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非法刷卡套现定罪吗

#刑事犯罪辩护 最新修订 | 2025-05-03
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陈晓伟律师
陈晓伟律师在线
北京市盈科律师事务所/主任
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律师解析
1.非法刷卡套现或被定罪。
违反规定用POS机等,通过虚构交易等方式给信用卡持卡人直接付现,情节严重会按非法经营罪处罚
2.数额达100万以上,或致金融机构20万以上资金逾期未还,或造成10万以上经济损失,属“情节严重”。
3.数额达500万以上,或致金融机构100万以上资金逾期未还,或造成50万以上经济损失,属“情节特别严重”。

案情回顾:

小朱为谋取非法利益,违反国家规定,使用POS机以虚构交易的方式为信用卡持卡人小丽、小静等人直接支付现金。在一段时间内,小朱累计套现金额达150万元。银行发现异常后报案,小朱被警方抓获。小朱认为自己只是帮人解决资金周转问题,不构成犯罪

案情分析:

1、依据法律规定,违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。
2、本案中,小朱使用POS机为他人套现金额达150万元,已超过“情节严重”中数额100万元以上的标准,其行为符合非法经营罪的构成要件,即便其认为自己只是帮人周转资金,也不影响罪名的认定。
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