察机关正式提起诉讼之前能够得到全额偿还或出现了其他情节相对较轻的情况,那么就有可能被豁免起诉。
而在第一审法院作出生效判决以前,行为人将所有借款全部返还或同样属于情节较轻之时,则有可能享受到免于刑事处分的待遇。
然而需要注意的是,恶意透支所涉及到的金额较大时,便会构成严重的信用卡诈骗罪
根据相关规定,当恶意透支的金额在人民币50,000元至500,000元之间时,就足以构成所谓的“数额较大”标准,需承担对应的法律责任——即在五年以下有期徒刑或者拘役刑罚幅度内判定刑期,同时还需支付二万元以上、二十万元以下的罚金
法律依据
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条
【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
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恶意透支应当追究刑事责任吗
恶意透支信用卡在严重情况下可能构成信用卡诈骗罪。根据法律规定,当持卡人非法占有信用卡,超限透支且在银行两次催收后超过三个月仍不归还时,就会被视为恶意透支。不过,如果是小额透支且能及时归还,通常不会被追究刑事责任。
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刑事辩护
恶意透支量刑多少年不追究
恶意透支在检方起诉前全额偿还或情节轻可能免起诉,一审判决前全部返还或情节轻可能免刑事处分。但恶意透支金额较大构成信用卡诈骗罪,5万至50万为“数额较大”,处五年以下有期或拘役,并处二万至二十万罚金。
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恶意透支应当追究刑事责任判几年
10w+浏览2024-09-19
信用卡恶意透支会追究刑事责任吗
无论我们是在工作、学习还是生活中,我们都可能会遇到各种法律方面的问题,所以我们平常就需要多了解一些法律知识,这样在遇到了法律问题时,就能够很好的去处理去维护自己的合法权益了。本篇内容中整理了一些与信用卡恶意透支会追究刑事责任吗相关的法律知识,希望能对您有帮助。
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刑事辩护
恶意透支量刑多少年不追究了
我国法律规定,恶意透支信用卡违法所得对应最高刑不足五年有期徒刑的,五年后不再追诉。恶意透支数额较大,处三到八个月有期徒刑和1万至2.5万元罚金;数额特别巨大或情节恶劣,处五到十年有期徒刑和3万至7.5万元罚金,最严重的判十年以上有期或无期,并处罚金或没收财产。
1w浏览2024-10-12
恶意透支追究刑事责任吗
10w+浏览2024-09-04
恶意透支应当追究刑事责任的情形有哪些
信用卡持有人如果违反规定恶意占有透支资金,且逾期时间超过三个月,经银行两次催收仍未归还;明知自己没有偿还能力却仍然恶意透支、肆意挥霍导致无法偿还;更改联系方式逃避银行催收;非法转移资金以逃避还款;利用信用卡恶意透支进行犯罪活动;或者以其他非法占有资金的方式故意不还款,那么就需要依法承担相应的刑事责任。
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刑事辩护
恶意透支量刑多少年不追究刑责
恶意透支信用卡,金额未超五万元一般不追刑责。若非法占有超法规限额或期限透支,发卡行两次催收后超三个月未还,构成违法。但立案前责任人还清款项及利息且情节轻,可能免追刑责。
1w浏览2024-11-03
恶意透支应当追究刑事责任吗
10w+浏览2023-09-24
恶意透支应当追究刑事责任的情形包括哪些
在恶意透支信用卡的案件中,一般会追究刑事责任:银行两次催收后超过三个月未还;明知自己没有还款能力却大量透支;肆意挥霍无法归还;透支后逃跑或者更改联系方式;抽逃资金逃避还款;使用信用卡进行违法犯罪活动;非法占有资金且不还款。
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刑事辩护
恶意透支量刑多少年以内不追究
对于恶意透支行为,当涉案金额在人民币伍万元以上且不超过伍拾万元时,若能在提起公诉之前全额偿还或存在其他情节轻微的情况,则可考虑不适用于刑事诉讼程序进行起诉;同样地,如在初级人民法院宣判前能够全额偿还或者存在其他情节轻微的情况,也有机会免于刑事处罚。然而,需注意的是,若恶意透支的金额较大,仍可能被判定为刑事犯罪,量刑标准通常判处五年以下有期徒刑或拘役,并处以人民币二万元至二十万元之间的罚金。
1w浏览2024-10-25
恶意透支应当追究刑事责任吗
10w+浏览2023-09-17
恶意透支应当追究刑事责任的情形包括什么
恶意透支构成犯罪的典型情况有:信用卡用户故意违反规定,超限或超期刷卡,并且在银行两次催收后,仍不还钱,超过三个月,这种行为会被追究刑事责任。
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刑事辩护
恶意透支量刑多少年以上不追究
关于恶意透支这一行为,若其涉嫌法定最高刑仅为不满五年有期徒刑的情节,且在五年以上未曾再度犯案,则可视情况不予追究刑事责任;然而,对于恶意透支信用卡的行为,相关法律可能将其认定为信用卡诈骗罪。在量刑标准上,根据涉案金额的大小,犯罪者可能面临五年以下有期徒刑或拘役的处罚,同时还需承担二万元至二十万元不等的罚金。
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恶意透支是否应当追究刑事责任
10w+浏览2023-09-01
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