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银行刷流水会被坐牢吗

#刑事犯罪辩护 最新修订 | 2025-03-05
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陈竞静律师
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律师解析
1.银行刷流水并非必然导致坐牢。
若出于合法商业目的或正常经济活动,进行合理资金往来记录整理等,通常不构成犯罪
2.然而,若为骗取贷款、逃避税务监管或洗钱等非法目的而恶意刷流水,且情节严重,就可能构成金融犯罪,如骗取贷款罪、洗钱罪等,会遭受相应刑事处罚,包括坐牢等。
3.具体是否坐牢及承担何种法律责任,需依据刷流水的具体情形、目的以及相关法律规定进行综合判定。
若对自身行为的法律性质存疑,应及时咨询专业律师以获取准确法律意见。

案情回顾:

小胡为获取银行更多贷款额度,通过虚构交易的方式恶意刷银行流水。一段时间后,银行察觉异常并报警。小胡称自己只是想整理资金往来记录,并非恶意,而银行方面认定其是为骗取贷款恶意刷流水,双方因此产生争议,案件被移送至司法机关处理。

案情分析:

1.银行刷流水是否构成犯罪需看目的。小胡若出于合法商业目的整理资金往来记录,通常不构成犯罪。
2.但此次小胡是通过虚构交易刷流水,若认定其目的是骗取贷款,且情节严重,就可能构成金融犯罪,需承担相应刑事处罚。
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