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网赌过的卡三年前要不要注销

#刑事犯罪辩护 最新修订 | 2024-12-02
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刘兆杰律师
刘兆杰律师在线
上海靖霖(北京)律师事务所/主办律师
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律师解析
从法律风险防控这一角度出发,如果曾经有过网赌的经历,并且该银行卡还有相关的交易流水等情况,那最好的选择就是把它注销掉。
网赌这种行为很可能会涉及到非法的资金流转之类的问题。
金融机构向来对存在异常交易的账户特别敏感,像那种与网赌相关的交易,它们就会进行监控,要是情况严重,还会限制交易甚至直接冻结账户。
就算已经过去了三年这么久,也依然可能潜藏着风险,就像是在后续的银行内部审查过程中,或者司法机关去调查一些相关联的案件时,说不定就会把这张卡给牵扯进来。
另外,要是一直保留着这样的卡,那可就给自己招来不必要的麻烦,搞不好会有信用风险,也有可能会被误判成参与了其他的非法金融活动之类的。
所以,在决定注销之前,一定要确保卡里面没有任何异常的资金,而且还要按照银行规定的那些程序去办理注销手续,这样才能万无一失。
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