民间借贷多笔往来如何认定诈骗
- 律师解析
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①首先要明确，需去判断借贷双方之间是否真的有借贷的意愿表达。
倘若其中一方存着非法占有财物的心思，编造借款的用途，又或者压根就没有要还钱的打算，这种情况很可能就构成了诈骗。
②接着要审查借款的给予方式以及资金的流向情况。
要是借款并没有实际交到借款人的手中，亦或是资金被借款人拿去进行非法活动，或者随意挥霍等，这些都可以当作认定诈骗的重要依据。
③然后要留意借款人的还款能力以及还款的行为表现。
假如借款人在借款的时候就已经明显没有还款的能力，并且在之后也没有积极地去还款，甚至故意躲避还款的责任，那么就很有很大的可能性构成诈骗。
④最后要对借款过程中是否存在欺诈的手段进行调查，像虚构抵押物、伪造签名之类的。
要是存在这样的行为，通常就可以认定为诈骗。
总之，必须综合全面地考虑借贷双方的各种行为、资金的流向、还款的实际情况等诸多方面的因素，这样才能准确地认定民间借贷中的诈骗行为。
案情回顾:
小朱向小李借款，称要用于店铺进货，但实则想非法占有这笔钱。借款到手后，小朱并未将钱用于进货，而是拿去赌博挥霍。借款到期后，小朱有还款能力却故意躲避还款，且借款时虚构了抵押物。双方就小朱行为是否构成诈骗产生争议。
案情分析:
1、小朱编造借款用途且无还钱打算，符合一方存非法占有财物心思的情况，可能构成诈骗。
2、借款未按所说用途使用，而是拿去赌博挥霍，从资金流向看，可作为认定诈骗的依据。
3、小朱有还款能力却躲避还款，在还款行为表现上存在问题，构成诈骗可能性大。
4、小朱虚构抵押物，存在欺诈手段，通常可认定为诈骗。
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