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名为借贷实为诈骗怎么认定诈骗罪

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2025-02-11
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陈竞静律师
陈竞静律师在线
北京京朗律师事务所/高级合伙人
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律师解析
行为主体通常为怀有诈骗故意之人或单位。
主观方面意在非法占有,清楚自己无还款能力或不想还,靠虚构隐瞒骗财。
行为表现多为编造假借款理由、夸大经济实力等,让被害人误判并处分财产。
结果是被害人被骗交财物,遭受实际财产损失
综合这些因素判断,符合即认定为诈骗罪,不过具体还得依据实际案件细节和证据来定。

案情回顾:

小朱称自己经济实力雄厚,因家中突发急事急需资金周转,向小李借款5万元,并承诺一周内归还。小李基于对小朱的信任,将钱借给了他。然而一周过去,小朱并未还钱,且联系不上。后小李发现小朱所谓的经济实力是虚构的,借款理由也是编造的,自己被骗遭受了财产损失。

案情分析:

1、小朱作为行为主体,主观上怀有诈骗故意,在明知自己无还款能力的情况下,虚构经济实力和借款理由,符合诈骗罪主观方面非法占有的意图。
2、小朱编造假借款理由的行为表现,致使小李误判并处分财产,最终小李被骗交出财物遭受实际财产损失,符合诈骗罪的行为逻辑和结果特征。具体认定还需依据实际证据。
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名为借贷实为诈骗怎么认定诈骗罪
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以借贷为名行诈骗之实,还了钱会怎么样
以借钱的名义实施诈骗,即使把钱还了,其非法占有和欺骗的本质也可能构成诈骗罪。诈骗罪的认定关键在于借钱时是否有非法占有的目的和欺骗的手段。即使还钱了,这两个特征在量刑时也只是作为从轻处罚的考虑因素。
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名为借贷实为诈骗怎么认定诈骗罪
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(1)当事人间有无书面合伙协议,书面合伙协议是当事人间合伙关系的直接证据。如果当事人在书面协议中约定立刻出资多少钱,合伙作什么生意,但又约定一方负责日常经营,在合伙期满后负责经营的一方返还另一方的出资并支付利息。显然,这种书面协议仅具有合伙之名,实质为一种借贷关系。
(2)工商行政管理部门有无该合伙组织的登记。在工商行政管理部门有登记的,反映出为合伙组织实体和合伙人、出资数额等情况的,应认定当事人间有合伙协议,因工商登记能够反映合伙成立时的初始情况以及变更等情况。
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